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【ジュニアNISA】夫婦共働き、子供4人!1年7ヶ月目のジュニアNISA運用実績を公開♪【2021年10月】

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611 )です。どうも。

Follow @weeds611

 

当ブログに訪問していただきありがとうございます。

今回は2021年10月、我が家の1年7ヶ月目のジュニアNISA運用実績についてブログでお伝えします。

ジュニアNISAを子供の教育資金として運用したいと思っている方も多いと思いますので、今回の内容が少しでも参考になればいいなと思います。

 

うぃーずってどんな人?

✔️ 4人の子持ち(小6、小4、小1、3歳)

✔️ 30代夫婦共働き(ともに医療従事者)

✔️ NISA枠→つみたてNISA×2、ジュニアNISA×1

✔️ 米国株🇺🇸→米国ETF、米国個別株

✔️ 日本株🇯🇵→個別株ちょっとだけ

✔️ 投資歴1年10ヶ月

 

ジュニアNISAとは

・未成年者少額投資非課税制度

・年間80万円が非課税

・2023年で制度終了

・2021年から始める方は最大240万円運用可能

ジュニアNISAについて詳しくはこちら

 

 

▼この記事を読んで欲しい方▼

✔️ジュニアNISAに興味があり、これからはじめようと検討している

✔️将来の教育資金に悩んでいる

✔️他の人がどんな銘柄を選んでいるのか気になる

✔️ジュニアNISAの運用結果が知りたい

 

 

では、いってみましょう。

 

 

 

 

1️⃣ジュニアNISA運用実績(1年7ヶ月目)

f:id:weedsno5:20211017052537j:plain



私は2020年4月にジュニアNISAを開始したので2021年10月で約1年7ヶ月が経過しました。

他の方の運用実績や投資銘柄など気になるかと思いますので、今回私の息子のジュニアNISAの運用実績を紹介したいと思います。

 

 

【ジュニアNISA運用実績(1年7ヶ月目)】

 

まずは結論から。

 

ジュニアNISAを1年7ヶ月運用した結果としては

+28% (336,462円)

です!

f:id:weedsno5:20211017052558j:plain

日本株

f:id:weedsno5:20211017052617j:plain

投資信託

🔘投資金額: 1,199,950円

🔘評価金額(2021年10月15日時点): 1,536,412円

 

1年7ヶ月ただドルコスト平均法でコツコツ投資していくだけで33万円以上含み益が発生しています。

 

仮に100万円メガバンクに1年間預金していたとすると、その利息は

100万円×0.001%(普通預金金利)=10円(税引前)

→税引後、なんと8円。。。

 

そう考えると投資の力ってすごい魅力ですよね。やらない理由はないですね!

 

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【ジュニアNISAで投資している銘柄】

2021年10月現在、私の息子のジュニアNISAで保有している銘柄は以下のようになっています(投資信託8銘柄、ETF1銘柄)。

 

投資を開始した当初、興味本位でいろいろな銘柄に投資したことで9銘柄になっています。

 

投資信託

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 

▶︎楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 投資信託 | 楽天証券

楽天・全米株式インデックス・ファンド

▶︎楽天・全米株式インデックス・ファンド | 投資信託 | 楽天証券

③e MAXIS  Slim先進国株式インデックス

▶︎eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 投資信託 | 楽天証券

④e MAXIS Slimバランス(8資産均等型)

▶︎eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 投資信託 | 楽天証券

⑤e MAXIS Slim米国株式(S&P500)

▶︎eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 投資信託 | 楽天証券

⑥e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

▶︎eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 投資信託 | 楽天証券

⑦i Free NEXT NASDAQ100インデックス

▶︎iFreeNEXT NASDAQ100インデックス | 投資信託 | 楽天証券

⑧i Free レバレッジNASDAQ100

▶︎iFreeレバレッジ NASDAQ100 | 投資信託 | 楽天証券

 

各銘柄について知りたい方は▶︎から楽天証券のページにいけます。

 

日本株ETF

⑨上場インデックスファンド米国株式(NASDAQ100) :コード 2568

▶︎上場NSQ100ヘ無(2568) 株価 | マーケット情報 | 楽天証券

 

積立設定中の銘柄

現在、毎月の積立設定している銘柄は4銘柄

①e MAXIS  Slim バランス(8資産均等型):5,000円/月

②e MAXIS  Slim 先進国株式インデックス:5,000円/月

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI):5,000円/月

④i Free NEXT NASDAQ100インデックス:5,000円/月

 

スポット購入している銘柄

🔘e MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

 

