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【QYLD配当金】2022年1月のグローバルX・NASDAQ100・カバード・コールETFの分配金発表!【分配金30万円で沖縄旅行を目指す】

2022年1月QYLDの分配金が発表されました♪

 

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611)です。どうも。

 

2022年1月のグローバルX・NASDAQ100・カバード・コール ETF(QYLD)の分配金が発表されました。

結論からいうと前月比:−59%でQYLD投資家にとっては残念なニュースだったかもしれません。

QYLDは分配利回り10%超えの超・高配当ETFであり、2021年を象徴するETFとして人気です。現在、当ブログ管理者も運用中です。

この記事では2022年1月分のQYLD分配金を発表し、現在のQYLDの運用状況について紹介します!2021年の分配金まとめもしております。

これからQYLDへ投資を検討中の方、FIREを目指している方、分配金で沖縄旅行を目指している方、ぜひ最後までご覧ください。

 

この記事の内容

✔︎さらっとQYLDについての基本情報を確認

✔︎2022年1月分のQYLD分配金情報

✔︎2021年QYLD分配金まとめ

✔︎当ブログ管理者(うぃーず)のQYLD運用状況

 

では、いってみましょう!

 

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2022年1月分配金(QYLD)

 

 

1️⃣QYLD基本情報

f:id:weedsno5:20211231145832j:plain

QYLD基本情報

 

【QYLDとは】

QYLD:グローバルX NASDAQ100・カバード・コールETF

グローバルX社の運営する超・高配当のETF

 

QYLDとはカバード・コールの売りで利益を生み出そうとするもので、ナスダック100指数の株式を購入し、対応する同一のコール・オプションを売却する。

引用:グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF | Global X Japanについて

 

【関連記事】 \QYLDについて詳しく知りたい方はこちら/

▶︎【QYLD】超高配当ETF「グローバルX NASDAQ100カバード・コールETF」の株価、配当金、権利確定日について【2021年版】

 

名称 グローバルX NASDAQ100カバード・コールETF
ティッカー QYLD
会社 GLOBAL X社
ファンド概要 ナスダック100インデックスの株式を購入し、対応するコールオプション売りを併用する
QYLD特徴 ①高利回り(なんと10%超え)
②毎月分配
③インカム目的
ベンチマーク CBOE NASDAQ100・バイライト・V2・インデックス
組入銘柄数 103銘柄
設定日 2013年12月11日
純資産(2022.1.21) 59.6億ドル
経費率 0.60%
株価(2022.1.21) 20.43ドル
52週レンジ 20.40〜23.06ドル

 

 

【QYLDの特徴】

✔︎分配利回り10%越えの超・高配当ETFである

✔︎毎月分配金がある

✔︎純資産総額は他の高配当ETFと比較して少ない(QYLD59億ドル)

(SPYD:54億ドル、HDV:76億ドル、VYM:421億ドル)

✔︎経費率は0.60%と高め(VOO:0.03%、QQQ:0.20%)

✔︎株価は21ドル前後で買いやすい

 

 

【QYLD株価チャート】

2021年からの現在までのQYLDの株価チャートはこちら

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出典:Yahoo!finance

20ドルから23ドルで株価は推移しています。

2021年に入ってから米国市場は下落。NASDAQ100も下落していることもあり、QYLDの株価はかなり暴落しています。

 

 

同じくナスダック100指数のQQQとの株価チャートの比較はこちら

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出典:Yahoo!finance

青:QYLD

ピンク:QQQ

 

QYLDとQQQの株価を比較すると一目瞭然、QQQの圧勝となっています。

そもそもQYLDは分配金、つまりインカムを目的としたETFであり、QQQは株価の値上がり益、つまりキャピタルを目的としたETFなので全く目的が異なるETFなので比較する必要がないかもしれません。

しかし、QQQの値上がりが期待できないとQYLDからの分配金は期待できなくなるのでどちらもチェックしておく必要があります。

 

 

 

2️⃣QYLD分配金【最新】

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分配金情報【最新】

 

【2022年1月分配金】

 

【QYLD分配金速報🇺🇸】2022年1月

✔︎ 分配金▶︎0.203ドル/株

✔︎ 増配率▶︎ー59%(前月比)

✔︎ 直近分配利回り▶︎13.83%(直近1年間の分配金で計算)

✔︎ 直近1年間の分配金合計▶︎2.82473ドル/株

 

2021年12月のQYLD分配金がサプライズすぎたので今月は−59%の超・減配でした。

しかし、前年同月(0.228815ドル)と比較すれば−11.2%と及第点でしょう。

weedsno5.hatenablog.com

 

 

【過去の分配金情報】

2014年1月から2022年1月までの分配金まとめ

支払日 分配金(ドル) 株価(ドル) 分配利回り(%)
2014年1月 0.2574 25.13 12.29
2014年2月 0.19328 25.80 8.99
2014年3月 0.19342 25.19 9.21
2014年4月 0.2625 24.74 12.73
2014年5月 0.2445 25.07 11.70
2014年6月 0.2125 25.16 10.14
2014年7月 0.20938 24.97 10.06
2014年8月 0.22185 25.31 10.52
2014年9月 0.19482 24.81 9.42
2014年10月 0.24125 24.07 12.03
2014年11月 0.20341 23.82 10.25
2014年12月 0.14463 24.01 7.23
2015年1月 0.23022 23.34 11.84
2015年2月 0.15423 23.71 7.81
2015年3月 0.15965 23.48 8.16
2015年4月 0.15331 23.57 7.81
2015年5月 0.16942 23.64 8.60
2015年6月 0.15028 23.22 7.77
2015年7月 0.15206 23.83 7.66
2015年8月 0.20353 22.00 11.10
2015年9月 0.22156 22.23 11.96
2015年10月 0.21418 23.59 10.90
2015年11月 0.18099 23.57 9.21
2015年12月 0.21453 23.41 11.00
2016年1月 0.21392 21.69 11.84
2016年2月 0.22029 21.94 12.05
2016年3月 0.15788 22.38 8.47
2016年4月 0.15556 21.58 8.65
2016年5月 0.17132 21.77 9.44
2016年6月 0.20241 21.72 11.18
2016年7月 0.14142 21.91 7.75
2016年8月 0.1298 21.90 7.11
2016年9月 0.19448 22.16 10.53
2016年10月 0.14939 22.15 8.09
2016年11月 0.16203 22.31 8.72
2016年12月 0.14551 22.35 7.81
2017年1月 0.12751 22.90 6.68
2017年2月 0.09988 23.07 5.20
2017年3月 0.12327 23.25 6.36
2017年4月 0.14451 23.46 7.39
2017年5月 0.12598 23.75 6.37
2017年6月 0.22142 23.64 11.24
2017年7月 0.15853 23.82 7.99
2017年8月 0.20276 23.93 10.17
2017年9月 0.15374 23.90 7.72
2017年10月 0.14901 24.36 7.34
2017年11月 0.13217 24.40 6.50
2017年12月 0.24657 24.53 12.06
2018年1月 0.2502 24.86 12.08
2018年2月 0.2487 24.91 11.98
2018年3月 0.2487 23.80 12.54
2018年4月 0.2341 23.96 11.72
2018年5月 0.21626 24.57 10.56
2018年6月 0.19952 24.04 9.96
2018年7月 0.18144 24.53 8.88
2018年8月 0.22585 25.15 10.78
2018年9月 0.20142 25.13 9.62
2018年10月 0.24697 23.52 12.60
2018年11月 0.225 23.33 11.57
2018年12月 0.1721 21.31 9.69
2019年1月 0.2174 22.07 11.82
2019年2月 0.185 22.41 9.91
2019年3月 0.2035 22.70 10.76
2019年4月 0.1789 22.90 9.37
2019年5月 0.2114 21.69 11.70
2019年6月 0.2153 22.79 11.34
2019年7月 0.1711 23.18 8.86
2019年8月 0.2273 22.66 12.04
2019年9月 0.1754 22.60 9.31
2019年10月 0.1769 23.13 9.18
2019年11月 0.1951 23.39 10.01
2019年12月 0.1654 23.61 8.41
2020年1月 0.1989 23.51 10.15
2020年2月 0.2377 21.39 13.34
2020年3月 0.1806 19.27 11.25
2020年4月 0.1986 20.07 11.87
2020年5月 0.2042 20.66 11.86
2020年6月 0.2092 21.00 11.95
2020年7月 0.214328 21.58 11.92
2020年8月 0.22 22.14 11.92
2020年9月 0.2119 21.56 11.79
2020年10月 0.21669 20.69 12.57
2020年11月 0.222887 22.54 11.87
2020年12月 0.229852 22.80 12.10
2021年1月 0.228815 22.83 12.03
2021年2月 0.2333 22.40 12.50
2021年3月 0.22386 22.57 11.90
2021年4月 0.228265 22.58 12.13
2021年5月 0.2207 22.21 11.92
2021年6月 0.193932 22.43 10.38
2021年7月 0.222997 22.23 12.04
2021年8月 0.187861 23.02 9.79
2021年9月 0.190247 22.06 10.35
2021年10月 0.196591 22.82 10.34
2021年11月 0.2246 22.51 11.97
2021年12月 0.499377 22.24 26.94
2022年1月 0.203

【QYLD分配金情報】

Nasdaq 100 Covered Call ETF(こちらのdistribution historyより確認できます

 

f:id:weedsno5:20220123170928p:plain

 

 

【QYLDの権利落ち日】

 

2022年QYLD分配金
権利月 権利落ち 分配基準日 支払予定日
1月 1月24日 1月25日 2月1日
2月 2月22日 2月23日 3月2日
3月 3月21日 3月22日 3月29日
4月 4月18日 4月19日 4月26日
5月 5月23日 5月24日 6月1日
6月 6月21日 6月22日 6月29日
7月 7月18日 7月19日 7月26日
8月 8月22日 8月23日 8月30日
9月 9月19日 9月20日 9月27日
10月 10月24日 10月25日 11月1日
11月 11月21日 11月22日 11月30日
12月 12月29日 12月30日 1月9日(2023年)

▶︎グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF | Global X Japanについて

QYLDの分配金の権利を取得するためには、権利落ち日の前営業日までに買付をしておく必要があります。

今回(2022年1月)の分配金は2022年2月1日に入金予定となっています!

