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知らないと確実に損するSBI証券の必須設定6選!新NISAでのやり方を完全解説

2024年から始まる新NISAをSBI証券で運用したいけど、最初にやるべき設定を知りたい…!少しでもお得になる方法を教えて欲しいな。

この記事では、このような悩みを解決します。

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2024年から始まる新NISA制度!もう始めていますか?

大人気ネット証券のSBI証券を使ってお得に運用したいと考えている方が多いでしょう。

 

今回は知らないと確実に損してしまう!SBI証券の必須設定6選について、メリットや実際の設定方法について徹底解説していきます。

 

投資初心者の方はもちろん、すでに口座開設が済んでいる方も忘れている設定はないか確認のためにも最後までご覧ください。

 

この記事を読めば、SBI証券で損しないための設定方法がすべてわかります!

SBI証券の必須設定6選/

①クレジットカードの発行

②クレジットカードの登録

③メインポイントの設定

④配当金受取の設定

⑤手数料コースの設定

⑥預り金自動スイープ

 

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関連記事:1,000円もらえるプレファンの2024年最新キャンペーンはココ!会員登録から投資家登録まで画像付き解説【最新ファンド情報あり】

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必須設定①:クレジットカードの発行(三井住友カード

SBI証券の必須設定その①は、

『クレジットカードの発行』

 

SBI証券でクレカ積立するには三井住友カードの発行が必要です。

クレカ積立することで毎月自動で投資信託の購入ができ、さらにVポイントの還元(最大5.0%)を受けることができるので、SBI証券で積立投資したい方は三井住友カードの発行は必須といえるでしょう。

 

各クレジットカードの還元率と特徴はこちら。

カード名称

三井住友カード(NL)

三井住友カード(NL)をお得に作る

 

三井住友カード ゴールド(NL)

三井住友カードゴールド(NL)をお得に作る

 

三井住友カードプラチナプリファード

三井住友カードプラチナプリファードをお得に作る

クレカ積立の還元率 0.5% 1.0% 5.0%
通常のポイント還元率 0.5%(タッチ決済で最大7%) 0.5%(タッチ決済で最大7%) 1.0%(最大10%)
年会費 無料 5,500円(年間100万円以上の利用で翌年以降永年無料) 33,000円
発行ブランド Visa/Mastercard Visa/Mastercard Visa
最短10秒の即時発行
おすすめ情報 年間100万円(税込)以上のご利用でゴールドカードに年会費無料でアップグレードできる! 年間100万円(税込)以上のご利用でVポイント10,000P還元!(→実質1.5%) 入会月の3ヶ月後末までに40万円以上のご利用で、40,000Pプレゼント!

 

僕のおすすめは三井住友カードゴールドNL!

  • クレカ積立で1.0%還元(⇨年間6,000ポイント)
  • 年間100万円以上の利用で翌年以降、年会費が永年無料
  • さらに、Vポイント10,000P還元(⇨実質1.5%)

 

▪️三井住友カードをお得に作りたい方はこちらの記事を参考にどうぞ。

関連記事:新NISAのクレカ積立に必須!「三井住友カード」を一番お得に作る方法

▶️三井住友カードプラチナプリファードをお得に作る

▶️三井住友カードゴールド(NL)をお得に作る

▶️三井住友カード(NL)をお得に作る

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必須設定②:クレジットカードの登録

SBI証券の必須設定その②は、

『クレジットカードの登録』

 

登録した三井住友カードでクレカ積立をすれば、最大5%還元を受けることができます。

ゴールドNLなら年間6,000PのVポイントがもらえます。

カード名称

三井住友カード(NL)

三井住友カード ゴールド(NL)

三井住友カードプラチナプリファード
クレカ積立の還元率 0.5% 1.0% 5.0%
毎月投資金額 5万円
ポイント付与(1ヶ月) 250P 500P 2,500P
ポイント付与(1年間) 3,000P 6,000P 30,000P
ポイント付与(5年間) 15,000P 30,000P 15万P
ポイント付与(15年間) 45,000P 90,000P 45万P

 

クレジットカードの登録方法はこちら。

STEP❶:SBI証券にログイン

STEP❷:投信(積立買付)からクレジットカードを選択する

STEP❸:「カードを登録する」をクリック

STEP❹:Vpassにログイン

STEP❺:登録したいクレジットカードを選択する

STEP❻:これでクレジットカードの登録完了!