 

 

2️⃣ジュニアNISAのメリット、デメリット

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将来の子供の教育資金としてジュニアNISAを活用している方も多いことでしょう。

この記事を書いている私もその一人です。

私が1年7ヶ月ジュニアNISAを運用してきて思うメリット、デメリットについて紹介します。

 

 

【ジュニアNISAのメリット】

(1)年間80万円が非課税で運用できる

年間80万円までは運用益が非課税となる。

つみたてNISAやジュニアNISAは非課税なので通常、運用利益にかかる約20%の税金がかからない。

(2)子供の教育資金になる

2021年からジュニアNISAを開始すれば最大240万円(80万円×3年間)を投資に回すことができ、将来の教育資金になる。

教育資金といえば学資保険がありますが利回りで比較するとジュニアNISAの方が高くなる(可能性が高い)。

(3)将来子供の金融教育になる

ジュニアNISAを通じて、投資とはどういうものなのかを子供に伝えることができる。

(4)2023年で制度が終了し、2024年以降は払い出し制限がなくなる

今まではジュニアNISAの資金は子供が高校3年生の12月末になるまでは引き出せなかったが、2023年で制度が終了するにあたって2024年以降は払い出し制限が解除される。

 

【ジュニアNISAのデメリット】

(1)元本割れのリスクがある

ジュニアNISAに関わらず、投資には元本割れはつきもの。

自分のリスク許容度に合わせた投資をすることが大事。

(2)2023年末でジュニアNISA制度が終了

ジュニアNISAは2023年末で終了するため、2024年以降は新規に80万円/年間の投資はできない。

2021年から投資を始める場合は最大240万円(80万円×3年間)までの投資額となる。

ジュニアNISAを検討中の方はなるべく早く投資を始めることがおすすめ♪

(3)楽天証券では米国ETFには投資できない

楽天証券は基本的に投資信託をメインにしているため、米国ETFには投資できない

ジュニア NISAでVOOやSPYD、VIGなど米国ETFに投資しようと考えている方は、SBI証券でジュニアNISA口座を開設した方がいいです!

私は楽天証券でジュニアNISA口座を開設していて、後から米国ETFに投資できないことを知りました💦

私と同じ失敗はしないでください(笑)

(4)金融機関の変更ができない

ジュニアNISAの口座は1つの金融機関でしか開設できない。

楽天証券で開設したら途中で口座の廃止をしないと新たにSBI証券で開設できない。最初の金融機関の選択は大事です!

 

 

 

3️⃣ジュニアNISAの銘柄選択で大事にしていること

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ジュニアNISAは基本的に長期運用が目的

 ↓

信託報酬が低い(運用コストが低い)

 ↓

e MAXIS Slimシリーズが低コストでおすすめ!

 

さらに、、、

 

今は米国が一番ですが、20年後はどの国が一番か予想できない

 ↓

世界人口、GDPは右肩上がり

 ↓

全世界への投資がリスクが低い

 ↓

全世界株式への投資がおすすめ!

 

以上の理由から、私はe MAXIS  Slim 全世界株式(オール・カントリー)に最も投資しています。

 

 

 

 

 

4️⃣今ジュニアNISAを始めようか迷っている方へ向けて

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私は将来の教育資金のために「ジュニアNISA」を活用しています。

しかし、年間80万円の投資額を捻出するにはかなり大変だと思います。

 

毎月66,666円(80万円÷12ヶ月)

 

ジュニアNISAを活用する順番ですが、まずは夫婦2人分のつみたてNISAを満額積立(年間40万円/人 × 2人分=80万円/年間)した上で余裕資金があればジュニアNISAを開始するのがおすすめ♪

 

つみたてNISAであれば、楽天証券SBI証券クレカ積立を利用すればポイント還元を受けることができます。

 

ジュニアNISAにはクレジットカード決済がないためポイント還元が受けられない、さらにジュニアNISA制度自体が2023年末で終了予定になっています。

 

これからジュニアNISAを利用する方へ

子育て世代の皆さんは以下のような順番で投資について考えてはいかがでしょうか?

 

①つみたてNISA年間40万円の上限額を1人分運用

 ↓

②夫婦でつみたてNISA満額積立(80万円/年:40万円×2人分)

 ↓

③ジュニアNISA:年間80万円

 ↓

iDeCoを活用?(子供が多いと急な出費が多いので余裕がある方のみ)

 

ジュニアNISAを始めようと考えている方は始めるなら早い方がいいです!