 

【関連記事】 【毎月分配ETF】QYLDをいつまでに買えば配当金がもらえるのか?【2022年版】

 

 

 

3️⃣2021年QYLD分配金「まとめ」

 

【QYLD分配金】

支払日 分配金(ドル) 株価(ドル) 分配利回り(%)
2021年1月 0.228815 22.83 12.03
2021年2月 0.2333 22.40 12.50
2021年3月 0.22386 22.57 11.90
2021年4月 0.228265 22.58 12.13
2021年5月 0.2207 22.21 11.92
2021年6月 0.193932 22.43 10.38
2021年7月 0.222997 22.23 12.04
2021年8月 0.187861 23.02 9.79
2021年9月 0.190247 22.06 10.35
2021年10月 0.196591 22.82 10.34
2021年11月 0.2246 22.51 11.97
2021年12月 0.499377 22.24 26.94

 

2021年のQYLD分配金が確定しましたので、確認しておきましょう!

2.850545ドル/株(2021年)

 

 

【QYLD増配率】

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QYLD増配率

2021年の増配率は

+12.01%

2018年(+40.57%)に続いて過去2番目の増配率でした。

 

2015年〜2021年の増配率もチェックしておきましょう。

☑︎2015年:ー14.54%

☑︎2016年:ー7.27%

☑︎2017年:ー7.76%

☑︎2018年:+40.57%

☑︎2019年:ー12.36%

☑︎2020年:+9.56%

☑︎2021年:+12.01%

 

 

 

4️⃣QYLD運用状況

 

2022年1月時点でのQYLDの運用状況

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出典:楽天証券(QYLD)

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出典:楽天証券(QYLD分配金)

保有数】

☑︎60株

2022年1月に20株ほど追加購入しています。

2022年はポートフォリオ全体の分配利回りを上げるためにQYLDを多めに買い増ししていこうと思っています!

 

 

【分配金】

☑︎22.02ドル(税引後)

2021年10月〜12月までの3ヶ月分の入金合計です。

毎月100ドルくらいまで上げていけたらいいなと思っています。

 

QYLD分配金(ドル/税引後) 保有数(株)
2021年10月 2.84 20
2021年11月 3.24 20
2021年12月 15.94 40
合計($) 22.02

 

 

【運用リターン】

✔︎保有数量:60株

✔︎平均取得価格:22.128ドル

✔︎取得金額:1327.68ドル

✔︎時価評価額:1225.80ドル

✔︎今までの分配金:22.02ドル

✔︎現在の評価額+分配金:1247.82ドル

☑︎運用リターン:−6.01%

 

2022年の米国株は取引初日ダウ、S&P500はともに終値で最高値を更新し、2022年は良いスタートを切れたかに思いました。

しかし、新型コロナウイルス感染症の世界的な感染爆発(オミクロン株)、テーパリング開始、年内3回の政策金利の利上げ、FRBのバランスシート縮小などにより米国市場は下落局面に突入。

QYLDの株価も22.26ドル(1月3日)から20.43ドル(1月21日)へ、約3週間で−8.2%の下落となっています。

その影響から先月までプラスだったリターンもマイナス域に突入してしまいました。

 

 

 

4️⃣まとめ

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2022年1月のQYLD分配金情報についてまとめてみました。

 

いかがでしたでしょうか?

 

QYLDにまだ投資されていない方は、この記事をきっかけにQYLDへ少しでも興味を持ってくれたら嬉しいです。

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2022年1月分配金

0.203ドル/株(前月比−59%)(前年同月比ー11.2%)

 

直近1年間の分配金

2.82473ドル/株

 

2022年1月分配利回り

13.83%

QYLDは利回り10%超える超・高配当ETFで高配当好きの投資家にとっては人気のETFです。

しかし、今後も分配金が維持されるかについては不透明な部分も多いため、私はポートフォリオの一部のみにしています。

私の場合、QYLDの分配金で沖縄旅行という目標までは買い増ししていく予定です!

weedsno5.hatenablog.com

利回りを上げるためのスパイスとしてはいいETFだと思うので興味のある方は少し投資してもいいかもしれません。

 

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以上、ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

ではまた👋

 

 

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【毎月分配ETF】QYLDをいつまでに買えば配当金がもらえるのか?【2022年版】

 

2022年は毎月いつまでに買えばQYLDの配当金もらえるのかな?

 

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611)です。どうも。

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分配利回りが10%を超える超・高配当ETFとして人気のあるQYLD。

毎月分配があるのでFIRE達成者やFIRE・セミリタイアを目指す方にも人気のETFです。

この記事では2022年の権利落ち日を確認し、QYLDの配当金をもらうためには毎月何日までに買えばいいのかを紹介していきます。

QYLDに興味のある方はぜひ最後までご覧ください!

 

▼この記事の内容▼

✔︎QYLDの基本情報(サラッと復習)

✔︎2022年QYLDの権利落ち日、権利確定日、配当日

✔︎毎月何日に買えば分配金をもらえるのか

 

ではいってみましょう!

 

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1️⃣グローバルX NASDAQ100・カバード・コールETF(QYLD)の基本情報

 

この記事を読んでいる方はQYLDについてほぼ頭に入っていると思いますが、基本情報のみ簡単に確認していきます。

2022年1月時点でのQYLDの情報をまとめています。

 

名称 グローバルX NASDAQ100カバード・コールETF
ティッカー QYLD
会社 GLOBAL X社
ファンド概要 ナスダック100インデックスの株式を購入し、対応するコールオプション売りを併用する
QYLD特徴 ①高利回り(なんと10%超え)
②毎月分配
③インカム目的
ベンチマーク CBOE NASDAQ100・バイライト・V2・インデックス
組入銘柄数 103銘柄
設定日 2013年12月11日
純資産(2022年1月14日) 62.77億ドル
経費率 0.60%
株価(2022年1月14日) 21.90ドル
52週レンジ 20.78〜23.06ドル

 

 

 

 

 

2️⃣ QYLDの権利落ち日、権利確定日、配当日【2022年版】

 

2022年QYLDの権利落ち権利確定日配当日グローバルX社のホームページに公開されていましたので、皆さんと共有していきます。

 

\QYLDなど米国株に興味のある方はSBI証券がおすすめ/

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■関連記事【見ないと損する】一番お得にSBI証券の口座開設をする方法!【投資初心者向け】

 

 

【QYLDの権利落ち日】

QYLDは毎月分配のETFですので、権利落ち日は毎月あります。

 

権利落ち日とは?配当などを受けるための権利がなくなる日のこと。

つまり、QYLDを権利落ち日以降に売却すればその月の分配金をもらうことができます。

 

QYLDの権利落ち日はグローバルX社のホームページに公開されており、以下の通りです。

1月24日2月22日3月21日4月18日5月23日6月21日7月18日8月22日9月19日10月24日11月21日12月29日

 

 

【QYLDの権利確定日】

権利確定日は、権利落ち日の翌営業日のこと。グローバルX社のホームページでは「分配基準日」と表示されています。

 

■権利確定日とは?配当金や株主優待日本株の場合)を受け取る株主が決まる日のこと

権利確定日に株を保有していれば配当金がもらえます

ただし、権利確定日に株を買っても配当の権利はなく、権利確定日の2営業日前にあたる「権利付き最終日」に保有していないと配当金はもらえません

 

QYLDの権利確定日は以下の通りです。

1月25日2月23日3月22日4月19日5月24日6月22日7月19日8月23日9月20日10月25日11月22日12月30日

 

 

【QYLDの配当日】

QYLDの分配金が支払われる配当日は、グローバルX社のホームページでは「支払予定日」と表示されています。

 

QYLDの配当日は以下の通りです。

2月1日3月2日3月29日4月26日6月1日6月29日7月26日8月30日9月27日11月1日11月30日1月9日(2023年)

 

QYLDは毎月分配のETFですが配当日が翌月にずれてしまうことがあるため、2022年は5月・12月は配当日がなく6月・11月は2回配当日がありますね。

 

 

【まとめ:QYLDの権利落ち日等】

2022年QYLD分配金
権利月 権利落ち 分配基準日 支払予定日
1月 1月24日 1月25日 2月1日
2月 2月22日 2月23日 3月2日
3月 3月21日 3月22日 3月29日
4月 4月18日 4月19日 4月26日
5月 5月23日 5月24日 6月1日
6月 6月21日 6月22日 6月29日
7月 7月18日 7月19日 7月26日
8月 8月22日 8月23日 8月30日
9月 9月19日 9月20日 9月27日
10月 10月24日 10月25日 11月1日
11月 11月21日 11月22日 11月30日
12月 12月29日 12月30日 1月9日(2023年)

▶︎https://globalxetfs.co.jp/funds/qyld/ より当ブログ管理者が作成

「分配カレンダー」より確認できます

 

 

 

3️⃣QYLDの分配金を受け取るためには?

 

QYLDの分配金を受け取るためには、権利落ち日の前営業日』までに買付をしておく必要があります。

権利落ち日の前営業日までに買付し、その日の取引終了時点で保有していればQYLDの分配金を受け取ることができます。

 

権利落ち日の前日が土日、祝日にあたる場合は営業日にカウントされないので注意しましょう!

