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【つみたてNISA】開始3ヶ月目の運用結果!【2021年3月】

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611 )です。

 

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【つみたてNISA】開始3ヶ月目の運用結果!


 

今回は2021年1月より奥さんのつみたてNISAを開始したので、その運用結果を報告したいと思います‼︎

(※奥さんには了承を得ております)

 

開始3ヶ月で運用益はどの程度なのか!?

投資している銘柄も含めて紹介したいと思いますので、最後までご覧ください。

 

 

☑️この記事を読んでもらいたい方

  • つみたてNISAに興味のある方
  • つみたてNISA開始した初心者の方
  • 他の人の投資銘柄に興味のある方
  • 自分は投資しているけど奥さんがなかなか投資に興味を持ってくれない方

 

では、いってみましょう!

 

 

つみたてNISAとは

 

つみたてNISAとは、特に少額からの長期積立分散投資を支援するための非課税制度のこと(2018年1月からスタート)。

金融庁ホームページ

 
 
つみたてNISAポイント
  • 年間40万円までの運用益が非課税
  • 非課税の投資期間は最長20年
  • 積立投資
  • 100円からの少額投資が可能
  • 低コスト

 

こちらの記事でさらに詳しく紹介していますのでどうぞ👇

weedsno5.hatenablog.com

 

 

つみたてNISAのおすすめ証券会社はこちら✨

👇 松井証券

👇 楽天証券

👇 SBI証券

👇 LINE証券

 

 

預金するならつみたてNISAをしよう!

 

3大メガバンクの『三菱UFJ銀行』『三井住友銀行』『みずほ銀行』と『ゆうちょ銀行』の定期預金(ゆうちょは貯金)の金利を確認してみます。

 

 

三菱UFJ銀行

三井住友銀行

みずほ銀行

ゆうちょ銀行

300万円未満

0.002

0.002

0.002

0.002

300万円以上

0.002

0.002

0.002

0.002

1,000万円以上

0.002

0.002

0.002

0.002

(2021年3月現在)

 

いくら大金を預けておいたとしてもその金利0.002%です💦

 

普通預金であれば年0.001%です。

 

 

メガバンク並びにゆうちょ銀行に100万円預けても、1年間でその利息は税引前で20円。税引後(20.315%の課税)で16円しか利息はもらえません

 

 

次に、『つみたてNISA』を活用し投資信託で運用した場合を考えます。

投資信託の場合、長期間運用した場合の平均利回りにはなりますが、約5%(税引前)といわれています。

 

つみたてNISAで100万円運用した場合、つみたてNISAは非課税なので20.315%の税金がかからないため、1年間でその運用益は5万円になります。

 

 

 

 

元本100万円の1年後金額

メガバンク&ゆうちょ銀行

100万16円

つみたてNISA投資信託

105万円

 

どちらに100万円を使うかは一目瞭然ですね!

 

ただし、投資信託はその名の通り「投資」であるため元本割れのリスクがあることは忘れてはいけません。ダメ!絶対!

そのことを理解した上で、つみたてNISAを利用してみましょう。

 

 

つみたてNISA投資銘柄紹介

 

それではこの記事の本題へ。。。

 

私の奥さんのつみたてNISAの投資銘柄ですが

 

e MAXIS  Slim 全世界株式(オール・カントリー)

通称:オルカン

 

 

 

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引用:楽天証券(つみたてNISA/2021年1月〜3月)

2021年1月から毎月33,333円分オルカンを積み立てています。

 

☑️オルカンについてはこの記事も合わせてご覧ください👇

weedsno5.hatenablog.com

 

 

 

運用成績(開始3ヶ月目)

 

2021年3月12日時点での楽天証券の画面です。

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引用:楽天証券

 

e MAXIS  Slim 全世界株式(オール・カントリー)

 

  • 保有数量:75,660口
  • 平均取得単価:13,216.89円
  • 購入金額:99,999円(33,333円/月×3ヶ月分)
  • 時価評価額:107,021円
  • 評価損益:+7,022円(+7.02%)

 

2021年1月からのオルカンの基準価格と奥さんのつみたてNISAの投資状況を確認👇

 

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順調に右肩上がり📈に伸びていってくれています😊

 

開始3ヶ月ですでに+7,000円以上の利益が出ています。

 

メガバンク、ゆうちょ銀行だと2,000万円を10年間預けてもこの利息には到達できません(笑)

 

ただし、コロナショック(2020年3月)を忘れてはいけません!!!

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2020年3月コロナショック

 

一気に30%近くも下落するというリスクは忘れてはいけません。

 

このようなショックは大体10年サイクルで起きているので、「つみたてNISA」をする場合でも必ず余剰資金で行うことが重要だと思います。

 

 

まとめ

 

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  • つみたてNISAは、少額、長期、積立、分散、非課税のかなり優秀な制度
  • 投資をはじめるなら「つみたてNISA」から始めることをおすすめ
  • メガバンク、ゆうちょ銀行の金利は0.002%(預金してもお金は増えません)
  • 私の奥さんは2021年1月からつみたてNISAを始めた初心者
  • e MAXIS Slim 全世界株式(オルカン)に毎月33,333円積立中
  • 開始3ヶ月で+7%以上(7,022円)の含み益

 

👍まずは少額からつみたてNISAを始めてみましょう!!

 

 

ここまで読んでいただきありがとうございました😊

では、また👋

 

 

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