2021年から運用開始しても80万円×3年間(2021年〜2023年)で240万円は運用できます

この 240万円を年利5%で15年間運用すると498万円になります。

15年間でほぼ2倍になります♪

(⚠️株式投資は元本割れというリスクがあることは忘れないで)

 

 

 

5️⃣まとめ

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ジュニアNISAを1年7ヶ月運用した実績を公開しました!

いかがでしたでしょうか?

この記事がこれからジュニアNISAを始める方にとって少しでも参考になれば幸いです。

 

*1年7ヶ月のジュニアNISA運用実績

✔️+28%  (336,462円)

 

*ジュニアNISAで積立中の銘柄

①e MAXIS  Slim バランス(8資産均等型):5,000円/月

②e MAXIS  Slim 先進国株式インデックス:5,000円/月

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI):5,000円/月

④i Free NEXT NASDAQ100インデックス:5,000円/月

 

*ジュニアNISAでスポット投資している銘柄

✔️e MAXIS  Slim 全世界株式(オール・カントリー)

 

*ジュニアNISAのメリット

(1)年間80万円が非課税で運用できる

(2)子供の教育資金になる

(3)将来子供の金融教育になる

(4)2023年で制度が終了し、2024年以降は払い出し制限がなくなる

 

*ジュニアNISAのデメリット

(1)元本割れのリスクがある

(2)2023年末でジュニアNISA制度が終了

(3)楽天証券では米国ETFには投資できない

(4)金融機関の変更ができない

 

*ジュニアNISAの銘柄選択で大事にしていること

✔️信託報酬が低い(低コスト):e MAXISシリーズなど

✔️全世界株式:オール・カントリーなど

 

*ジュニアNISAを利用する方へ

✔️まずはつみたてNISAで年間40万円の積立をした上で、余剰資金があればジュニアNISAも活用する

✔️今年からジュニアNISAを開始すれば240万円運用できる

✔️15年間運用すれば約2倍の498万円になる

 

以上、ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

ではまた👋

 

 

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【米国株初心者必見】ドル転を最安コストで行う方法!ドル転の方法をスクショ付で解説!【2021年版】

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611)です。どうも。

 

つみたてNISAで投信積立を始めたら、次に米国株投資に挑戦したいと思う方も多いのではないでしょうか。

米国株投資といえば、米ドルで購入しないといけないので少しハードルが高いように感じます。

米国株投資を調べていくうちに「ドル転」というワードが出てきますが、初心者の方にとっては難しいワードかもしれません。

ドル転は“住信SBIネット銀行で行うとお得“ということもよく聞きますが、実際に「ドル転とは何か?」「住信SBIネット銀行でドル転をする方法」についてはよくわからないと思います。

 

この記事では米国株初心者の方にわかりやすく、

✔️ドル転とは何か?

✔️最安コストでドル転を行う方法

✔️実際に住信SBIネット銀行でドル転をする方法

について詳しく解説しています。

 

ぜひ最後までご覧ください。

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ではいってみましょう!

 

 

 

 

1️⃣ドル転とは?

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ドル転

米国株や米国ETFを購入する場合、米ドルで購入することになるのでドル転が必要になってきます。

日本円を米ドルに転換することを「ドル転」といいます。

 

 

 

2️⃣ドル転にかかるコスト(為替手数料)比較

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米国株を購入するためには米ドルが必要です。

日本円を米ドルに転換する(ドル転)ためには「為替手数料」と言われるコストがかかります。無料で日本円→米ドルには転換することはできません。

 

各証券会社の為替手数料は1ドルあたり25銭が相場となっています。

つまり、日本円から1ドル(110円)に転換するためには25銭(0.25円)かかることになります。

25銭といわれるとイメージしにくいので下記のようなイメージを持ってもらえるといいと思います。

 

11,000円→100ドル(為替手数料:25円)

11万円→1,000ドル(為替手数料:250円)

110万円→1万ドル(為替手数料:2,500円)

※2021年10月:1ドル110円で計算しています。

 

イメージできたでしょうか?

 

ここでさらにお得にドル転が可能になる方法があります!

 

それは以下の比較表をご覧ください↓

【米ドル購入方法】

【為替手数料(1米ドル)】

楽天証券

25銭

SBI証券

25銭

マネックス証券

買付0銭、売却25銭

住信SBIネット銀行・外貨預金

4銭

住信SBIネット銀行・外貨積立

2銭

マネックス証券の為替手数料は定期的に見直しがされているので注意!