 

米国市場の休場日は以下の通りです。

日にち 曜日 休場理由
1月 17日 Martin Luther King,Jr.Day
2月 21日 Washington‘s Birthday
3月 なし
4月 15日 Good Friday
5月 30日 Memorial Day
6月 20日 Juneteenth National Independence Day
7月 4日 Independence Day
8月 なし
9月 5日 Labor Day
10月 なし
11月 24日 Thanksgiving Day
12月 26日 Christmas Day

▶︎米国市場休場日 | 米国株式 | 外国株式・海外ETF | 楽天証券を参考に当ブログ管理者が作成

 

 

4️⃣まとめ

2022年グローバルX NASDAQ100・カバード・コールETF【QYLD】の権利落ち日を確認し、毎月いつまでに買えば分配金をもらえるかについて紹介しました。

 

いかがでしたでしょうか?

 

QYLDは毎月分配があり高配当投資が好きな方、FIRE達成者、FIREを目指している方にとってもとっても人気のあるETFです!

 

QYLDの分配金を受け取るには?

権利落ち日の前営業日(権利付き最終日)までに買付し、その日の取引終了時点でQYLDを保有していれば分配金を受け取ることができる

 

QYLDの権利落ち

毎月20日前後に設定されている

 

QYLDの権利付き最終日、権利落ち日、権利確定日、配当日の関係タイトル

☑︎権利付き最終日:この日の取引終了時点でQYLDを保有していれば分配金を受け取ることができる日。

☑︎権利落ち:配当などを受けるための権利がなくなる日。権利付き最終日の翌営業日。この日にQYLDを売却しても分配金は受け取ることができる。

☑︎権利確定日:配当金を受け取る株主が決まる日のこと。権利落ち日の翌営業日。権利確定日にQYLDを買っても分配金はもらえない。

☑︎配当日:分配金が支払われる日のこと。QYLDの配当日は月末(〜月初)にある。

 

\QYLDに関するおすすめ記事/

【QYLD配当金】祝!超・増配!!2021年12月のグローバルX・NASDAQ100・カバード・コールETFの分配金発表!

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【QYLD】超高配当ETF「グローバルX NASDAQ100カバード・コールETF」の株価、配当金、権利確定日について【2021年版】

おすすめ!【QYLD】超・高配当ETFのQYLDで配当金30万円もらうにはいくら投資すればいいか?【配当金生活】

 

以上、ここまで読んでいただきありがとうございました。

少しでも皆さんの役に立てば幸いです。

ではまた👋

 

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【普通預金の1000倍】三菱UFJ銀行に貸付して年利1.0%の利息を受け取る方法!【Funds×三菱UFJ銀行】

リスクを限りなく減らして年利1.0%の利息がもらえたらいいですよね〜!

 

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611)です。どうも。

Twitter

 

Funds株式会社という「個人が企業に資金を貸し出すことで利息をもらえるサービス」を提供している会社を知っていますか?

現在、このFundsから激熱キャンペーンの申込受付が開始されています。

三菱UFJ銀行にお金を預けるだけで年率1.0%(税引前)の利息がもらえるというキャンペーンで、普通に銀行に預けるよりも1000倍お得に預けることができます。

銀行に眠らせているお金がある方、少額からリスクの少ない投資をしてみたい方におすすめな方法ですのでぜひ最後までご覧ください。

 

この記事の内容

✔︎Funds(ファンズ)とはどんな会社なのか

✔︎Fundsのメリット・デメリット

✔︎Fundsと三菱UFJ銀行の年利1%キャンペーン紹介

✔︎Fundsの口座開設方法

 

 

■Funds(ファンズ)への投資が向いている方◎銀行預金の感覚で投資がしたい
◎少額から投資をしてみたい
◎Funds優待を受けたい

 

Fundsに興味のある方は今すぐ公式サイトをチェック!

 

ではいってみましょう!

 

 

f:id:weedsno5:20220116125121p:plain

三菱UFJ銀行×Funds(ファンズ)

 

 

1️⃣Funds(ファンズ)とはどんな会社?

 

『投資してほったらかし利息でコツコツ、新しい投資を始めよう』がキャッチフレーズ。

 

Funds(ファンズ)とはどんな会社なのか、基本概要、サービス内容、Fundsのメリット・デメリットを一緒に確認していきましょう。

 

【ファンズ株式会社の基本概要】

f:id:weedsno5:20220116135333p:plain

Funds(ファンズ)

 

 Funds(ファンズ)株式会社Funds(ファンズ)個人のお金をまとめて企業に貸付し、利息がもらえるサービス」を提供する会社です。

簡単にいうと、個人が銀行の役割をする形で投資をするということです。

Fundsを利用した投資は少額(1円〜)から始めることができ、安定的に1.0%〜3.0%の利息が受けられるため投資初心者におすすめ!

 

サービス名 Funds(ファンズ)
運営会社 ファンズ株式会社(旧社名:株式会社クラウドポート)
設立年月日 2016年11月1日
所在地 東京都港区
公式サイト https://funds.jp/

 

\Fundsを利用したい方はまずは口座開設から/

Funds公式サイト

『Funds』申し込みは最短5分、スマホから誰でも簡単にできるので、気になった方はぜひチェックしてみてください。

 

 

【Fundsのサービスはどんな仕組みなのか?】

Fundsはお金を運用したい人(投資家)と、銀行から借りる以外の資金調達を行いたい企業を結ぶ、というサービスを提供しています。

f:id:weedsno5:20220116072857p:plain

引用:Funds(ファンズ)公式サイト

 

① 投資家である私たちが、企業が資金調達するために組成したファンド(ファンド組成企業)と匿名組合契約(※)を結び出資する形で「投資」をします

 ⬇︎ 

② ファンド組成企業は、投資家からの出資金を借り手企業に対して「貸付」を行います

 ⬇︎

③ 借り手企業は出資金で新たな事業を行い、ファンド組成企業に「利払い・返済」を行います

 ⬇︎

④ ファンド組成企業は、借り手企業に貸付を行うことで得た元本と利息を原資として、私たち投資家へ分配します

 

(※)匿名組合契約とは投資家から集めた出資金で事業を行い、その収益を投資家に分配する仕組みの一種。

商法535条に定められている。

 

 

【Funds(ファンズ)のメリット】

 

Fundsを利用するメリットは、以下の4点が挙げられます。

 

少額から(1円〜)投資ができる

リスクを抑えて投資ができる

運用コストがかからない

優待がもらえる

Fundsは投資初心者にとってはかなり投資を始めやすいサービスといえます。

Funds公式サイト

気になる方は公式サイトをチェック!

 

少額から(1円〜)投資ができる

Fundsでは、投資初心者には嬉しい「1円」という少額から投資ができます。

 

つみたてNISAが投資初心者におすすめという理由に少額投資ができることが挙げられますが、つみたてNISAの最低投資額は100円に対して、Fundsはさらに少額の1円から投資ができます。

 

リスクを抑えて投資ができる

Fundsで取り扱っている案件は、原則として、上場企業または監査法人などの監査を受けた企業に限定されています。

公認会計士、弁護士、元株式アナリストなどのスペシャリストで構成された審査部門が厳しい審査をし、その審査を通過した企業がFundsを利用して資金調達ができるという仕組みになっています。

よって、過去の実績では正常償還率(運用したファンドのうち、デフォルトがなく正常に償還が行われたファンドの割合)100%です。

つまり、株式投資のような元本割れといったリスクがほぼないということになります(2022年1月時点)。

 

運用コストがかからない

個人がFundsを利用するための手数料(コスト)はほぼゼロです。

 

✔︎会員登録に関する費用:無料

✔︎口座開設に関する費用:無料

✔︎口座管理に関する費用:無料

✔︎口座への出金手数料:無料

 

このように個人にかかる費用、手数料は無料となっています。

Funds株式会社は、ファンド組成企業から業務委託料を受け取ることで成り立っています。

 

唯一かかる手数料としては、自分の指定金融機関からFundsのデポジット口座に送金する際の振込手数料だけは個人負担となります(振込手数料は自分の扱う金融機関により異なるため、各金融機関に確認する必要があります)。

 

優待がもらえる

Fundsは株式投資ではないので株主優待はないのですが、

Fundsへの投資特典として、一部のファンドでは「Funds優待」がもらえます。

 

▼「Funds優待」の一例▼

企業名 ファンド名 Funds優待
株式会社メルカリ メルカリサステナビリティファンド 投資額に応じてメルペイのポイントを還元
イートアンド株式会社 大阪王将ファンド ファンドの運用期間中、大阪王将の店舗で何度も使える10%OFF特別割引券
株式会社極楽湯ホールディングス 極楽湯RAKU SPAファンド RAKU SPA Cafeのフリータイム料金が20%オフになる優待券
株式会社タカラレーベン タカラレーベンサステナビリティファンド 投資額に応じた全国共通おこめ券

 

 

【Funds(ファンズ)のデメリット】

 

Fundsを利用するメリットはたくさんありましたが、デメリットもあります。

以下の5点が挙げられます。

 

元本割れすることがある(実績なし)

保証なし担保なしの案件が多い

途中解約ができない

利回りはそれほど高くない

人気すぎて投資できない

 

 

元本割れすることがある(実績なし)

Fundsでは、取り扱う企業には厳しい審査をしているため過去にデフォルト(貸し倒れ)の実績はありません。

しかし、企業に貸付という形で投資をしているため100%元本割れしないとはいいきれません。

Fundsには限らず投資全般に言えることですが、投資にはリスクはつきものです。

 

保証なし・担保なしの案件が多い

Fundsでは、保証なし・担保なしの案件が多いです。

保証や担保があれば貸付金の返済ができない場合、その担保によって一定の元本が返済されますが、それがありません。

 

Fundsは企業に対して厳しい審査をしてデフォルトなどのリスクを抑えることで、保証や担保がなくても安心して投資ができるといえるでしょう。

 