 

実際の画像付き解説はこちら。

SBI証券の「公式サイト」から登録する場合とSBI証券「かんたん積立アプリ」から登録する場合の2通りを紹介します。

 

まずは【公式サイト】の場合

SBI証券にログインし、「①取引」→「②投資信託」→「③投信(積立買付)」→「④クレジットカード」をクリックする。

 

クレジットカード管理画面が表示されるので、赤枠のあたりにある『カードを登録する』タブをクリックし、クレジットカードの登録をする。

(画面ではすでにクレジットカードの登録が済んでいる状態)

その後は指示に従い、各種規約を確認、カード会員認証、Vpassにログイン、サービスへの同意などを順番に行えばクレジットカードの登録は完了です。

 

Vpassアプリのダウンロードがまだの方はこちら。

apps.apple.com

 

 

続いて、【かんたん積立アプリ】の場合

アプリのダウンロードがまだの方はこちら。

apps.apple.com

SBI証券「かんたん積立アプリ」を開き、ログインする。

右下のメニューをタップし、「クレジットカード登録・変更」をタップする。

⇩ここからは公式サイトの場合と同じ。

クレジットカード管理画面が表示されるので、赤枠のあたりにある『カードを登録する』をタップし、クレジットカードの登録をする。

(画面ではすでにクレジットカードの登録が済んでいる状態)

その後は指示に従い、各種規約を確認、カード会員認証、Vpassにログイン、サービスへの同意などを順番に行えばクレジットカードの登録は完了です。

 

必須設定③:メインポイントの設定

SBI証券の必須設定その③は、

『メインポイントの設定』

 

SBI証券では、投資信託保有残高金額によってポイントがざくざく貯まります(投信マイレージ)。

 

▪️貯まるポイントはこちらの6種類(2024年2月時点)

  • Tポイント
  • Vポイント
  • Pontaポイント
  • dポイント
  • JALマイル
  • PayPayポイント

 

例えば、人気のeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を1,000万円保有すると、年間1,750ポイントがもらえます。

オルカンのポイント付与率0.0175%)

※ポイント付与率はファンドによって異なります

▪️関連記事:大丈夫?SBI証券の投信マイレージで人気のオルカンなど付与ポイント改悪!

weedsno5.hatenablog.com

 

メインポイントの設定方法はこちら。

STEP❶:SBI証券にログイン

STEP❷:「メインポイントを選ぶ」をクリック

STEP❸:「メインポイント設定」

STEP❹:6種類のポイントから1つを選択して設定すると完了!

 

実際の画像付き解説はこちら。

SBI証券にログインし、「①口座管理」→「②お客さま情報設定・変更」→「③ポイント・外部ID連携」→「④ポイントサービス詳細はこちら」をクリックする。

「メインポイント設定」をクリックする。

 

設定可能なポイント6種類の中から貯めたいポイントを選ぶ。

連携していない場合は、ポイントサービスの会員IDと連携すればメインポイントの登録ができます。

(僕は、SBI証券でVポイント投資もしているので、メインポイントには『Vポイント』を設定しています)

 

必須設定④:配当金受取の設定

SBI証券の必須設定その④は、

『配当金受取の設定』

 

配当金受取を「株式数比例配分方式」に設定しましょう!

 

この設定をしておかないと・・・

NISA口座で配当金がもらえる場合に税金がかかっちゃいます。

 

「株式数比例配分方式」の設定方法はこちら。

STEP❶:SBI証券にログイン

STEP❷:口座管理をクリック

STEP❸:「お客さま情報設定」から「お取引関連・口座情報」をクリック

STEP❹:配当金受領サービスをクリック

STEP❺:「株式数比例配分方式」に設定して完了!

 

実際の画像付き解説はこちら。

SBI証券にログインし、「①口座管理」→「②お客さま情報設定・変更」→「③お取引関連・口座情報」→「④配当金受領サービス」をクリックする。

 

「株式数比例配分方式」にチェックを入れて、取引パスワードを入力後、設定変更ができる。

 

必須設定⑤:手数料コースの設定

SBI証券の必須設定その⑤は、

『手数料コースの設定』

 

手数料コースを「アクティブプラン」に変更しよう!