 

上記の比較表を見ればわかると思いますが、住信SBIネット銀行を利用してドル転をする方法がお得になるのです。

 

住信SBIネット銀行・外貨預金

1米ドルあたり:4銭

(証券会社でドル転するよりも約6分の1のコスト)

 

住信SBIネット銀行・外貨積立

1米ドルあたり:2銭

(証券会社でドル転するよりも約12分の1のコスト)

 

 

住信SBIネット銀行SBI証券との相性もバッチリなので米国株投資を検討されている方はぜひ活用することをおすすめします。

 

SBI証券の口座開設はこちらから/

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マネックス証券もキャンペーンで買付の為替手数料が0円なので興味のある方は以下の公式ホームページをチェックしてみてください。

 

 

 

3️⃣住信SBIネット銀行でドル転を行う流れ(〜SBI証券で米国株を購入するまで〜)

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ここでは住信SBIネット銀行でドル転を行い、SBI証券で米国ETF・米国株を購入するまでの全体の流れについて説明します。

初めてドル転をする、初めて米株投資をする方は参考にしてみてください。

 

 

【ステップ0】ドル転を行うための下準備

 

✔️住信SBIネット銀行の口座開設

口座開設 | NEOBANK 住信SBIネット銀行(⏪開設まだの方はこちらから)

 

✔️SBI証券の口座開設

口座開設にすすむ(簡単5分!)(⏪開設まだの方はこちらから)

 

住信SBIネット銀行SBI証券の口座を持っていないと何も始まらないので、まずは口座開設をしましょう。

 

 

【ステップ1】住信SBIネット銀行に日本円を入金する

 

ドル転をするための日本円を住信SBIネット銀行に用意をする必要があります。

入金方法はイオン銀行セブン銀行などの全国のATMから入金する方法や他の金融機関からの振込、定額自動入金サービスによる入金があります。

私のおすすめは「定額自動入金サービス」です。

定額自動入金サービスはスマプロポイントが貯まりお得です♪

 

 

 

【ステップ2】住信SBIネット銀行でドル転する

 

詳しくは次項でスクショ付で解説しています。

 

✔️外貨預金

・為替手数料:1米ドル=4銭

・リアルタイムにドル転ができる

・注文方法は「リアルタイム注文」「指値注文」「複合指値注文」などいろいろある

 

✔️外貨積立預金

・為替手数料:1米ドル=2銭(最安!!)

・自動で積立できる

・為替レートを気にせず初心者でも気軽にできる

・500円以上から「毎日」「毎週」「毎月」で自分のペースに合わせて積立設定できる

 

 

【ステップ3】住信SBIネット銀行の米ドルをSBI証券に入金する

 

住信SBIネット銀行でドル転ができたらSBI証券に米ドルを移します。

米ドルをSBI証券へ移行するには、まずSBI証券の口座から行います。

SBI証券の口座開設はこちら/

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SBI証券へログイン

②入出金・振替

③外貨入金

住信SBIネット銀行から入金する振込金額を入力(10米ドル以上)

SBI証券の取引パスワードを入力

住信SBIネット銀行にログイン

 (口座支店名、ユーザーネーム、WEBログインパスワードが必要)

住信SBIネット銀行のWEB取引パスワードを入力し入金を確定する

 

以上、7ステップで完了します。

 

 

【ステップ4】SBI証券で米国株を購入する

 

最後はSBI証券で米国ETFや米国株を米ドルで購入する

 

 

 

 

4️⃣住信SBIネット銀行で行うドル転を“スクショ付で詳しく解説!

 

各証券会社でドル転はできますが、住信SBIネット銀行でドル転をする方が為替手数料(コスト)を安く抑えることができるためお得です。

 

🔘各証券会社:25銭

🔘住信SBIネット銀行:2〜4銭

 

ここでは、住信SBIネット銀行で行える2つのドル転の方法について解説していきます。

 

2つのドル転の方法

①外貨預金

②外貨積立預金

 

ではスクショ付で解説していきますね。

 

 

【外貨預金:為替手数料"4銭"】

スマホのアプリ版で解説しますが、PC版でも同様の手順で大丈夫です。

 

ステップ1住信SBIネット銀行にログイン

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ステップ2】外貨普通をクリックする

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ステップ3】『外貨普通預金メニュー』から米ドル普通預金の買付をクリック

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ステップ4】出金口座を選択する

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ステップ5】注文方法を選択する

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【注文方法】

✔︎リアルタイム注文:取引時に表示されている為替レートで約定

 

✔︎指値注文:指定した為替レートで約定

 