途中解約ができない

Fundsの案件に対して投資を開始すると、途中で解約することはできません。

ファンドにより異なりますが、約3ヶ月から60ヶ月の間、資金拘束されることになります。

 

利回りはそれほど高くない

Fundsの取り扱う案件では、予定利回りが1.0%〜3.0%のファンドが多いです。

 

12ヶ月の運用期間で予定利回り1.0%のファンドで100万円運用する場合、利息は1万円となります。

大手メガバンク普通預金金利は0.001%なので、それに比べると1000倍の利息をもらえることになります。

しかし、投資信託の平均利回りは4%〜6%と言われているため、それに比べると物足りない利回りといえます。

 

人気すぎて投資できない

Fundsは少額から投資ができ、比較的リスクの低い投資であることからとても人気となっています。

人気がありすぎて投資したくても投資できないという問題があります。

募集金額5,000万円から数億円の投資枠が埋まると募集が締め切られるためです。

しかし、以前は「先着方式」のみでしたが「抽選方式」も導入されたことにより投資がしやすい環境になってきました。

 

<先着方式と抽選方式の違いとは>

  先着方式 抽選方式
投資申込金額 制限なし 100万円まで
申込回数 制限なし 1度まで
申込単位 1円から 1円から

先着方式の場合、人気すぎて応募金額にすぐに到達してしまい募集がすぐに終了してしまうので、頻繁にFundsの公式サイトで募集開始時間を確認しておくことをおすすめします。

Funds公式サイト

 

 

 

2️⃣Funds×三菱UFJ銀行で年利1%の利息をもらう方法【投資初心者向け】

Funds(ファンズ)三菱UFJ銀行を借り手企業とするファンド「Money  Canvasファンド」のリリースを発表しました。

 

我々、個人投資家三菱UFJ銀行に間接的に投資ができるようになったということになります。

銀行に預けることで利息を受け取るのではなく、銀行にお金を貸付して投資することで利息を受け取ることができるのです。

三菱UFJ銀行のファンドの内容、年利1%の利息をもらう方法についてみていきましょう。

 

 

【Funds×三菱UFJ銀行のファンドついて】

f:id:weedsno5:20220116133334p:plain

「Money Canvasファンド#1−2」は、予定利回り1%(年率、税引前)、予定運用期間約11ヶ月の三菱UFJ銀⾏が借り手となるファンド。

※募集開始は2022年1月12日〜

 

<Money Canvasファンド#1-2の内容>

貸付先企業 株式会社三菱UFJ銀行
ファンド名 Money Canvas ファンド#1−2
予定利回り 1.00%(税引前)
運用期間 2022年2月21日〜2023年1月31日までの約11ヶ月
募集金額 1億円
募集方式 抽選方式:9000万円、先着方式:1000万円
元本償還方法 満期一括
利益配当方式 年2回
担保・保証 なし
最低成立金額 1000万円

 

#1−1は2021年12月24日にリリースしてすぐに応募金額1億円の枠が埋まったほど人気でした。

 

「Money Canvasファンド#1-2」の詳しい内容はこちら

 

 

三菱UFJ銀行に貸付し「年利1%」をもらう方法は?】

三菱UFJ銀行に貸付をして年利1%の利息をもらう方法は、

三菱UFJ銀行のファンド「Money Canvasファンド#1−2」に投資することです。

 

このファンドへ投資するためには、Fundsの口座開設が必要になるため、興味のある方は以下の公式サイトから口座開設をしてみましょう!

Funds公式サイト

『Funds』申し込みは最短5分、スマホから誰でも簡単にできるので、気になった方はぜひチェックしてみてください。

 

抽選募集・先着募集

三菱UFJ銀行への募集方式は「抽選募集」と「先着募集」があります。

 

☑︎抽選募集は2022年1月18日10時まで

☑︎先着募集は2022年1月21日19時から

 

三菱UFJ銀行に貸付を行いたい方は早めに口座開設をして準備しておきましょう!

Fundsの口座開設

また、今回投資しない方も口座開設にかかる費用は一切かからないため準備だけしておくのもいいでしょう。

 

 

 

3️⃣Fundsの口座開設方法

ここではFundsの口座開設について解説します。

【Fundsで取引を開始するために必要なもの】

Funds口座、マイナンバーカード、金融機関口座の3点が必要。

 

①Fundsの口座

まずはFundsの口座開設が必要です

口座開設はこちらから

 

マイナンバーカード

口座開設で必要になります

マイナンバーカードの発行が済んでいない方は、運転免許証・パスポートなど本人確認書類とマイナンバー通知カード・住民票などマイナンバーを確認できる書類でも大丈夫です)

 

③金融機関口座

Fundsのデポジット口座(出資金の送金先)へ出資金を振り込むための金融機関口座が必要です

デポジット口座から出金する際には手数料はかかりませんが、利用中の金融機関からFundsのデポジット口座へ入金するための振込手数料は各金融機関に従った手数料がかかります

 

 

【Fundsの口座開設までの流れ】

 

▽Fundsの口座開設は以下の公式サイトから▽

Funds公式サイト

『Funds』申し込みは最短5分スマホから誰でも簡単にできるので、気になった方はぜひチェックしてみてください。

 

①Funds公式サイトにアクセス

 ⬇︎

②口座開設の申し込み

 ※サイトの手順に従えば、最短で5分程度で申込が可能

 ⬇︎

マイナンバーのアップロード

 ⬇︎

④ウェルカムレターの受け取り

 ※申し込みから5営業日以内に登録した住所に発送される

 ⬇︎

⑤口座開設完了

 

詳しくはこちらの記事で

✅現在、作成中のためしばらくお待ちください🙇‍♂️

 

『Funds』申し込みは最短5分、スマホからでも誰でも簡単にできるので、気になった方はぜひチェックしてみてください。

Funds公式サイト

 

 

 

4️⃣まとめ

Funds(ファンズ)×三菱UFJ銀行で年利1.0%の利息を受け取る方法について紹介しました。

 

銀行に預けるだけでは0.001%しか利息はもらえませんが、銀行に貸付をして投資することで1000倍の年利1.0%の利息をもらえるのはかなりお得だと思います。

 

Funds(ファンズ)を利用した投資は1円という少額からでき、さらに比較的リスクの低い(元本割れしない)投資なので投資初心者におすすめの投資方法です。

 

この記事ではじめてFundsのことを知ったという方は、ぜひこの機会に口座開設の準備だけでもしておきましょう。

口座開設にかかる費用は一切かからず、口座の管理費用も無料です。

 

\Fundsを利用したい方はまずは口座開設から/

Funds公式サイト

『Funds』申し込みは最短5分、スマホから誰でも簡単にできるので、気になった方はぜひチェックしてみてください。

 

以上、ここまで読んでいただきありがとうございました。

少しでも皆さんの役にたてば幸いです😊

では、また👋

 

 

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お金を増やすための基礎知識が豊富に詰まった一冊。

 

 

 

【SBI証券×三井住友カード】2021年6月から始めたクレカ積立で獲得したVポイント総額公開!今後もクレカ積立は継続する?

 

SBI証券のクレカ積立でもらえたVポイントの総額いくらになったのだろう??

 

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611)です。どうも。

 

2021年6月から開始となったSBI証券のクレカ積立。

クレカ積立の運用開始キャンペーンとしてポイント還元3倍になっていたため、開始当初から積立をしてきました。

ちょうどキャンペーンが終了したので獲得したVポイントの総額を紹介したいと思います。

キャンペーンが終了してもクレカ積立はお得な制度なのでこれからクレカ積立をする方の参考になれば幸いです。

 

この記事の内容

✔︎SBI証券×三井住友カードによるクレカ積立とは

✔︎クレカ積立で投資中の銘柄紹介

✔︎獲得したVポイント総額

✔︎今後のクレカ積立について

 

 

ではいってみましょう!

 

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1️⃣SBI証券×三井住友カードのクレカ積立とは

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2021年6月30日からSBI証券投資信託の積立(投信積立)を三井住友カードのクレジットカード決済(クレカ積立)が可能となっています。

 

SBI証券×三井住友カードのクレカ積立の特徴】

Vポイントが貯まる

毎月の積立額に応じてVポイント0.5%〜2%が還元される

 

100円の少額から投資できる

毎月100円〜5万円までの範囲で積立できる

 

 

【クレカ積立におすすめの三井住友カード

三井住友カード(NL)

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三井住友カード(NL)

 

■おすすめポイント✔︎クレカ積立で0.5%のVポイント還元

✔︎年会費永年無料!

✔︎コンビニ3社(セブンイレブン、ローソン、ファミリーマート)、マクドナルドで最大5%還元

✔︎即時発行対応

▶︎三井住友カード(NL)はこちら

 

 

三井住友カード ゴールド(NL)

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三井住友カード ゴールド(NL)

 

■おすすめポイント✔︎クレカ積立で1.0%のVポイント還元

✔︎年間100万円以上の利用で翌年以降の年会費永年無料!

 (通常年会費5,500円)

✔︎コンビニ3社(セブンイレブン、ローソン、ファミリーマート)、マクドナルドで最大5%還元

▶︎三井住友カード ゴールド(NL)はこちら

 

 

私は年間100万円以上の利用予定がないため、年会費無料の三井住友カード(NL)でクレカ積立をしています!

 

年間100万円以上使う予定のある方でクレカ積立をする方は1%還元のある三井住友カードゴールド(NL)がおすすめ!!

 

 

【クレカ積立に必要なもの(お得情報あり!)】

SBI証券の口座

クレカ積立するには、まずは証券会社の口座が必要です。

\クレカ積立に興味のある人はSBI証券は必須/

SBI証券

ハピタス経由で口座開設をするとお得です!最大16,000円もらえるキャンペーンあり!

