うぃーずブログ

年間配当金30万円で【沖縄旅行】に行くことを目標に!うぃーずの資産形成(主に米国株)&旅行に関するブログです。

MENU

【QYLD】超・高配当ETFのQYLDで配当金30万円もらうにはいくら投資すればいいか?【配当金生活】

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611 )です。どうも。

 

 

QYLDという超高配当ETFをご存知ですか⁉︎

配当利回り10%超えの超高配当でかなりリスキーなETFのように思いますが、最近耳にする機会が増えてきました。

高配当ETFの配当金によりセミリタイアを目指している方も多くなってきました。

今回はQYLDによりまずは配当金30万円を目指すためにはいくら必要なのか、実際にQYLDで配当金生活するためにはいくら投資する必要があるのかシュミレーションしてみました。

 

☑️この記事を読んで欲しい方👇

・QYLDというETFなんて知らない

・QYLDに投資中、又は投資しようと考えている方

・QYLDで配当金30万円もらえるための投資額を知りたい

・配当金でセミリタイアを目指している

 

 

f:id:weedsno5:20210830224732j:plain

 

ではいってみましょう!

 

 

 

 

QYLDとは

 

【QYLD基本情報】

 

f:id:weedsno5:20210830154905p:plain

QYLDの概要

 

グローバルX社(QYLD)のホームページ(Nasdaq 100 Covered Call ETF)によると

 

【QYLDファンド概要】

カバード・コールの売りで利益を生み出そうとするもので、ナスダック100指数の株式を購入し、対応する同一指数のコール・オプションを売却します。

 

【QYLDに投資する目的】

・高い潜在インカム

・毎月分配

・効率的なオプション執行

 

以上の内容ではQYLDについてよく分からないと思いますので、以下の記事も参考にしてみてください。

 

 

【QYLD保有銘柄】

 

QYLDはNASDAQ100指数に連動しているのでQQQとほぼ同じ銘柄を保有しています 。

 

<2021年8月時点での保有銘柄>

f:id:weedsno5:20210830155151p:plain

 

グーグル、アップル、フェイスブック、アマゾン、マイクロソフトのGAFAMや半導体のエヌビディア、電気自動車のテスラなどハイテク銘柄が上位を占めています。上位10社で組入比率は50%以上となっています。

 

 

 

【QYLDセクター比率】

 

セクターの保有比率についてもNASDAQ100指数に連動するQQQとほぼ同様

 

<2021年7月末時点でのセクター比率>

f:id:weedsno5:20210830155258p:plain

 

f:id:weedsno5:20210830155321p:plain

 

出典:https://www.globalxetfs.com/content/files/QYLD-factsheet.pdfから作成

 

 

【QYLD株価チャート】

 

2019年から2021年8月までのQYLDの株価チャートを俯瞰で確認。

f:id:weedsno5:20210830155505p:plain

出典:Yahoo!finance

2020年コロナ前には株価24ドルあったのが、コロナショックで約25%下落しています。

 

 

2021年初来のQYLD株価チャートはこちら↓

f:id:weedsno5:20210830155558p:plain

出典:Yahoo!finance

2021年に入ってからは22ドル〜23ドルで株価推移しています。

株価のボラティリティーは小さいことがわかります。

 

 

【QYLDリターン(QQQとの比較あり)】

 

続いてナスダック100指数のETFであるQQQと比較してみます。

f:id:weedsno5:20210830155708p:plain

出典:Yahoo!finance

QYLDは設定日が2013年12月なので、2014年からのQYLDとQQQの株価チャートを比較しています。

一目瞭然、QQQの圧勝です!

QQQ(+340%):QYLD(ー8.2%)

 

QYLDは株価の値上がり(キャピタルゲイン)ではなく、配当(インカムゲイン)目的で保有するので当たり前と言えば当たり前ですが。

 

 

QYLDとQQQの過去5年間の年率リターンを比較してみます。

 

<QYLD>

f:id:weedsno5:20210830155753j:plain

引用:https://www.globalxetfs.com/funds/qyld/

 

<QQQ>

f:id:weedsno5:20210830155849j:plain

引用:Invesco | Product Detail | Invesco QQQ

QYLD:+11.50%に対して、QQQ:+27.97%と配当金を含めたリターンでもQQQの圧勝となっています。

 

 

 

QYLD配当金

 

ここで本題のQYLDの配当金について紹介していきます。

QYLDの魅力はなんといってもこの配当金になります!

