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【全世界】に投資するおすすめ投資信託ベスト3比較【投資初心者向け】

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お疲れ様です。うぃーず( @weeds611)と申します。

 

今回は、現在とても注目されている【全世界】に投資できる投資信託ベスト3を紹介します。
投資初心者向けのため、投資歴が長い方はご存知かもしれないですが、最後まで読んでいただけると嬉しいです。

 

この記事を読んでもらいたい方

  • 投資初心者の方
  • 【全世界】に投資できる投資信託について知りたい方
  • つみたてNISAで何に投資すればいいのか悩んでいる方
  • 1年間つみたてNISAで【全世界】関連の投資信託に投資した結果に興味のある方

 

それではいってみましょう!

 

なぜ今【全世界】に対する投資信託に注目なのか?

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GDP成長率

2000年、2010年、2019年の世界の国別GDPについて調べてみました。

 

順位

国名

2019年(百万$)

米国

21,433,225

中国

14,731,806

日本

5,079,916

ドイツ

3,861,550

インド

2,868,930

イギリス

2,830,764

フランス

2,715,818

イタリア

2,001,466

ブラジル

1,839,077

10

カナダ

1,736,426

参照:https://www.globalnote.jp/p-data-g/?dno=8860&post_no=1409

 

 

順位

国名

2010年(百万$)

米国

14,992,050

中国

6,033,813

日本

5,700,099

ドイツ

3,402,444

フランス

2,647,348

イギリス

2,477,672

ブラジル

2,208,704

イタリア

2,137,844

インド

1,708,460

10

ロシア

1,633,111

 参照:https://www.globalnote.jp/p-data-g/?dno=8860&post_no=1409

 

 

順位

国名

2000年(百万$)

米国

10,252,350

日本

4,887,520

ドイツ

1,948,843

イギリス

1,660,959

フランス

1,366,243

中国

1,205,519

イタリア

1,147,184

カナダ

744,631

メキシコ

707,909

10

ブラジル

655,454

 参照:https://www.globalnote.jp/p-data-g/?dno=8860&post_no=1409

 

資料:GLOBAL NOTE 出典:IMF

 

2000年、2010年、2019年の国内総生産GDP)ランキングトップ10を比較しても、一目瞭然、GDPは右肩上がりに成長していることがわかります。

 

ランキング1位の米国で比較してみると、

  • 10兆2,500億ドル(2000年)
  • 14兆9,900億ドル(2010年)
  • 21兆4,300億ドル(2019年)

と、年々成長していることがわかります。

 

GDP:Gross Domestic Product。

国内総生産』のことで、一定期間内に国内で生み出されたモノやサービスの付加価値のこと。国の経済規模や強さを示す指標の一つ。

 

ポイント

GDP国内総生産)は年々成長しており、全世界でみると今後ほぼ確実に成長する! 

 

②世界人口

国連の予想によると、世界人口は2019年の77億人から2030年には85億人(10%増)、2050年には97億人(26%増)、2100年には109億人(42%増)とされています。増加傾向が続きます。

参考:https://www.unic.or.jp/files/8dddc40715a7446dae4f070a4554c3e0.pdf

 

ちなみに、総務省の予測によると日本人口は年々減少していく予想です。

2030年は1億1900万人2055年は9700万人予想となっています。

 

 

分散投資

投資において、集中投資は当たればリターンは大きいです。その反面、外れるとリスクは大きく資産を大きく減らすことになります。

全世界でみると、GDPは成長し、世界人口も増加すると予想されているので、1つの地域(国)の経済成長が停滞したとしても、別の地域が発展してくれるので、安定性が高くなります。

つまり、全世界に分散投資することでリスクを低く抑えることができ、安定性が増すということになります。

投資初心者では、どこに投資すればいいのか分からないと思うので、【全世界】に投資しておけば間違いないと思います。

⚠️ただ投資は最終的には自己判断でお願いします。

 

 

【全世界】に投資できる投資信託には何があるの?

ここでは、全世界に投資できる投資信託で人気の3銘柄について紹介します。

 

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  • SBI全世界株式インデックス・ファンド
  • e MAXIS  Slim 全世界株式(オールカントリー)

 

全世界に投資できる投資信託の各特徴についてみていきましょう。

 

楽天・全世界株式インデックス・ファンド(通称:楽天VT)

  • 楽天・全世界株式インデックス・マザーファンド』を通じ、『バンガード・トータル・ワールド・ストックETFに投資する。
  • 全世界の株式市場の動きをとらえることを目指し、FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目標としている。
  • 通称、楽天VT』と呼ばれている。
  • 設定日は、2017年9月29日となっており、約3年3ヶ月の運用になっています(2021.1.4時点)。
  • 基準価格は12,578円で、純資産総額は639億円になっています(2021.1.4時点)。
  • 信託報酬は、0.212%
  • 直近の1年間のリターンは+9.08%、設定来では年率+6.56%の運用成績となっています。
  • 資産配分としては、先進国株式(除く日本):73%、外国株式:13%、国内株式:7%、新興国株式:5%、その他となっています。

 

②SBI全世界株式インデックス・ファンド(通称:雪だるま)