■関連記事【見ないと損する】一番お得にSBI証券の口座開設をする方法!【投資初心者向け】

 

 

三井住友カード

クレカ積立にはSBI証券の口座に加えて、クレジットカードが必要になります。

SBI証券はクレジットカード決済には、対象の三井住友カードが必須!

下記の紹介ページから発行すると最大10,000ポイントがもらえます。

(私にも紹介ポイントが入るため、それはちょっとという方は公式ホームページより発行してみてください)

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快適、安全、便利なキャッシュレスライフを。:三井住友カード

▼▼▼紹介URLはこちら▼▼▼

 

三井住友カードの種類によって還元率が違うのでこちら▽で確認を!

カード名称 三井住友カード(NL) 三井住友カード ゴールド(NL) 三井住友カードプラチナプリファード
クレカ積立の還元率 0.5% 1.0% 2.0%
通常のポイント還元率 0.5%(タッチ決済で最大5%) 0.5%(タッチ決済で最大5%) 1.0%(最大5%)
年会費 無料 5,500円(年間100万円以上の利用で永年無料) 33,000円(2022年4月30日までの申込で初年度無料)
最短5分の即時発行 ×

 

 

 

2️⃣SBI証券の投資銘柄

 

2021年6月30日からSBI証券三井住友カードによるクレカ積立が開始となりました。

クレカ積立開始のスタートアップキャンペーンでポイント還元が3倍(三井住友カード(NL)で1.5%)になるキャンペーンをしていたので、これを機に三井住友カードのクレカ積立を開始しました!

 

■キャンペーンについてはこちら【SBI証券】三井住友カードで投資信託のクレジットカード決済(クレカ積立)をしたらVポイント1.5%もらえる【楽天証券との比較あり】

※2021年12月でキャンペーンは終了しているため現在は通常のポイント還元0.5%です

 

 

【クレカ積立で投資した銘柄は?】

SBI証券×三井住友カードによるクレカ積立した銘柄は

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
 
SBI・V・S&P500インデックス・ファンドは低コストで、バンガード社のETFが投資対象となっている人気シリーズ「SBI・Vシリーズ」の1つです。

▼SBI・Vシリーズはこちら▼

ファンド名称 SBI・V・S&P500インデックス・ファンド SBI・V・全米株式インデックス・ファンドファンド SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド
愛称 SBI・V・S&P500 SBI・V・全米株式 SBI・V・米国高配当株式 SBI・V・全世界株式
インデックス S&P500指数 CRSPUSトータルマーケットインデックス FTSEハイディビデンドイールドインデックス FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)
関連ETF VOO VTI VYM VT
信託報酬率 0.0938% 0.0938% 0.1238% 0.1438%程度
設定日 2019年9月26日(木) 2021年6月29日(火) 2021年6月29日(火) 2022年1月31日(月)

 

■おすすめ関連記事【SBI・V・全世界株式】「SBI・Vシリーズ」に新登場!米国 ETFのVTに投資できる投資信託。楽天VTとの比較あり!
【SBI・バンガード・S&P500】『0.105%』実質コストが判明!eMAXIS Slim米国株式との比較あり
【SBI証券】三井住友カードのクレカ積立の設定方法を徹底解説!【SBI・V・S&P500】 
【SBI証券】Vシリーズ登場!SBI・V・全米株式インデックス・ファンドとは?

 

 

【クレカ積立の記録】

2021年8月〜2022年1月までの6ヶ月間、毎月5万円積立しています。

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6ヶ月で合計30万円分のSBI・V・S&P500インデックス・ファンドの積立をしています。

 

 

 

3️⃣6ヶ月で獲得したポイントについて

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SBI証券×三井住友カードによるクレカ積立でもらえるポイントとは?】

 

クレカ積立でもらえるポイントは

✨Vポイント✨

になります!

三井住友カード(NL)によりクレカ積立をすると積立額の0.5%のVポイントがもらえます!

さらに三井住友カード ゴールド(NL)なら1%還元なのでおすすめ!!

 

Vポイントについて詳しく知りたい▼【Vポイント】SBI証券×三井住友カードのクレカ積立でもらえるVポイントのお得な貯め方、使い方【おすすめ】

 

 

【半年間で獲得したVポイント】

私は2021年6月の開始当初からSBI証券×三井住友カードのクレカ積立を継続しています!

 

SBI証券のクレカ積立設定▼

クレジットカード 三井住友カード(NL)
ポイント還元率 1.5%(※キャンペーンにつき通常の3倍
証券会社 SBI証券
積立した投資信託 SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
積立期間 6ヶ月(2021年8月〜2022年1月)
毎月の積立額 5万円/月

 

 

6ヶ月間で一体いくらのVポイントを獲得できたのでしょうか?

 

結果は

9,500ポイント

でした。

 

ポイント内訳毎月5万円の1.5%還元▶︎750ポイント

6ヶ月▶︎4,500ポイント(750p×6回)

さらにキャンペーンで5,000ポイント(キャッシュレス決済20%、最大5,000p)

 

獲得したVポイントは「 三井住友カードVpassアプリ」で確認することができます。

apps.apple.com

 

 

ポイント獲得履歴はこちら

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4️⃣今後のSBI証券のクレカ積立について

 

2021年6月からSBI証券三井住友カードによるクレカ積立を開始。

 

現在は毎月SBI・V・S&P500インデックス・ファンドを5万円ずつクレジットカード決済で投資しています。

2021年12月でVポイント還元率アップのキャンペーンが終了しています。

(通常0.5%が3倍の1.5%)

 

今後はポイント還元は通常の0.5%になりますが、継続していくか?

 

結論として、

とりあえず資金に余裕があるので5万円の積立を継続していきます。

 

つみたてNISAはポイント還元率1.0%である楽天証券で毎月5万円積立中なので、楽天ポイント500ポイント/月もらっています。

さらにSBI証券でも特定口座で毎月5万円継続予定なので、還元率0.5%でVポイント250ポイント/月もらう予定です。

 

ポイントだけで毎月750ポイントもらえるためクレカ積立はかなりおすすめです。

資金に余裕のある方はクレカ積立を最大限活用するべきだと思います!

 

楽天証券でつみたてNISAを利用していますが、楽天で改悪が続いているので今後さらに改悪が続くようであればSBI証券に乗り換えも検討しているところです。

 

そして今後はマネックス証券でもクレカ積立の運用を開始するようなので、クレカ積立を検討される方は準備をしておきましょう!

マネックス証券のクレカ積立について▼

【マネックスカード】マネックス証券でクレカ積立は可能なのか?おすすめクレカ積立を紹介!

 

 

 

5️⃣まとめ

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「2021年6月から開始となったSBI証券×三井住友カードによるクレカ積立」

6ヶ月間で獲得したVポイントの総額について紹介しました。

 

いかがでしたでしょうか?

 

クレカ積立はポイント還元を受けることができるため、かなりおすすめの投資です。

資金に余裕のある方はぜひクレカ積立で投資していきましょう!

 

SBI証券×三井住友カードのクレカ積立】

✔︎投資期間:2021年6月〜

✔︎投資銘柄:SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

✔︎投資額:毎月5万円

✔︎ポイント還元率:1.5%!

(キャンペーン中につき、通常の3倍

 

【6ヶ月間で獲得したVポイント】

✔︎9,500ポイント

(9,500円相当で使える)

 

【今後のSBI証券でのクレカ積立】

✔︎還元率は通常の0.5%に戻るが5万円の積立を継続!

✔︎もらえるVポイント:250ポイント/月

 

ここまで読んでいただきありがとうございました。

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

ではまた👋

 

 

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お金を増やすための基礎知識が豊富に詰まった一冊。

 

 

【おすすめのネット証券】

 

 

【つみたてNISA】奥さんが積立NISAを1年間やった運用実績を公開!コツコツ積立した結果は?【2021年版】

 

つみたてNISAやっていますか?奥さんのつみたてNISA運用1年が経ちました!

 

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611)です。どうも。

 

今回は奥さんのつみたてNISAの運用結果報告です!

投資や資産運用にまったく興味のない奥さんですが、2021年1月にようやく積立NISAを開始しました。(設定などはすべて僕がしました“笑“)

運用開始一年が経ちましたので、奥さんの投資している銘柄、運用結果について紹介していきます。

これからつみたてNISAを始めたいと思っている方の参考になれば幸いです。

なお、奥さんに資産公開の許可は得ております🙇‍♂️

 

この記事の内容

✔︎つみたてNISAとは

✔︎つみたてNISA運用結果(投資銘柄、いくらプラスになったか)

✔︎今後のつみたてNISAの投資方針

✔︎初心者におすすめの証券会社(お得に口座開設する方法教えます♪)

 

こんな方に読んでもらいたい

☑︎つみたてNISAを始めたい
☑︎他の人の運用成績が知りたい

 

ではいってみましょう。

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つみたてNISA運用実績

 

 

1️⃣つみたてNISA投資銘柄

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【つみたてNISAとは】

つみたてNISAとは2018年1月から開始となった長期分散して積立をするための非課税制度のことです。

 

通常なら投資で得た利益に対して約20%の税金がかかるのですが、非課税、つまり税金がかからないというのがつみたてNISAの最大のメリットになります。

 

詳しくはこちらの記事でも紹介していますので、ぜひ参考にしてみてください!

■つみたてNISAに関する記事

【つみたてNISAとは?】投資初心者はつみたてNISAからはじめましょう!