 

アクティブプランに設定することで、1日100万円までの国内株式の売買手数料がなんと無料になります。

 

「アクティブプラン」への設定方法はこちら。

STEP❶:SBI証券にログイン

STEP❷:口座管理をクリック

STEP❸:「お客さま情報設定」から「お取引関連・口座情報」をクリック

STEP❹:手数料プランを「アクティブプラン」に設定して完了!

 

SBI証券にはアクティブプランのほかにスタンダードプランという手数料コースもありますが、こちらのプランでは取引ごとに最低55円かかってしまうので注意が必要です。

 

実際の画像付き解説はこちら。

SBI証券にログインし、「①口座管理」→「②お客さま情報設定・変更」→「③お取引関連・口座情報」→「④国内株式手数料プラン」をクリックする。

国内株式手数料プランがアクティブプランと表示されていれば設定は完了です。

 

※2023年9月30日より、SBI証券では国内株式売買手数料の“ゼロ革命“により国内株式の売買手数料は条件を満たせば基本的に無料となりました。

条件は以下の通り。

  • インターネットコースまたは、インターネットコース(プランC)のお客さま
  • 電子交付サービス申込済で当社所定の電子交付設定を行っているお客さま

これらができていればアクティブプラン、スタンダードプランともに手数料は無料です。

 

必須設定⑥:預り金自動スイープ(ハイブリッド預金)

SBI証券の必須設定その⑥は、

『預り金自動スイープ』

 

預り金自動スイープとは旧ハイブリッド預金のことで、住信SBIネット銀行のハイブリッド預金で株や投資信託が買えるようになります。

さらに、住信SBIネット銀行金利を10倍(0.01%)にすることができます。

 

預り金自動スイープの設定方法はこちら。

STEP❶:SBI証券にログイン

STEP❷:口座管理をクリック

STEP❸:「お客さま情報設定」から「お取引関連・口座情報」をクリック

STEP❹:住信SBIネット銀行関連サービス

STEP❺:預り金自動スイープサービスを設定して完了!

 

実際の画像付き解説はこちら。

SBI証券にログインし、「①口座管理」→「②お客さま情報設定・変更」→「③お取引関連・口座情報」→「④住信SBIネット銀行関連サービス」をクリックする。

預り金自動スイープサービスを設定すれば完了です。

 

補足:ハピタス×SBI証券の条件に「預り金自動スイープ」あり
 

ハピタス経由でSBI証券の口座開設をすると10,000円前後のポイントがもらえますが、その条件は以下の通り。

【条件】新規口座開設後、「SBI証券」の総合口座から「住信SBIネット銀行」のSBIハイブリッド預金(=預り金自動スイープサービス)へ、一括で50,000円以上の振替となっています。

 

ハピタス経由でSBI証券の新規口座開設をした方は、忘れずに預り金スイープの設定をしておきましょう!

\登録無料!1分で完了/

 

まとめ

 

この記事では、『SBI証券の必須設定6選!』について徹底解説しました。

 

設定しないと確実に損してしまう、SBI証券の必須設定は以下の6つです。

必須設定①:クレジットカードの発行

必須設定②:クレジットカードの登録

必須設定③:メインポイントの設定

必須設定④:配当金受取の設定

必須設定⑤:手数料コースの設定

必須設定⑥:預り金自動スイープ

 

2024年から始まる新NISA制度に向けて、これからSBI証券の口座開設をする方は、ぜひ今回紹介した6つの設定を忘れずにやっておきましょう。

すでに口座を保有している方も忘れている設定はないのか確認してくださいね。

 

特に、最初に紹介した三井住友カードの発行は「長期・分散・積立投資」必須なので忘れずに!

 

お得な三井住友カードの作り方については、以下の記事で詳しく解説しています。

参考にどうぞ!

▪️関連記事:新NISAのクレカ積立に必須!「三井住友カード」を一番お得に作る方法

 

以上、この記事が「わかりやすかったよ!」

と思ってくれたらお知り合いの方にも紹介してもらえると励みになります。

 

最後までお読みいただきありがとうございました。

 

 

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