皆さん、こんにちは。うぃーず（@weeds611 ）です。
今回は２０２１年１月より奥さんの『つみたてNISA』を開始したので、その運用結果を報告したいと思います‼︎
（※奥さんには了承を得ております）
開始３ヶ月で運用益はどの程度なのか！？
投資している銘柄も含めて紹介したいと思いますので、最後までご覧ください。
☑️この記事を読んでもらいたい方
では、いってみましょう！
つみたてNISAとは
つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度のこと（2018年1月からスタート）。
金融庁ホームページ
- 年間４０万円までの運用益が非課税
- 非課税の投資期間は最長２０年
- 積立投資
- １００円からの少額投資が可能
- 低コスト
こちらの記事でさらに詳しく紹介していますのでどうぞ👇
つみたてNISAのおすすめ証券会社はこちら✨
👇 松井証券
👇 楽天証券
👇 SBI証券
👇 LINE証券
預金するならつみたてNISAをしよう！
３大メガバンクの『三菱UFJ銀行』『三井住友銀行』『みずほ銀行』と『ゆうちょ銀行』の定期預金（ゆうちょは貯金）の金利を確認してみます。
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三菱UFJ銀行 |
ゆうちょ銀行 |
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３００万円未満 |
0.002％ |
0.002％ |
0.002％ |
0.002％ |
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３００万円以上 |
0.002％ |
0.002％ |
0.002％ |
0.002％ |
|
１，０００万円以上 |
0.002％ |
0.002％ |
0.002％ |
0.002％ |
（２０２１年３月現在）
いくら大金を預けておいたとしてもその金利は0.002％です💦
普通預金であれば年0.001％です。
次に、『つみたてNISA』を活用し投資信託で運用した場合を考えます。
投資信託の場合、長期間運用した場合の平均利回りにはなりますが、約５％（税引前）といわれています。
つみたてNISAで１００万円運用した場合、つみたてNISAは非課税なので20.315％の税金がかからないため、１年間でその運用益は５万円になります。
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|
元本１００万円の１年後金額 |
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メガバンク＆ゆうちょ銀行 |
１００万１６円 |
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つみたてNISA（投資信託） |
１０５万円 |
どちらに１００万円を使うかは一目瞭然ですね！
ただし、投資信託はその名の通り「投資」であるため元本割れのリスクがあることは忘れてはいけません。ダメ！絶対！
そのことを理解した上で、つみたてNISAを利用してみましょう。
つみたてNISA投資銘柄紹介
それではこの記事の本題へ。。。
私の奥さんのつみたてNISAの投資銘柄ですが
２０２１年１月から毎月３３，３３３円分のオルカンを積み立てています。
☑️オルカンについてはこの記事も合わせてご覧ください👇
運用成績（開始３ヶ月目）
２０２１年３月１２日時点での楽天証券の画面です。
e MAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
２０２１年１月からのオルカンの基準価格と奥さんのつみたてNISAの投資状況を確認👇
順調に右肩上がり📈に伸びていってくれています😊
開始３ヶ月ですでに＋７，０００円以上の利益が出ています。
メガバンク、ゆうちょ銀行だと２，０００万円を１０年間預けてもこの利息には到達できません（笑）
ただし、コロナショック（２０２０年３月）を忘れてはいけません！！！
一気に３０％近くも下落するというリスクは忘れてはいけません。
このようなショックは大体１０年サイクルで起きているので、「つみたてNISA」をする場合でも必ず余剰資金で行うことが重要だと思います。
まとめ
- つみたてNISAは、少額、長期、積立、分散、非課税のかなり優秀な制度
- 投資をはじめるなら「つみたてNISA」から始めることをおすすめ
- メガバンク、ゆうちょ銀行の金利は0.002％（預金してもお金は増えません）
- 私の奥さんは２０２１年１月からつみたてNISAを始めた初心者
- e MAXIS Slim 全世界株式（オルカン）に毎月33,333円積立中
- 開始３ヶ月で＋７％以上（7,022円）の含み益
👍まずは少額からつみたてNISAを始めてみましょう！！
ここまで読んでいただきありがとうございました😊
では、また👋
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