 

つみたてNISA 100円から積立できる長期・積立・分散投資が可能な非課税制度
利用者 日本在住の20歳以上
非課税枠 毎年40万円
非課税期間 最長20年間
最大投資額 最大800万円(40万円×20年間)
投資対象 金融庁が認めた長期分散積立に適した一定の基準をクリアした投資信託:インデックスファンド173、アクティブファンド21本、ETF7本(2021年10月時点)

 

 

【つみたてNISAで投資している銘柄紹介】

私の奥さんの投資している銘柄はみんな大好き!

e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

です。

 

e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の基本情報

名称 e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
愛称 オルカン
設定日 2018年10月31日
インデックス MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)
買付手数料 無料
信託報酬 年率0.1144%(税込)以内
信託財産留保額 なし
運用会社 三菱UFJ国際投信株式会社
証券会社 楽天証券SBI証券マネックス証券松井証券など

 

 

 

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出典:楽天証券

組入銘柄は、アップル、マイクロソフト、アマゾンなどのGAFAMと呼ばれる米国の大企業が上位を占めています。

e MAXIS Slim全世界株式は、その名の通り全世界の約3,000銘柄の株式を含んでおりこれ1本で全世界に投資できるファンドとなっています。

 

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出典:楽天証券

国別構成比率を見ると先進国(87%)、新興国(13%)の割合で占めており、米国は全体の57.8%、日本は6.5%という割合になっています。

全世界株式ですが、比率を見ると米国中心のファンドであることがわかります。

 

 

e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を選ぶ理由

①この投資信託1本で全世界に投資できる

低コストに投資できる

③とにかく人気が高い

 

 

この投資信託1本で全世界に投資できる

先進国(23カ国)、新興国(27カ国)の全世界50カ国にこの1本で投資できるため、分散投資ができる。

 

⚠️米国の構成比率が約60%近くを占めていることは覚えておきましょう!

 

 

低コストに投資できる

信託報酬が年率0.1144%(税込)と低コストで投資できる。

100万円運用しても1年間にかかるコストは1,144円。

 

全世界に投資できるETFとしてはVTがあり、VTの経費率は0.08%とさらに低いため(投資信託ETFでは直接比較できませんが…)経費率を抑えたい方はVTもおすすめ!

 

\VTなど米国ETFに投資したい方はSBI証券がおすすめ/

SBI証券

ハピタス経由で口座開設をするとお得です!最大16,000円もらえるキャンペーンあり!

■関連記事【見ないと損する】一番お得にSBI証券の口座開設をする方法!【投資初心者向け】

 

 

とにかく人気が高い

2021年12月時点での積立ランキングは上位です。

 

楽天証券ではe MAXIS Slim米国株式、楽天VTIに続き3位にランクイン!

SBI証券ではSBI・V・S&P500インデックス・ファンド、e MAXIS  Sllim米国株式、SBI・V・全米株式インデックス・ファンドに続く4位にランクイン!

(SBI・Vシリーズ強いですね〜)

 

さらに「投信ブロガーが選ぶ!Fund of  the Year2020」では1位に輝いています。

 

【関連記事はこちら】

【SBI・V・全世界株式】「SBI・Vシリーズ」に新登場!米国 ETFのVTに投資できる投資信託。楽天VTとの比較あり!

【SBI・バンガード・S&P500】『0.105%』実質コストが判明!eMAXIS Slim米国株式との比較あり

【SBI証券】Vシリーズ登場!SBI・V・全米株式インデックス・ファンドとは?

 

 

 

2️⃣つみたてNISA 1年間の運用実績

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全世界株式の運用実績

 

2021年1月から奥さんはつみたてNISAを運用していますが、

気になる運用結果はどうだったのでしょうか?

 

投資状況

✔︎運用期間:2021年1月〜2021年12月(1年間)

✔︎投資銘柄:e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)1本

✔︎投資額:399,996円(33,333円×12ヶ月)

 

 

1年間の運用実績

f:id:weedsno5:20220108145844j:plain

出典:楽天証券

 

運用実績 ✔︎投資額:399,996円

✔︎評価額:457,939円

✔︎トータルリターン:+57,943円

✔︎評価損益率:+14.48%

毎月約3.3万円オルカンを積立するだけで

1年間でプラス約5.7万円も増やすことができました。

 

 

今後もこのリターンが続くと仮定した場合

毎月33,333円、リターンが年率14%と仮定した場合

20年後にはいくらになっているのでしょうか。

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出典:楽天証券(積立かんたんシュミレーション)

投資元本約800万円が20年後には4,337万円になっています!

なんと5.4倍!!

2021年はコロナ禍の金融相場だったので今後もこのリターンは続くことはないですが、投資は夢がありますね。

余裕資金のある方は少額からでも投資してみることをおすすめします。

\投資に興味のある人はSBI証券は必須/

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■関連記事【見ないと損する】一番お得にSBI証券の口座開設をする方法!【投資初心者向け】

 

 

 

3️⃣今後の投資方針について

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つみたてNISAは長期・分散・積立を基本としているため、今後の投資方針としてはもちろん「コツコツ投資を継続!」です。

 

米国株式(S&P500)への投資1本でもいいのですが、あくまで長期目線で投資をするため、少しでも分散を効かせる意味で「全世界株式:オールカントリー」の積立を継続していく予定にしています。

 

1年間で約40万円の投資額ですが、この金額をリスクがあるからといって投資せずに貯蓄に回していると利息はたった8円(メガバンク定期預金金利0.002%(税引前)で計算)です。

余剰資金のある方はなるべく投資に回していきましょう!

 

 

▼投資初心者はまず楽天証券SBI証券の口座開設しておけばOK!

 

\投資初心者におすすめは楽天証券

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■関連記事【見ないと損する】一番お得にSBI証券の口座開設をする方法!【投資初心者向け】

 

 

 

4️⃣まとめ

 

つみたてNISA(奥さん)を1年間やった運用実績について紹介しました!

 

いかがでしたでしょうか?

 

まだつみたてNISAを始めていない方、これからつみたてNISAを始めようと検討している方の少しでも参考になれば幸いです。

つみたてNISA投資銘柄

✔︎ e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

✔︎この1本で全世界に投資できる

(※米国の構成比率は約60%)

✔︎低コスト(信託報酬0.1144%)

✔︎積立ランキング上位の人気銘柄

 

つみたてNISA開始1年の運用実績

✔︎期間:2021年1月〜2021年12月(1年間)

✔︎投資金額:約40万円

✔︎トータルリターン:+5.7万円(+14%)

✔︎20年間同じリターンが続けば4,300万円に!

 

【投資初心者におすすめ証券会社】

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■関連記事【見ないと損する】一番お得にSBI証券の口座開設をする方法!【投資初心者向け】

 

 

【投資初心者におすすめ記事】

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【貯蓄率50%目標】2021年12月家計簿公開!子供4人の30代夫婦共働きの気になる家計簿は?

資産形成を始めるには家計管理が大事です!

 

 

皆さん、こんにちは。 うぃーず(@weeds611 )です。 どうも。

 

当ブログに訪問していただきありがとうございます!

今回は2021年12月の家計簿公開です!

 

 

我が家の家族構成

✔︎夫婦共働き(ともに30代、医療従事者)

✔︎長女(小6)、次女(小4)、三女(小1)、長男(3歳)

✔︎6人家族

✔︎2019年末より節約&投資に目覚める

✔︎沖縄旅行が趣味🌴直近の目標は『配当金30万円で沖縄旅行🏝』

 

2019年末に節約に目覚めるまで我が家はとにかく浪費家族で節約の意識はありませんでした。

まずは、貯蓄率50%を目指して節約!

 

そこで我が家の家計簿を公開しつつ、貯蓄率50%までをブログで記録していきます♪

 

2021年11月の家計簿についてはこちら

皆さまの節約術などのご意見をもらえると嬉しいです。

 Twitterのフォローよろしくお願いします

 

それではいってみましょう。

 

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家計簿公開(2021年12月)

 

 

1️⃣家計簿管理は“夫婦共有アプリ“がおすすめ

節約・貯蓄を意識しはじめて、最初に取り組んだのが家計簿をつけることでした。

今までに何度か夫婦で家計簿をつけていた時期がありましたが、全て長続きしませんでした。続いても3ヶ月が限界。。。

それは家計簿が手書き📝だったことが原因。

レシート🧾をとっておいて、その日の家事が終わって子供を寝かしつけて家計簿を書く。

これでは長続きしません。

そこで、出会ったのが家計簿アプリ家計簿を共有!人気かけいぼShareroo

2020年4月から開始して1年以上が経つので、我が家にとってはこのアプリは最適なのかもしれません。

 

興味のある方はこちらからアプリをダウンロードできます👇

apps.apple.com

 

このアプリのメリットは

夫婦で家計簿を共有できるところ!

だと感じています。

もちろん、スマホアプリなので使ったときに使用金額を入力、レシートの撮影などもできます。

 

そのほかのメリットはこちらに👇

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 ユーザー評価は「4.5」でした。

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我が家は、この家計簿アプリ【Shareroo(シェアルー)】を利用していますが、まずは継続できることを意識して家計簿をつけて、毎月の収入、支出を把握してみましょう。 

 

 

 

2️⃣資産管理のおすすめ“マネーフォワードME“

 

家計簿アプリで毎月の収支を把握できたら、次に資産管理について考えはじめました。

資産管理も重要で、節約をしてできた余剰資金(※)を投資に回すことで資産を増やすことができます。

余剰資金とは生活防衛資金を貯めた上で、それ以外に余ったお金のこと

資産管理も家計簿同様、スマホアプリで管理することで手間なく行うことができます。

 

そこでおすすめなのがマネーフォワードMEです。

 

マネーフォワードMEのメリット✔︎クレジットカード、銀行口座、証券口座を連携することで、いつでも管理が可能
✔︎自分の資産がいくらあるのかすぐに目で見て把握できる
✔︎証券口座の損益率も把握できる

とにかく簡単に資産を把握できるのでこのアプリはおすすめです✨

 

こちらからダウンロードできます▼まだの方はぜひ! 

