投資初心者である私の奥さんが全世界株式オールカントリーに1年6ヶ月投資した運用結果を報告します!
皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611)です。どうも。
今回は約半年ぶりの奥さんのつみたてNISAの運用結果報告です。
投資や資産運用にまったく興味のない奥さんですが、2021年1月に楽天証券の口座開設をし、ようやく積立NISAを開始しました。
(設定などはすべて僕がしました“笑“)
同じようなご家庭多いんじゃないかな??
運用開始1年6ヶ月が経ちましたので、奥さんの投資している銘柄・投資理由・運用結果について紹介していきます。
これからつみたてNISAを始めたいと思っている方の参考になれば幸いです。
なお、奥さんに資産公開の許可は得ております🙇♂️
\この記事の内容/
✔︎つみたてNISAとは
✔︎つみたてNISA運用結果(投資銘柄、いくらプラスになったか)
✔︎今後のつみたてNISAの投資方針
✔︎初心者におすすめの証券会社(お得に口座開設する方法あります)
ではいってみましょう。
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つみたてNISAで投資している銘柄
そもそもつみたてNISAとは?
つみたてNISAとは2018年1月から開始となった『長期』で『分散』して『積立』をするための非課税制度のこと
通常、投資で得た利益に対して約20%の税金がかかるのですが、『非課税』つまり税金がかからないというのがつみたてNISAの最大のメリットで、100円という少額からコツコツ積立投資ができるため、投資初心者に特におすすめです。
つみたてNISAとは? | |
---|---|
つみたてNISA | 100円から積立できる長期・積立・分散投資が可能な非課税制度 |
利用者 | 日本在住の20歳以上 |
非課税枠 | 毎年40万円 |
非課税期間 | 最長20年間 |
最大非課税投資枠 | 最大800万円(40万円×20年間) |
つみたてNISA投資対象 | 金融庁が認めた長期分散積立に適した一定の基準をクリアした投資信託:インデックスファンド183本、アクティブファンド23本、ETF7本の合計213本(2022年4月時点) |
それでは、つみたてNISAで投資している銘柄の紹介です。
つみたてNISAで投資している銘柄は?
私の奥さんがつみたてNISAで投資している銘柄はこちら
この銘柄1本で積立投資しています。
eMAXIS Slim 全世界株式の基本情報について確認しておきましょう。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の基本情報
eMAXIS Slim 全世界株式の基本情報はこちら
名称 | e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) |
---|---|
愛称 | オルカン |
設定日 | 2018年10月31日 |
インデックス | MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース) |
買付手数料 | 無料 |
信託報酬 | 年率0.1144%(税込)以内 |
信託財産留保額 | なし |
運用会社 | 三菱UFJ国際投信株式会社 |
証券会社 | 楽天証券、SBI証券、マネックス証券、松井証券、LINE証券など |
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組入銘柄は、アップル・マイクロソフト・アマゾンなどのGAFAMと呼ばれる米国の大企業が上位を占めています。
eMAXIS Slim全世界株式は、その名の通り全世界の約3,000銘柄の株式を含んでおり、これ1本で全世界に投資できるファンドとなっています。
国別構成比率を見ると先進国(88%)、新興国(12%)の割合で占めており、米国は全体の約6割(59.6%)、日本は6.2%という割合になっています。
全世界株式ですが、比率を見ると米国中心のファンドであることがわかります。
なお、ロシアが含まれていますが2022年3月時点で除外されています(https://www.am.mufg.jp/text/oshirase_220308.pdf)。
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を選ぶ理由
奥さん(私)がつみたてNISAでeMAXIS Slim全世界株式を選んでいる理由は
先進国(23カ国)、新興国(27カ国26カ国)の全世界50カ国49カ国にこの1本で投資できるため、分散投資ができる(2022年3月にロシア除外)。
>>MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスとは? | 投資信託の投信資料館
理由②:低コストに投資できる
信託報酬が年率0.1144%(税込)と低コストで投資できる。
100万円運用しても1年間にかかるコストはわずか1,144円。
eMAXIS Slim全世界株式と同じく全世界に投資できる米国ETFとしてVTがあります。VTの経費率は0.08%とさらに低いため、経費率を抑えて分配金ももらいたい方はVTもおすすめ。
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理由③:とにかく人気が高い
2022年6月時点でeMAXIS Slim全世界株式の取り扱いのある各証券会社の積立人ランキングはどれも上位です。
楽天証券ではeMAXIS Slim 米国株式、楽天VTIに続き3位にランクイン!
SBI証券ではSBI・V・S&P500インデックス・ファンドに続く2位にランクイン!
(SBI・Vシリーズ強いですね)
2022年2月から還元率業界最大1.1%でクレカ積立を開始したマネックス証券では、eMAXIS Slim 米国株式に続く2位にランクイン!