✔︎複合指値(IFD):2段階の指値注文を同時に出せる注文

 

✔︎複合指値(OCO):2種類の指値注文を同時に出せる注文

 

その他に為替レートを提示していない時間帯に注文できるウィークエンド注文もある。

 

基本的には米国株投資に必要なドル転の場合は「リアルタイム注文」または「指値注文」のどちらかを選択したら大丈夫です。

 

 

ステップ6】いくらドル転するのか買付金額を指定する

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ステップ7】WEB取引パスワードを入力する

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スマホ版アプリで住信SBIネット銀行にTouch  IDでログインすると、WEB取引パスワードの入力は省略されます。

 

 

ステップ8】確定する

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この画面に切り替わると、突然10秒のカウントダウンが始まりますが焦らず「確定する」をクリックしましょう。

10秒過ぎたとしても前に戻ってもう一度行えば大丈夫です!

 

 

ステップ9】外貨普通預金(ドル転)の注文が完了

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お疲れ様でした。

最初は慣れず大変かもしれませんが一回やってみれば簡単だと思います。

この方法でドル転を行えば、1米ドルあたり4銭の為替手数料で行えます。

 

次に紹介する方法はさらに安い1米ドルあたり2銭の為替手数料でドル転が行えます♪

 

 

 

【外貨積立預金:為替手数料"2銭"コスト最安!】

スマホのアプリ版で解説しますが、PC版でも同様の手順で大丈夫です。

 

ステップ1住信SBIネット銀行にログイン

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ステップ2】外貨普通をクリックする

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ステップ3】外貨普通預金メニューをクリック

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ステップ4】外貨積立を選択する

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ステップ5】外貨積立の申込みを行う

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ステップ6】外貨積立の買付通貨を「米ドル」にする

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買付通貨は米ドルの他にも「ユーロ」「英ポンド」「豪ドル」「NZドル」「カナダドル」「スイスフラン」「香港ドル」「南アランド」があります。

 

 

ステップ7】買付金額を設定する

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最低500円からの積立が可能になっています。

 

 

ステップ8】買付頻度を選択する

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買付頻度は「毎日」「毎週」「毎月」の3種類から選択可能です。

自分のペースに合わせて積立していきましょう。

 

 

ステップ9】積立設定ができたら「確認する」をクリック

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ステップ10】WEB取引パスワードを入力する

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スマホ版アプリで住信SBIネット銀行にTouch  IDでログインすると、WEB取引パスワードの入力は省略されます。

 

 

ステップ11】外貨積立(ドル転)の申込が完了

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お疲れ様でした。以上の方法で外貨積立の設定ができます♪

この方法でドル転を行えば、1米ドルあたり2銭の為替手数料で行えます。

 

一度設定しさえすれば設定した頻度で自動でドル転をしてくれるので便利です。

それに外貨積立はなんといっても1米ドルあたり2銭という低コストでドル転が可能なのでおすすめです!

 

 

 

5️⃣まとめ

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今回は「ドル転を最安コストで行う方法」について、実際に住信SBIネット銀行のドル転についてスクショ付で解説しました。

 

私も実際にSBI証券で米国株投資をしているので、住信SBIネット銀行の外貨積立でお得に、低コストでドル転をしています。

 

これから米国株投資をしてみようかなと思っている方には低コストでドル転をする方法はおすすめなのでぜひ今回の記事を見ながらドル転をしていただければと思います。

 

 

*ドル転とは?
✔️日本円を米ドルに転換すること

 

 

*為替手数料の比較

✔️各証券会社:1米ドルあたり25銭

✔️住信SBIネット銀行の外貨預金:1米ドルあたり4銭

✔️住信SBIネット銀行の外貨積立:1米ドルあたり2銭

 

 

*米国株投資に必要なもの

 

以上、ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

ではまた👋

 

 

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【QYLD】超高配当ETF「グローバルX NASDAQ100カバード・コールETF」の株価、配当金、権利確定日について【2021年版】

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611)です、どうも。

 

この記事では【QYLD】というGlobal  X社の運営する利回り10%超えの米国ETFを紹介します。

 

毎月分配金を出しており、さらに分配利回りが年10%前後ということもあって、FIREを目指している、セミリタイアを目指している方にとっては注目のETFです。

 

毎月定期更新していきますのでぜひ“ブックマーク“してチェックしてみてください。

 

\QYLDなど米国ETF買うならSBI証券

口座開設にすすむ(簡単5分!)