 

 

3️⃣今月の家計簿(2021年12月版

 

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ここから本題に入ります。

2021年12月の『我が家の家計簿』公開です!

30代夫婦共働き、子供4人家族の家計簿はこんなもんかなぁと思いながら見ていただけると嬉しいです。

 

【収入編】

2021年12月の我が家の収入については以下の通りです。

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2021年12月家計簿(収入)
カテゴリー 割合(%) 前月比(%)
給与(夫婦) 40.7 -32.6
太陽光収入 0.5 -1.3
臨時収入 19.6 -3.6
ボーナス 38.7 +38.7
副業 0.5 -1.2

我が家の家計収入の大半を占めるのは夫婦の給与になります。

子供が4人いて夫婦共働きは大変ですが、安定収入があるのは助かります。

 

さらに今月は冬のボーナス月。夫婦2人分はかなり収入としては大きいです。

世間ではコロナ禍でボーナスなしの企業も多いので、安定してあるのは助かります。

 

さらに、今月は18歳以下への給付金がありました。

長女が4月に中学校入学を控えているので、入学準備など学費で全てなくなります(涙)

 

今月は副業収入が0.5%と先月よりも少なくなっています。

副業の内訳

☑︎Googleアドセンス(9,400円)

☑︎アフィリエイト(1,676円)

Googleアドセンスは2ヶ月連続で8,000円超えでした。

さらに初めてアフィリエイト報酬の入金もありました。

2021年12月はブログで5桁達成しました!

約1年前にアドセンスに合格してから本当にブログで収益が出るのか疑問でしたが、コツコツ継続することでここまでくることができました。

これもいつも当ブログを見てくださっている皆さんのお陰です。

ここで感謝申し上げます。

今後も「うぃーずブログ」をよろしくお願い致します。

 

 

【支出編】

次に2021年12月の支出です。

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2021年12月家計簿(支出)

 

カテゴリー 割合(%) 前月比(%)
🏠 住居費 5.8 -9.1
💴 貯蓄&投資 63.9 33.9
💰 保険 4.6 -7.3
🍚 食費 5.2 -1.5
🍴 外食費 0.7 -1.9
👚 ファッション費 0.3 -0.5
🚃 交通・車両費 1.3 -2.1
🏣 その他、奨学金&クレジットカード(奥さん) 2.0 -0.9
🏫 教育費 5.2 -8.3
🚰 水道費 0.0 -1.3
💡 光熱費 0.7 -0.7
📦 日用雑貨費 1.1 0.9
🏥 医療費 0.5 -0.3
🎢 レジャー費 8.8 -1.5
📞 通信費 0.0 0.0

 

【住居費】

『5.8%』には、住宅ローン、太陽光ローン、固定資産税(年払いしている分を12ヶ月で割って計算)など。

  

 

【貯蓄&投資】

『63.9%』つみたてNISAジュニアNISAが含まれます。

(個別株やETFの資金は今までの貯蓄から拠出しているのでここには含まれません。)。

そのほか今月は現金貯蓄は120万円以上できました!

もちろん生活防衛資金以上の現金は保有しておきたくないため、ほぼ全額投資に回す予定です。

2021年7月からSBI証券×三井住友カード(NL)のクレカ積立を始めたので8月から引き落としが開始。

SBI証券×三井住友カードのクレカ決済についてはこちら↓

 

✅12月の投資額について気になる方はこちらもご覧ください↓

 

【おすすめ関連記事】

 

2021年12月は貯蓄率63.9%で目標としている50%を超えました✨

 

 

【保険】

保険の費用が『4.6%』と高いと思われる方がいると思います。

火災保険(5年一括支払いした分を月換算で計上)、自動車保険、生命保険、学資保険が含まれています。

学資保険は子供3人分なのでかなりの出費です(3人分で約6万円)。

今から学資保険を検討している方はジュニアNISAで教育資金を貯めることをおすすめします!

▼ジュニアNISAに関する記事▼

 

 

【食費】

『5.2%』食費は約11万円となり先月の2倍でした。

年末なので食費はかなりかかりましたね。

我が家はイオン系列の店舗で買い物をすることが多いです

我が家は、イオンオーナーズカードでイオン系列の店舗で買い物をすることにより3%のキャッシュバックを受けられる株主優待を利用しています。

10月には初めてイオンキャッシュバックがありました。

詳細についてはこちらにありますので気になる方はどうぞ♪

weedsno5.hatenablog.com

 

 

【教育費】

『5.2%』でした。金額としては10万円以上。。。

子供4人いますがそのうち3人が習い事に通っています。

英会話、英語・算数の塾、スイミング、陸上に通っています。

子供にはなるべくしたいことをさせてあげたいのでここの費用はそこまで節約の意識はないです。

特に英語は早くから始めたほうがいいですね✨

今なら12月スタート応援キャンペーン実施中

 

 

【交通・車両費】

『1.3%』でした。

住んでいる地域と仕事場の関係で2台自家用車(私、奥さん)を保有中です。

車は維持費がかなりかかるので不要な家庭は手放すことをおすすめします👍

ここ1〜2年はコロナの影響で遠出をすることがないのでガソリン代はかなり抑えられています。

 

 

【レジャー費】

『8.8%』でした。

12月は結婚記念日でしたので久しぶりに夫婦二人で旅行に出かけました。

日頃、節約・投資などでお金はなるべく使わないように心がけていますが、

今回の旅行ではかなり贅沢してきました。

人生初のスイートルームに宿泊。露天風呂付き&部屋食でかなり満喫した旅行でした♬

 

 

 

 

4️⃣今月の反省

今月の【貯蓄&投資】率は『63.9%』で、2021年最高の月になりました。

夫婦二人の給与、ボーナスにさらに給付金もあり収入が多かったためですね。

毎月このくらい貯蓄率を継続させたいところですが、

子供が4人もいるとなかなか節約だけでは難しいです。

節約も大事ですが副業収入へも力を入れていきたいですね。

毎月貯蓄率50%以上を維持できるように今後も節約&副業に励んでいこうと思います。

貯蓄率を上げるためには「先取り貯蓄」が大切で、我が家はつみたてNISAジュニアNISAをすることで先取り貯蓄(投資)をしています。

 

 

 

5️⃣今月購入したおすすめ商品 

【洗濯洗剤:ニュービーズ】

12月の楽天スーパーセールを利用して日用品を購入しています。

 

【洗濯洗剤:アタック3X】

12月の楽天スーパーセールを利用して日用品を購入しています。

洗剤買いすぎだろって言わないでくださいね(笑)

子供4人もいたらこれでも足りないくらいです😭

 

【パンパースおむつ】

12月の楽天スーパーセールを利用して購入しました。

[商品価格に関しましては、リンクが作成された時点と現時点で情報が変更されている場合がございます。]

パンパース オムツ パンツ さらさらケア L(60枚*4個)【パンパース】
価格:6380円(税込、送料別) (2022/1/5時点)

楽天で購入

息子はまだおむつが取れていないためまだ必要です。

 

【生ズワイ蟹】

12月の楽天スーパーセールを利用して購入。

年末といえば我が家では「カニ鍋」と決まっているので購入。

 

 

楽天ルームでも紹介していますのでぜひご覧ください▽

room.rakuten.co.jp

 

 

 

6️⃣まとめ

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2021年12月の家計簿公開でした。

 

いかがでしたでしょうか?

 

2021年12月家計簿まとめ
✔︎家計簿アプリ【Shareroo(シェアルー)】を使って毎月の収支を把握
✔︎資産管理は間違いなくマネーフォワードMEがおすすめ

✔︎今月の貯蓄率は63.9%でした(前月比+33.9%)
✔︎12月は目標の50%を達成!!
✔︎12月の収入はボーナス、給付金あり
✔︎12月の支出は「貯蓄&投資」の割合が最も多く、続いて「レジャー費」、「住居費」の順番に多かった
✔︎貯蓄率をUPさせるために支出を減らすことも大事ですが、収入源を増やすことも大事!
✔︎今月はブログのアドセンス収入が2ヶ月連続を達成😆👏
✔︎ブログからのアフィリエイト収入も初めてあった

 

 今後も目標に向かって家族で取り組んでいこうと思います。

少しでも皆さまの参考になれば嬉しいです。

 

皆さまの節約情報などもコメントいただけると我が家の家計に非常に助かります✨

Twitterもやっていますのでこちらにリプもらえると嬉しいです😊 

 

ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

ではまた👋

 

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節約・貯蓄・投資をする前にまず読んでおきたい一冊!

学校では学ぶことができないお金の流れをつかむことができます。

 

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お金で困らないための「貯める」「稼ぐ」「増やす」「守る」「使う」を学ぶことのできる書籍です。レビューでも高評価📝

 

【2021年12月】配当金30万円で沖縄旅行を目指す「うぃーずの投資記録」【QYLD/HDV】

他の人の投資額って気になるけど直接は聞きにくいですよね。

 

皆さん、こんにちは。うぃーず( @weeds611 )です。どうも。

 

今回は毎月恒例の投資記録『2021年12月版』です!

2021年12月に買付・売却した銘柄について全て公開していきます♬

 

うぃーずってどんな人?

✔︎4人の子持ち(小6、小4、小1、3歳)

✔︎30代夫婦共働き(ともに医療従事者)

✔︎NISA枠(つみたてNISA、ジュニアNISA)

✔︎米国株🇺🇸:ETF、個別株

✔︎日本株🇯🇵:ちょっとだけ

✔︎投資歴:4年目

 

主に米国株(ETF、個別株)、投資信託つみたてNISAジュニアNISA)を中心に資産形成に励んでいます。

 

この記事を読んで欲しい方

✔︎一般サラリーマン(薬剤師/子供4人)の投資金額に興味がある

✔︎米国株、特に米国ETFに興味がある

✔︎つみたてNISA 、ジュニアNISAを運用中

✔︎配当金で沖縄旅行がしたい

✔︎QYLDで配当金生活を目指している

 

主に楽天証券SBI証券で運用中です!