QYLDで配当金生活を目指している方、高配当ETF好きの方はぜひチェックしてみてください。

Nasdaq 100 Covered Call ETF

www.globalxetfs.com

 

 

【QYLD配当金】

 

【2014年1月〜2017年12月までの分配金】

f:id:weedsno5:20210830160230j:plain

 

【2018年1月〜2021年8月までの分配金】

f:id:weedsno5:20210830160301j:plain

 

【年間分配金】

f:id:weedsno5:20210830160346p:plain

 

【QYLD分配金推移】

f:id:weedsno5:20210830160421p:plain

 

QYLDの分配金の増配率

2015年:ー14.5%

 

2016年:ー7.3%

 

2017年:ー7.8%

 

2018年:+40.6%

 

2019年:ー12.4%

 

2020年:+9.6%

 

 

【QYLD配当利回り

 

【2014年〜2020年までの分配利回り】

f:id:weedsno5:20210830160643p:plain

 

 

QYLDの分配利回りは7.68%〜12.4%と超・高配当になっています。

 

 

ちなみに高配当ETF(SPYD、HDV、VYM)の分配利回りは

SPYD:3.94%

 

HDV:3.32%

 

VYM:2.79%

(2021年8月末)

ブルームバーグ

 

 

【直近1年間の分配利回り】

f:id:weedsno5:20210830160735p:plain

 

 

○直近1年間(2020年9月〜2021年8月)での分配金

2.621059ドル/株

 

○2021年8月末の株価

f:id:weedsno5:20210830160808j:plain

 

○直近1年間での分配利回り

11.4%

 

 

 

QYLDで30万円の配当金をもらうには

 

✅分配金:2.62ドル/株

✅株価:23ドル(≒22.96)

✅為替レート:1ドル=110円

以上の条件でQYLDで配当金30万円もらうにはどうしたらいいかシュミレーションしてみます。

 

 

【配当金30万円で何をするのか?】

 

余談ですが、ここは興味のある方だけ見ていってください🙇‍♂️

そもそも配当金30万円で私が何をしたいのか。

 

それは「家族6人で沖縄旅行」です!

f:id:weedsno5:20210123214042p:plain

沖縄県南城市知念岬公園

我が家は大の旅行好きで、コロナウイルス感染流行前には毎月旅行をしており、毎年のように沖縄旅行していました。

節約、貯金が趣味になっている現在ですが、旅行だけにはお金をかけています♪

早くコロナが収束して家族みんなで沖縄旅行できるといいです✨

 

 

【QYLDで配当金30万円もらうには?】

 

(配当金には税金がかかります(米国、日本合わせて約28%)が、今回は計算を簡単にするために税引前で全て計算しています)

 

配当金30万円は1ドル=110円で計算すると2,727ドルになります。

QYLDの直近の分配金は1株=2.62ドルなので、2,727ドルの分配金をもらうためには1,040株(2,727ドル÷2.62ドル/株)必要です。

QYLDの株価は23ドルなので、1,040株は23,920ドル

 

つまり、配当金30万円(2,727ドル)をもらうためには

23,920ドル(約263万円)の投資額が必要となります。

 

 

注意!

QYLDの分配金・増配率によると、2015年から6年間のうち4年間は減配となっているので今後も減配する可能性があることは考慮しておきましょう!

 

 

まとめ

 

f:id:weedsno5:20210830235140j:plain

 

QYLDで配当金30万円もらうためにはどうしたらいいのかについてまとめてみました。

 

QYLDとは

・グローバルX社のETF

・カバード・コールの売りで利益を生み出そうとするETF

毎月分配

・指数はNASDAQ100

保有銘柄上位はGAFAM

・セクター上位は情報技術(48%)

 

QYLD配当金

・0.187861ドル/株(2021年8月)

2.621059ドル/株(直近1年間)

 

QYLD分配利回り

11.4%(直近1年間)

・過去のQYLDの分配利回りは7.68%〜12.4%

 

QYLDで配当金30万円もらうには

・QYLD1,040株必要

・投資額にして263万円(23,920ドル)必要

 

ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

これからQYLDに投資しようと思っている方の少しでも参考になれば幸いです😊

QYLDは超・高配当でもあり十分リスクを理解した上で投資をしましょう。

ではまた👏

 

ブログ村にも参加しています。応援クリック励みになります✨

うぃ〜ずの家族といく旅行ブログ、今は米国株に興味! - にほんブログ村

にほんブログ村 株ブログ 米国株へ
にほんブログ村

 

<おすすめのネット証券>

 

\米国株を始める方にはぜひ読んでほしい一冊/