 

 

 

 

QYLDってどんなETF

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QYLD



【QYLD基本情報】

 

QYLDとは

 

グローバルX社の運営する超・高配当のETF

 

QYLD:カバード・コールの売りで利益を生み出そうとするもので、ナスダック100指数の株式を購入し、対応する同一のコール・オプションを売却する。

引用:グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF | Global X Japanについて

 

 

まずはQYLDの基本情報について確認します。

 

 

QYLD基本情報

 

名称 グローバルX NASDAQ100カバード・コールETF
ティッカー QYLD
会社 GLOBAL X社
ファンド概要 ナスダック100インデックスの株式を購入し、対応するコールオプション売りを併用する
QYLD特徴
①高利回り(なんと10%超え)
②毎月分配
③インカム目的
ベンチマーク CBOE NASDAQ100・バイライト・V2・インデックス
組入銘柄数 103銘柄
設定日 2013年12月11日
純資産(2021.10.7) 46.92億ドル
経費率 0.60%
株価(2021.10.7) 22.15ドル
52週レンジ 20.51〜23.58ドル

 

 

 

QYLD組入銘柄

 

順位 ティッカー 銘柄 組入比率(%) 業種 事業内容
1 AAPL アップル 11.01 情報技術 パソコン、関連製品、モバイル通信機器、各種関連ソフトウェア、サービス、周辺機器、ネットワーキング・ソリューションの製造、販売。
2 MSFT マイクロソフト 10.24 情報技術 ソフトウェアメーカー
3 AMZN アマゾン・ドットコム 7.67 一般消費財 オンライン小売会社
4 TSLA テスラ 4.58 一般消費財 電気自動車メーカー
5 GOOG アルファベット 4.09 通信サービス ウェブベースの検索、広告、地図、ソフトウェア・アプリケーションなどの提供
6 GOOGL アルファベット 3.86 通信サービス ウェブベースの検索、広告、地図、ソフトウェア・アプリケーションなどの提供
5 FB フェイスブック 3.75 通信サービス ソーシャルネットワーク・ウェブサイトを運営
7 NVDA エヌビディア 3.67 情報技術 3Dグラフィックスプロセッサーと関連ソフトウェアの設計・開発・販売
9 PYPL ペイパル・ホールディングス 2.18 情報技術 オンライン決済サービス会社
10 NFLX ネットフリックス 2.01 通信サービス インターネットを通じてテレビ番組と映画コンテンツを提供
          2021年10月

 

QYLD 銘柄 - Global X Nasdaq 100 Covered 投資信託(ファンド)情報 - Bloomberg Markets

 

 

QYLDの特徴

 

✔️分配利回り10%越えの超・高配当ETFである

✔️毎月分配金がある

✔️純資産総額は他の高配当ETFと比較して少ない(SPYD:48億ドル、HDV:73億ドル、VYM:384億ドル)

✔️経費率は0.60%と高め(VOO:0.03%、QQQ:0.20%)

✔️株価は20ドル前後で買いやすい

 

 

QYLD株価チャート、QQQとのリターン比較

2014年からのチャートです。

同じNASDAQ100指数に連動しているETFであるQQQ(インベスコQQQトラスト・シリーズ1)とチャートを比較しています。

f:id:weedsno5:20210722161040p:plain

出典:Yahoo!finance

青色:QYLD

赤色:QQQ

 

QYLDとQQQのパフォーマンスには明らかに差があります。

このパフォーマンスの差が気にならないほどQYLDの配当金に魅了されたいという方はQYLDへの投資も考えていいかもしれません。

 

 

【カバード・コールとは】

 

QYLDとはグローバルX社の運営する超・高配当のETF です。

 

カバード・コールの売りで利益を生み出そうとするもので、ナスダック100指数の株式を購入し、対応する同一のコール・オプションを売却する。

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF | Global X Japanについて

 

 

「カバード・コール?」

 

「コール・オプション?」

 

という声がたくさん聞こえてきます(笑)

 

 

カバード・コールとはコール・オプション売りのことを意味しています。

 

詳しくは以下のサイトがわかりやすいと思いますのでどうぞ↓

よくわかる!カバードコール戦略|投資信託のニッセイアセットマネジメント

 

 

カバード・コールとは

 

カバード・コールとは

コールオプションを売ってオプション料を受け取ること

ことをいいます。

 

 

コール・オプションとは

 

コール・オプションとは

特定の価格で買う権利を相手に売ること

をいいます。

 

つまり、QYLDは

✔️株価が横ばい、あるいは下落した場合に、オプション料(プレミアム)の分だけ利益が得られる

✔️株価(NASDAQ100指数)が上昇した場合、株価の値上がり益を放棄することになる

 