 

\米国株に興味のある人はSBI証券は必須/

SBI証券

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■関連記事【見ないと損する】一番お得にSBI証券の口座開設をする方法!【投資初心者向け】

 

老後資金教育資金沖縄旅行のために、基本的に長期保有するために投資を行っています。

 

前月(2021年11月)の投資記録についてはこちら【2021年11月】4人の子持ち“うぃーず“の投資記録【米国ETF】【HDV】

 

それでは今月購入した個別株、ETF投資信託を紹介していきます😊

配当金の入金額についても紹介しています。

 

それではいってみましょう!

 

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投資記録(2021年12月)

 

 

1️⃣購入した個別株

まずは今月購入した個別株から紹介します。

12月14日 ASTR(アストラスペース)

🔘数量:50株

🔘単価:8.500ドル

🔘レート:113.90円/USD 

少し株価が下がったところで買い増し。

宇宙関連でASTRは保有していますが、現在は株価低迷…

将来的にはテンバガーにも期待して長期で保有していきます!

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出典:Yahoo!finance

ASTRについてはこちら

▶︎Astra | Improve Life On Earth From Space™

 

 

 

2️⃣購入した米国ETF  

12月06日 QYLD(グローバルX NASDAQ100・カバード・コールETF

🔘数量:10株

🔘単価:22.00ドル

🔘レート:113.30円/USD 

 

12月29日 QYLD(グローバルX NASDAQ100・カバード・コールETF

🔘数量:10株

🔘単価:22.75ドル

🔘レート:115.10円/USD 

【QYLDに関する記事】

【QYLD配当金】祝!超・増配!!2021年12月のグローバルX・NASDAQ100・カバード・コールETFの分配金発表!

 

 

12月09日 SPXL( Direxion Daily S&P500 Bull 3X Shares)

🔘数量:15株

🔘単価:137.27ドル

🔘レート:114.04円/USD 

 

12月30日 SPXL( Direxion Daily S&P500 Bull 3X Shares)

🔘数量:5株

🔘単価:145.35ドル

🔘レート:115.26円/USD 

【SPXLに関する記事】

【レバレッジETF】SPXL(Direxion Daily S&P500 Bull 3X Shares)とは?

 

SPXLは短期投資目的で購入しています。

 

 

そして最後のETFはいつものやつです✨

12月29日 HDViシェアーズコア米国高配当株ETF

🔘数量:5株

🔘単価:100.74ドル

🔘レート:115.10円/USD 

毎月の結婚記念日に定期積立しています。

毎月HDVを5〜10株積立していくのですが今月は5株購入。

HDVの総保有株は123になりました。

 

2021年12月26日から楽天証券でも米国ETFの積立設定が可能となったので、2022年から自動積立していく予定です。

買い付ける手間がなくなりかなり楽になりました!

■関連記事はこちら

【米国株積立サービス】朗報!ついに、楽天証券でも米株積立が開始!SBI証券の米国株定期買付サービスとの比較あり

【米国株積立】楽天証券の米国株の積立設定を徹底解説!実際のスクショ画面で手続きを説明するので初心者でも安心【投資初心者】

 

HDVのチャート】 

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出典:Yahoo!finance

2021年12月のHDVのチャートを示します(上記)。

直近のHDVの分配利回りは3.56%Yahoo!finance引用)。

 

個人的には高配当ETFとしてはまだ利回りが低いと思っているので、買い増し辛い状況ではありますが、今後も定期買付を行い保有数を増やしていこうと思います👍

 

 

 

 

3️⃣購入した投資信託

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我が家の投資信託

✔︎つみたてNISA(私、奥さん)

✔︎特定口座(私)

✔︎ジュニアNISA(長男)

 

 

【つみたてNISA+特定口座(私)】

※2021年6月よりつみたてNISAの銘柄を変更。

 

【重要】2021年6月30日からSBI証券にて三井住友カードによるクレカ決済が開始となったので特定口座で積立を開始しています。最初の買付日は7月10日なので8月からクレカ積立中!

 

楽天証券

✔︎つみたてNISA:33,333円

✔︎特定口座:16,777円

合計50,000円

 

<つみたてNISA>

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド:10,000円
  • e MAXIS Slim 米国株式(S&P500):18,333円
  • e MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):5,000円

 

<特定口座>

  • e MAXIS Slim 先進国株式インデックス:11,667円
  • e MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):5,000円

 

SBI証券

※2021年8月から引き落とし開始。

✔︎特定口座:50,000 
(SBI・V・S&P500インデックス・ファンド)

SBI証券×三井住友カードによるクレカ積立の銘柄は、SBI・Vシリーズの「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」にしています。

 

 

 

 

【つみたてNISA(奥さん)】

2021年1月から奥さんも「つみたてNISA」を開始しています😊

積立設定の変更なし。

✔︎つみたてNISA:33,333 
(e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)通称:オルカン

 

■関連記事はこちら

つみたてNISAは投資初心者にかなりおすすめになっていますので、まだされていない方はぜひ以下の記事もご覧ください👇

【つみたてNISAとは?】投資初心者はつみたてNISAからはじめましょう!

 

■関連記事はこちら

つみたてNISA(奥さん)の開始3ヶ月目の運用結果についてはこちら👇 

【つみたてNISA】開始3ヶ月目の運用結果!【2021年3月】

 

 

【ジュニアNISA(長男・積立)】

※積立設定の変更はございません。

✔︎i Free NEXT NASDAQ100インデックス 5,000円

✔︎楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI) 5,000円

✔︎e MAXIS  Slim 先進国株式インデックス 5,000円

✔︎e MAXIS  Slim バランス(8資産均等型) 5,000円

合計20,000円

 

 

■関連記事はこちら

【NASDAQ100】e MAXIS NASDAQ100インデックスとi Free NEXT NASDAQ100インデックスを徹底比較【投資信託】

 

 

【ジュニアNISA(長男・スポット購入) 】

今月ジュニアNISA枠のスポット購入をしました!

✔︎e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

合計170,000円

12月に17万円分のオールカントリーの買付をして、無事2021年のジュニアNISA枠を全額80万円使い切ることができました!

 

 

▼【失敗談】2020年ジュニアNISA枠を全て使いきれなかった

\この記事を読んで私のような失敗をしないようにしましょう/

【投資信託】申込日、約定日、受渡日の違いとは?【投資初心者向け】

 

 

 

4️⃣2021年12月の投資金額

 

2021年12月に購入した個別株&米国ETF及び投資信託を紹介しました。

 

▽今月の投資金額▽

TOTAL:4,162ドル+32万3,333円

 を投資しています。

日本円では(1ドル115円で計算すると)約80.2万円

手数料等は考慮しておりません。

 

 

 

5️⃣2021年12月売却額

 

12月02日:ZM(ズーム・ビデオ・コミュニケーションズ)

🔘数量:2株

🔘単価:211.42ドル

🔘レート:112.72円/USD

✅損益:−422.06ドル

ようやくZMの損切りが済みました💦

なかなか切れずに長期間保有することになりましたが、この投資経験で「損切り」の重要さを見に染みて感じたのでいい勉強代と思って次に活かそうと思います!!

 

12月20日:ADBE(アドビ)

🔘数量:1株

🔘単価:566.09ドル

🔘レート:113.34円/USD

✅損益:+198.45ドル

2021年12月の決算発表でミスをしたため売却。

いい会社であることには間違いないと思いますが、ここは投資方針通り(決算ミスした銘柄は売却)に売りました。

 

以上、2021年11月に売却した金額は

988.93ドル

でした。

(1ドル115円で計算すると)約11.3万円

手数料等は考慮しておりません。

 

 

 

6️⃣2021年12月配当金

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楽天証券

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出典:楽天証券

 楽天証券での税引後の入金額は

  • 日本株:319円
  • 米国株:109.61ドル

 

毎月分配のあるQYLDの入金は1月になっているので今月入金はありませんでした。

 

SBI証券

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出典:SBI証券

SBI証券での税引後の入金額は

  • 米国株:3.24ドル

 

 

楽天証券SBI証券の合計配当金額】

☑️ 米ドル:112.85ドル

☑️ 日本円:319円

 

(1ドル115円で計算すると)

2021年12月の配当金額(税引後)は13,296.75円でした。

 

年間30万円の配当金を第一の目標にしていますのでまだまだですが、コツコツ資産形成していきたい思います😊

 

■2021年6月分の配当金についてはこちら【米国株】配当金30万円で沖縄旅行を目指すブログ【2021年6月配当金】

 

 

 

7️⃣2022年の投資計画

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2022年、新年になったので今年の投資計画についてアップデートします。

 

【2022年投資計画】

 🔘つみたてNISA(私)50,000円 ▶︎ 継続

 🔘ジュニアNISA(息子)20,000円 ▶︎ 継続

 🔘毎月26日(結婚記念日)HDV5〜10株の定期積立 ▶︎ 継続

 🔘つみたてNISA(奥さん)33,333円 ▶︎ 継続 

 🔘その他、米国個別株をチェックしながら、面白そうな銘柄があれば投資。

 🔘SBI×三井住友カードのクレカ積立(私)50,000円 ▶︎ とりあえず継続(キャンペーンが終了し0.5%還元になるのでやめるかも)

 🔘QYLDを多めに買付(利回りを上げる) ▶︎ 「2022年」特に力を入れていく!

  

今後もコツコツ積立し、直近の目標(配当金30万円で家族6人沖縄旅行🏝)、将来の目標(沖縄移住)、家族の幸せのために頑張ります😊

 

ここまで読んでいただき本当にありがとうございます🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

 ではまた👋

 

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