さらに『投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2021』では見事1位に輝いています。
それでは、1年6ヶ月運用している奥さんのつみたてNISAの結果についてみていきましょう。
つみたてNISA 1年6ヶ月の運用実績
つみたてNISAの投資状況
- 運用期間:2021年1月〜2022年6月(1年6ヶ月)
- 投資銘柄:eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
- 投資額(元本):599,994円(33,333円×18ヶ月)
- 証券会社:楽天証券
つみたてNISA1年6ヶ月の運用実績
楽天証券では1年6ヶ月運用してきたつみたてNISAの運用実績が上記のような画面で確認することができます。
SBI証券でも投資をしていますが、楽天証券はSBI証券よりもウェブサイトが見やすくていいですね。
積立設定は毎月33,333円、積み立てた月数1年6ヶ月、資産総額625,745円となっています(7月3日時点)。
ちょうど1年6ヶ月経過した2022年6月末時点での運用実績はこちら
つみたてNISAの運用実績(2022年6月末)
- 運用期間:2021年1月〜2022年6月(1年6ヶ月)
- 投資銘柄:eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
- 投資額:599,994円(33,333円×18ヶ月)
- 評価額(つみたてNISA資産):635,369円
- トータルリターン:+35,375円
- 評価損益率:+5.89%
毎月33,333円のオルカンを積立するだけで1年6ヶ月で約35,000円も増やすことができました。
投資信託の利回りは年4〜7%と言われることが多いので、現在の運用結果は概ね想定内です。
もちろん下がってマイナスになることもありますが、大事なのは売らずに長期でコツコツ投資し続けることです。一緒に頑張っていきましょう!
今後もこのリターンが続くと仮定した場合、20年後はどうなる?
毎月33,333円、リターンが年率5.8%と仮定した場合
20年後にはいくらになっているのでしょうか。
楽天証券「積立かんたんシミュレーション 」でシミュレーションした結果、投資元本約800万円が20年後には約1,500万円になっています。運用利益約700万円です。
つみたてNISAでは、この運用利益700万円に対してかかる税金は0%なのでとてもお得な制度です。
ぜひ、楽天証券でつみたてNISAをはじめてみましょう。
夫婦でつみたてNISAをするだけである程度の資産形成は可能になります。
余裕資金のある方は少額からでも投資してみることをおすすめします。
つみたてNISAするならどこの証券会社?
投資初心者はまず楽天証券、SBI証券、マネックス証券 のいずれかで口座開設し、クレカ積立(楽天証券は楽天キャッシュ決済)でポイント還元を受けながらコツコツ投資を始めていくことをおすすめします。
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今後の投資方針について
つみたてNISAは長期・分散・積立を基本としているため、今後の投資方針としてはもちろん『コツコツ投資を継続』です。
米国株式(S&P500)への投資1本でもいいのですが、あくまで長期目線で投資をするため、少しでも分散を効かせる意味で「全世界株式:オールカントリー」の積立を継続していく予定にしています。
1年間で約40万円の投資額ですが、この金額をリスクがあるからといって投資せずに貯金に回していると利息はたったの8円(メガバンク定期預金金利0.002%)です。むしろ、貯金のほうが円安などもありリスクがあるかもしれません。
余剰資金のある方はなるべく投資に回していきましょう。
まとめ
『奥さんがつみたてNISAを1年6ヶ月やった運用実績』について紹介しました!
いかがでしたでしょうか?
つみたてNISAは毎年40万円(月33,333円)20年間の非課税枠があり、100円から「長期」「積立」「分散」できる初心者でも始めやすい投資のやり方です。
ぜひ余剰資金で少額からでもいいのでコツコツ始めてみましょう。
こちらから「楽天証券」お得に口座開設できるのでぜひ!
今回の記事では投資初心者である私の奥さんのつみたてNISAの運用実績についてご紹介しました。
つみたてNISAを始めていない方やこれからつみたてNISAを検討している方の少しでも参考になれば幸いです。
✔︎ 投資銘柄:eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
✔︎ この1本で全世界に分散投資できる
✔︎ 低コストで投資できる(信託報酬率0.1144%)
✔︎ つみたてランキング上位の人気銘柄(『投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2021』では見事1位)
✔︎ 運用期間:2021年1月〜2022年6月(1年6ヶ月)
✔︎ 投資額(元本):599,994円(毎月33,333円×18ヶ月)
✔︎ 評価額:635,369円
✔︎ トータルリターン:+35,375円(損益率+5.89%)
✔︎ 20年間同じリターンが続けば、約1,500万円の資産形成へ
以上、ここまで読んでいただきありがとうございました。
少しでも皆さんの役に立てば幸いです。では、また👋
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