  • 『グローバル株式インデックスマザーファンド』を通じ、日本を含む世界の株式に投資する。
  • FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目標としている。
  • 通称、『雪だるま』と呼ばれている。
  • 設定日は、2017年12月6日となっており、約3年1ヶ月の運用になっています(2021.1.4時点)。
  • 基準価格は12,215円で、純資産総額は132億円になっています(2021.1.4時点)。
  • 信託報酬は、0.1102%
  • 直近の1年間のリターンは+8.99%、設定来では年率+6.12%の運用成績となっています。
  • 資産配分としては、先進国株式(除く日本):72%、外国株式:14%、国内株式:8%、新興国株式:4%、その他となっています。

 

③e MAXIS  Slim 全世界株式(オールカントリー)(通称:オルカン

  • 『外国株式インデックスマザーファンド』、『新興国株式インデックスマザーファンド』、及び『日本株式インデックスマザーファンド』への投資を通じ、日本を含む先進国及び新興国の株式に投資する。
  • MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目標としている。
  • 通称、オルカンと呼ばれている。
  • 設定日は、2018年10月31日となっており、約2年2ヶ月の運用になっています(2021.1.4時点)。
  • 基準価格は12,803円で、純資産総額は787億円になっています(2021.1.4時点)。
  • 信託報酬は、0.1144%
  • 直近の1年間のリターンは+9.42%、設定来では年率+11.01%の運用成績となっています。
  • 資産配分としては、先進国株式(除く日本):76%、新興国株式:13%、国内株式:6%、外国株式:3%となっています。

 

 

④【全世界】投資信託ベスト3徹底比較

名称

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

SBI 全世界株式インデックス・ファンド

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)

通称

楽天VT

雪だるま

オルカン

設定日

2017年9月29日

2017年12月6日

2018年10月31日

信託報酬

.212%

.1102%

.1144%

ベンチマーク

FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス

FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス

純資産(2021.1.4時点)

639億円

132億円

787億円

パフォーマンス(直近1年)

+9.08%

+8.99%

+9.42%

パフォーマンス(設定来年率)

+6.56%

+6.12%

+11.01%

 

楽天VT』と『雪だるま』は同じFTSEグローバル・オールキャップ・インデックスをベンチマークとしているため、ほぼ同じパフォーマンスをしています。

楽天証券を愛用している投資家は楽天VT、SBI証券を愛用している投資家は雪だるまで分かれているかもしれません。

 

オルカン』は純資産、パフォーマンスともに3つの中では良い成績を残しています。さらに、e MAXISシリーズは、「業界最低水準の運用コストを目指す」というコンセプトのため、コストパフォーマンスはグッドです。

2020年10月に純資産500億円を突破した際には、受益者還元型信託報酬率(※)によってより低い信託報酬率が適用されることを発表しています。

(※)受益者還元型信託報酬率とは、一定の純資産を超過した部分について、より低い信託報酬率が適用されるもので、すべての受益者に適用される。e MAXISシリーズ全ファンドで採用されている。

 

 私(うぃーず)の1年間の投資成績〜全世界編〜

 

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つみたてNISAやジュニアNISAで長期投資するには【全世界】への投資がおすすめです!

 

2020年1月から12月までの1年間の私の【全世界】への投資の成績を紹介します(気になる方だけ読んでください)。

 

①つみたてNISA(私)

(1)投資銘柄

(2)積立設定

  • 毎月7,100円
  • 2020年2月〜(1月分は設定が間に合わず投資できませんでした)

(3)投資成績

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総投資金額78,099円に対して、2021年1月4日時点での時価評価額は91,686円!

評価損益は+13,586円(+17.39%)になっています。

1年間のトータルリターン17%超えは十分な成績だと思います😊

 

②ジュニアNISA(息子)

(1)投資銘柄

  • e MAXIS  Slim全世界株式(オルカン
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)

(2)積立設定

  • 積立設定はしておらず、すべてスポット購入

(3)投資成績

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総投資金額150,000円に対して、2021年1月4日時点での時価評価額は152,320円!

評価損益は+2,320円(+1.54%)になっています。

 

私のつみたてNISAのリターン(+17.39%)に比べてリターンが少ないのはすべてスポット購入であり、年末12月に集中投資したため、運用期間が少ないことが原因です。

 

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)

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総投資金額120,000円に対して、2021年1月4日時点での時価評価額は131,913円!

評価損益は+11,913円(+9.92%)になっています。

すべてスポット購入であり、4回に分割して購入してます。

 

 

まとめ

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  • 投資初心者には、【全世界】投資信託がおすすめ(GDP成長、世界人口増加、分散投資)。
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド楽天VT)、SBI全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま)、e MAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)オルカンを比較しました。
  • パフォーマンスは、【e MAXIS  Slim全世界株式(オルカン)】!
  • つみたてNISAジュニアNISAを活用して、全世界に投資しよう。

 

以上、全世界に投資できる投資信託について紹介しました。

私個人的には、オルカン一択でいいかなといった印象です。

(⚠️投資は自己責任でお願いします)

今年2021年からは妻のつみたてNISAも開始していますが、毎月オルカン1択!『33,333円積立設定』にしています。

つみたてNISAは、20年間は放置予定なので20年後が楽しみです。

 

 

最後に

つみたてNISAについて詳しく知りたい方はこちらの記事も参考になります👇

 

weedsno5.hatenablog.com

 

これからつみたてNISAを始めてみようとしている方へ少しでも役に立てば嬉しいです😊

ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

 

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