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配当金30万円で"沖縄旅行"に行くことを目標に!うぃーずの資産形成&旅行に関するブログ

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【2021年12月】配当金30万円で沖縄旅行を目指す「うぃーずの投資記録」【QYLD/HDV】

他の人の投資額って気になるけど直接は聞きにくいですよね。

 

皆さん、こんにちは。うぃーず( @weeds611 )です。どうも。

 

今回は毎月恒例の投資記録『2021年12月版』です!

2021年12月に買付・売却した銘柄について全て公開していきます♬

 

うぃーずってどんな人?

✔︎4人の子持ち(小6、小4、小1、3歳)

✔︎30代夫婦共働き(ともに医療従事者)

✔︎NISA枠(つみたてNISA、ジュニアNISA)

✔︎米国株🇺🇸:ETF、個別株

✔︎日本株🇯🇵:ちょっとだけ

✔︎投資歴:4年目

 

主に米国株(ETF、個別株)、投資信託つみたてNISAジュニアNISA)を中心に資産形成に励んでいます。

 

この記事を読んで欲しい方

✔︎一般サラリーマン(薬剤師/子供4人)の投資金額に興味がある

✔︎米国株、特に米国ETFに興味がある

✔︎つみたてNISA 、ジュニアNISAを運用中

✔︎配当金で沖縄旅行がしたい

✔︎QYLDで配当金生活を目指している

 

主に楽天証券SBI証券で運用中です!

 

\米国株に興味のある人はSBI証券は必須/

SBI証券

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■関連記事【見ないと損する】一番お得にSBI証券の口座開設をする方法!【投資初心者向け】

 

老後資金教育資金沖縄旅行のために、基本的に長期保有するために投資を行っています。

 

前月(2021年11月)の投資記録についてはこちら【2021年11月】4人の子持ち“うぃーず“の投資記録【米国ETF】【HDV】

 

それでは今月購入した個別株、ETF投資信託を紹介していきます😊

配当金の入金額についても紹介しています。

 

それではいってみましょう!

 

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投資記録(2021年12月)

 

 

1️⃣購入した個別株

まずは今月購入した個別株から紹介します。

12月14日 ASTR(アストラスペース)

🔘数量:50株

🔘単価:8.500ドル

🔘レート:113.90円/USD 

少し株価が下がったところで買い増し。

宇宙関連でASTRは保有していますが、現在は株価低迷…

将来的にはテンバガーにも期待して長期で保有していきます!

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出典:Yahoo!finance

ASTRについてはこちら

▶︎Astra | Improve Life On Earth From Space™

 

 

 

2️⃣購入した米国ETF  

12月06日 QYLD(グローバルX NASDAQ100・カバード・コールETF

🔘数量:10株

🔘単価:22.00ドル

🔘レート:113.30円/USD 

 

12月29日 QYLD(グローバルX NASDAQ100・カバード・コールETF

🔘数量:10株

🔘単価:22.75ドル

🔘レート:115.10円/USD 

【QYLDに関する記事】

【QYLD配当金】祝!超・増配!!2021年12月のグローバルX・NASDAQ100・カバード・コールETFの分配金発表!

 

 

12月09日 SPXL( Direxion Daily S&P500 Bull 3X Shares)

🔘数量:15株

🔘単価:137.27ドル

🔘レート:114.04円/USD 

 

12月30日 SPXL( Direxion Daily S&P500 Bull 3X Shares)

🔘数量:5株

🔘単価:145.35ドル

🔘レート:115.26円/USD 

【SPXLに関する記事】

【レバレッジETF】SPXL(Direxion Daily S&P500 Bull 3X Shares)とは?

 

SPXLは短期投資目的で購入しています。

 

 

そして最後のETFはいつものやつです✨

12月29日 HDViシェアーズコア米国高配当株ETF

🔘数量:5株

🔘単価:100.74ドル

🔘レート:115.10円/USD 

毎月の結婚記念日に定期積立しています。

毎月HDVを5〜10株積立していくのですが今月は5株購入。

HDVの総保有株は123になりました。

 

2021年12月26日から楽天証券でも米国ETFの積立設定が可能となったので、2022年から自動積立していく予定です。

買い付ける手間がなくなりかなり楽になりました!

■関連記事はこちら

【米国株積立サービス】朗報!ついに、楽天証券でも米株積立が開始!SBI証券の米国株定期買付サービスとの比較あり

【米国株積立】楽天証券の米国株の積立設定を徹底解説!実際のスクショ画面で手続きを説明するので初心者でも安心【投資初心者】

 

HDVのチャート】 

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出典:Yahoo!finance

2021年12月のHDVのチャートを示します(上記)。

直近のHDVの分配利回りは3.56%Yahoo!finance引用)。

 

個人的には高配当ETFとしてはまだ利回りが低いと思っているので、買い増し辛い状況ではありますが、今後も定期買付を行い保有数を増やしていこうと思います👍

 

 

 

 

3️⃣購入した投資信託

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我が家の投資信託

✔︎つみたてNISA(私、奥さん)

✔︎特定口座(私)

✔︎ジュニアNISA(長男)

 

 

【つみたてNISA+特定口座(私)】

※2021年6月よりつみたてNISAの銘柄を変更。

 

【重要】2021年6月30日からSBI証券にて三井住友カードによるクレカ決済が開始となったので特定口座で積立を開始しています。最初の買付日は7月10日なので8月からクレカ積立中!