 

バードコールによるメリット・デメリット

 

メリット

株価が横ばい、下落する場合はオプション料(プレミアム)の分だけ利益となる

 

デメリット株価の値上がり(キャピタルゲイン)による利益は一定水準までに限定される

 

 

 

QYLDの株価情報【最新】

2021年10月7日

QYLD株価(2021.10.7) $22.15

 

\QYLDの最新情報はこちら/

QYLDの最新情報はこちら

 

 

 

QYLDの配当金・配当利回り【最新】

 

【QYLD配当金(最新)】

2021年9月

最新QYLD分配金(2021年9月) $0.190247

 

 

 

【QYLD配当金(過去)】

 

支払日 分配金(ドル) 株価(ドル) 分配利回り(%)
2014年1月 0.2574 25.13 12.29
2014年2月 0.19328 25.80 8.99
2014年3月 0.19342 25.19 9.21
2014年4月 0.2625 24.74 12.73
2014年5月 0.2445 25.07 11.70
2014年6月 0.2125 25.16 10.14
2014年7月 0.20938 24.97 10.06
2014年8月 0.22185 25.31 10.52
2014年9月 0.19482 24.81 9.42
2014年10月 0.24125 24.07 12.03
2014年11月 0.20341 23.82 10.25
2014年12月 0.14463 24.01 7.23
2015年1月 0.23022 23.34 11.84
2015年2月 0.15423 23.71 7.81
2015年3月 0.15965 23.48 8.16
2015年4月 0.15331 23.57 7.81
2015年5月 0.16942 23.64 8.60
2015年6月 0.15028 23.22 7.77
2015年7月 0.15206 23.83 7.66
2015年8月 0.20353 22.00 11.10
2015年9月 0.22156 22.23 11.96
2015年10月 0.21418 23.59 10.90
2015年11月 0.18099 23.57 9.21
2015年12月 0.21453 23.41 11.00
2016年1月 0.21392 21.69 11.84
2016年2月 0.22029 21.94 12.05
2016年3月 0.15788 22.38 8.47
2016年4月 0.15556 21.58 8.65
2016年5月 0.17132 21.77 9.44
2016年6月 0.20241 21.72 11.18
2016年7月 0.14142 21.91 7.75
2016年8月 0.1298 21.90 7.11
2016年9月 0.19448 22.16 10.53
2016年10月 0.14939 22.15 8.09
2016年11月 0.16203 22.31 8.72
2016年12月 0.14551 22.35 7.81
2017年1月 0.12751 22.90 6.68
2017年2月 0.09988 23.07 5.20
2017年3月 0.12327 23.25 6.36
2017年4月 0.14451 23.46 7.39
2017年5月 0.12598 23.75 6.37
2017年6月 0.22142 23.64 11.24
2017年7月 0.15853 23.82 7.99
2017年8月 0.20276 23.93 10.17
2017年9月 0.15374 23.90 7.72
2017年10月 0.14901 24.36 7.34
2017年11月 0.13217 24.40 6.50
2017年12月 0.24657 24.53 12.06
2018年1月 0.2502 24.86 12.08
2018年2月 0.2487 24.91 11.98
2018年3月 0.2487 23.80 12.54
2018年4月 0.2341 23.96 11.72
2018年5月 0.21626 24.57 10.56
2018年6月 0.19952 24.04 9.96
2018年7月 0.18144 24.53 8.88
2018年8月 0.22585 25.15 10.78
2018年9月 0.20142 25.13 9.62
2018年10月 0.24697 23.52 12.60
2018年11月 0.225 23.33 11.57
2018年12月 0.1721 21.31 9.69
2019年1月 0.2174 22.07 11.82
2019年2月 0.185 22.41 9.91
2019年3月 0.2035 22.70 10.76
2019年4月 0.1789 22.90 9.37
2019年5月 0.2114 21.69 11.70
2019年6月 0.2153 22.79 11.34
2019年7月 0.1711 23.18 8.86
2019年8月 0.2273 22.66 12.04
2019年9月 0.1754 22.60 9.31
2019年10月 0.1769 23.13 9.18
2019年11月 0.1951 23.39 10.01
2019年12月 0.1654 23.61 8.41
2020年1月 0.1989 23.51 10.15
2020年2月 0.2377 21.39 13.34
2020年3月 0.1806 19.27 11.25
2020年4月 0.1986 20.07 11.87
2020年5月 0.2042 20.66 11.86
2020年6月 0.2092 21.00 11.95
2020年7月 0.214328 21.58 11.92
2020年8月 0.22 22.14 11.92
2020年9月 0.2119 21.56 11.79
2020年10月 0.21669 20.69 12.57
2020年11月 0.222887 22.54 11.87
2020年12月 0.229852 22.80 12.10
2021年1月 0.228815 22.83 12.03
2021年2月 0.2333 22.40 12.50
2021年3月 0.22386 22.57 11.90
2021年4月 0.228265 22.58 12.13
2021年5月 0.2207 22.21 11.92
2021年6月 0.193932 22.43 10.38
2021年7月 0.222997 22.23 12.04
2021年8月 0.187861 23.02 9.79
2021年9月 0.190247 22.06 10.35