 

楽天証券

✔︎つみたてNISA:33,333円

✔︎特定口座:16,777円

合計50,000円

 

<つみたてNISA>

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド:10,000円
  • e MAXIS Slim 米国株式(S&P500):18,333円
  • e MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):5,000円

 

<特定口座>

  • e MAXIS Slim 先進国株式インデックス:11,667円
  • e MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):5,000円

 

SBI証券

※2021年8月から引き落とし開始。

✔︎特定口座:50,000 
(SBI・V・S&P500インデックス・ファンド)

SBI証券×三井住友カードによるクレカ積立の銘柄は、SBI・Vシリーズの「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」にしています。

 

 

 

 

【つみたてNISA(奥さん)】

2021年1月から奥さんも「つみたてNISA」を開始しています😊

積立設定の変更なし。

✔︎つみたてNISA:33,333 
(e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)通称:オルカン

 

■関連記事はこちら

つみたてNISAは投資初心者にかなりおすすめになっていますので、まだされていない方はぜひ以下の記事もご覧ください👇

【つみたてNISAとは?】投資初心者はつみたてNISAからはじめましょう!

 

■関連記事はこちら

つみたてNISA(奥さん)の開始3ヶ月目の運用結果についてはこちら👇 

【つみたてNISA】開始3ヶ月目の運用結果!【2021年3月】

 

 

【ジュニアNISA(長男・積立)】

※積立設定の変更はございません。

✔︎i Free NEXT NASDAQ100インデックス 5,000円

✔︎楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI) 5,000円

✔︎e MAXIS  Slim 先進国株式インデックス 5,000円

✔︎e MAXIS  Slim バランス(8資産均等型) 5,000円

合計20,000円

 

 

■関連記事はこちら

【NASDAQ100】e MAXIS NASDAQ100インデックスとi Free NEXT NASDAQ100インデックスを徹底比較【投資信託】

 

 

【ジュニアNISA(長男・スポット購入) 】

今月ジュニアNISA枠のスポット購入をしました!

✔︎e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

合計170,000円

12月に17万円分のオールカントリーの買付をして、無事2021年のジュニアNISA枠を全額80万円使い切ることができました!

 

 

▼【失敗談】2020年ジュニアNISA枠を全て使いきれなかった

\この記事を読んで私のような失敗をしないようにしましょう/

【投資信託】申込日、約定日、受渡日の違いとは?【投資初心者向け】

 

 

 

4️⃣2021年12月の投資金額

 

2021年12月に購入した個別株&米国ETF及び投資信託を紹介しました。

 

▽今月の投資金額▽

TOTAL:4,162ドル+32万3,333円

 を投資しています。

日本円では(1ドル115円で計算すると)約80.2万円

手数料等は考慮しておりません。

 

 

 

5️⃣2021年12月売却額

 

12月02日:ZM(ズーム・ビデオ・コミュニケーションズ)

🔘数量:2株

🔘単価:211.42ドル

🔘レート:112.72円/USD

✅損益:−422.06ドル

ようやくZMの損切りが済みました💦

なかなか切れずに長期間保有することになりましたが、この投資経験で「損切り」の重要さを見に染みて感じたのでいい勉強代と思って次に活かそうと思います!!

 

12月20日:ADBE(アドビ)

🔘数量:1株

🔘単価:566.09ドル

🔘レート:113.34円/USD

✅損益:+198.45ドル

2021年12月の決算発表でミスをしたため売却。

いい会社であることには間違いないと思いますが、ここは投資方針通り(決算ミスした銘柄は売却)に売りました。

 

以上、2021年11月に売却した金額は

988.93ドル

でした。

(1ドル115円で計算すると)約11.3万円

手数料等は考慮しておりません。

 

 

 

6️⃣2021年12月配当金

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楽天証券

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出典:楽天証券

 楽天証券での税引後の入金額は

  • 日本株:319円
  • 米国株:109.61ドル

 

毎月分配のあるQYLDの入金は1月になっているので今月入金はありませんでした。

 

SBI証券

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出典:SBI証券

SBI証券での税引後の入金額は

  • 米国株:3.24ドル

 

 

楽天証券SBI証券の合計配当金額】

☑️ 米ドル:112.85ドル

☑️ 日本円:319円

 

(1ドル115円で計算すると)

2021年12月の配当金額(税引後)は13,296.75円でした。

 

年間30万円の配当金を第一の目標にしていますのでまだまだですが、コツコツ資産形成していきたい思います😊

 

■2021年6月分の配当金についてはこちら【米国株】配当金30万円で沖縄旅行を目指すブログ【2021年6月配当金】

 

 

 

7️⃣2022年の投資計画

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2022年、新年になったので今年の投資計画についてアップデートします。

 

【2022年投資計画】

 🔘つみたてNISA(私)50,000円 ▶︎ 継続

 🔘ジュニアNISA(息子)20,000円 ▶︎ 継続

 🔘毎月26日(結婚記念日)HDV5〜10株の定期積立 ▶︎ 継続

 🔘つみたてNISA(奥さん)33,333円 ▶︎ 継続 

 🔘その他、米国個別株をチェックしながら、面白そうな銘柄があれば投資。

 🔘SBI×三井住友カードのクレカ積立(私)50,000円 ▶︎ とりあえず継続(キャンペーンが終了し0.5%還元になるのでやめるかも)

 🔘QYLDを多めに買付(利回りを上げる) ▶︎ 「2022年」特に力を入れていく!

  

今後もコツコツ積立し、直近の目標(配当金30万円で家族6人沖縄旅行🏝)、将来の目標(沖縄移住)、家族の幸せのために頑張ります😊

 

ここまで読んでいただき本当にありがとうございます🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

 ではまた👋

 

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