 

株価はYahoo!financeより引用(月末の終値

 

 

【QYLD年間の分配金推移】

 

f:id:weedsno5:20210722190633p:plain

 

株価は20ドル台前後で推移しており、年間分配金は1.8$/株〜2.6$/株で分配利回りも7〜12%で推移している状況です。

2020年頃からは分配利回り10%以上をキープしています。

 

その他の高配当ETF分配利回り

🔘 SPYD:4.75%

🔘 HDV:3.59%

🔘 VYM:2.79%

(2021年10月現在:参考 Yahoo!finance)

 

 

【QYLD配当利回り(最新)】

 

2021年10月

最新QYLD分配利回り(%) 11.80

 

配当利回りは以下の計算式で算出できます↓

1株あたり分配金(年間)÷ 株価×100(%)

 

 

 

QYLDはいつ買えば配当金がもらえるのか?【権利確定日、配当日】

 

QYLDは毎月分配金がもらえるETFです。

 

2021年 権利落ち 分配基準日 支払予定日
1月 1月19日 1月20日 1月27日
2月 2月22日 2月23日 3月2日
3月 3月22日 3月23日 3月30日
4月 4月19日 4月20日 4月27日
5月 5月24日 5月25日 6月2日
6月 6月21日 6月22日 6月29日
7月 7月19日 7月20日 7月27日
8月 8月23日 8月24日 8月31日
9月 9月20日 9月21日 9月28日
10月 10月18日 10月19日 10月26日
11月 11月22日 11月23日 12月1日
12月 12月30日 12月31日 1月7日

グローバルX社:QYLD分配カレンダーより

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF | Global X Japanについて

 

QYLDの分配金の権利を取得するためには、権利落ち日の前営業日までに買付をしておく必要があります。

 

2021年10月のQYLDの分配金をもらうためには、10月15日までに買付をしておく必要があります。

 

 

 

まとめ

f:id:weedsno5:20211008204202j:plain

【QYLD】グローバルX NASDAQ100カバード・コールETFについて紹介しました。

いかがでしたでしょうか。

 

*QYLDとは

✔️運営会社:Global  X社

✔️株価:20ドル前後

✔️分配利回り:10%前後

✔️経費率:0.60%

 

*QYLDの最新情報

✔️配当金:0.190247ドル(2021年9月)

✔️配当利回り:11.80%(2021年10月)

✔️次回権利落ち日:2021年10月18日

 

*QYLDをおすすめする方

✔️毎月分配金が欲しい方(株やってるなぁと実感したい初心者)

✔️定期的にキャッシュフローが欲しい(FIRE、セミリタイア後)

✔️QQQのようなNASDAQ100の上昇が気にならない方(資産形成という段階であればQQQの方がリターンは高い)

 

 

以上、ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

ではまた👋

 

 

\その他のおすすめ記事/

【QYLD】超・高配当ETFのQYLDで配当金30万円もらうにはいくら投資すればいいか?【配当金生活】

【QYLD】【グローバルX NASDAQ100・カバード・コールETF】超・高配当ETFのQYLDってどんなETFなのか?配当利回り10%超!配当金、株価、特徴、配当金生活

 

 

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【楽天ポイント改悪】悲報、、またまた楽天の改悪が発表!2022年4月から消費税分がポイント進呈対象外に。

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611)です。どうも。

 

今回は記事のタイトル通り、また楽天の改悪が発表されたので改悪内容についてお伝えしようと思います。

節約と楽天経済圏は切っても切れない間ですが、ここまで改悪が続いてしまうと今後どうなるかとても不安になってきますね。

 

今回の改悪内容としては「楽天市場などの買い物で、消費税分がポイント進呈対象外になる」というものです。

 

ぜひ最後までご覧ください🙇‍♂️

 

 

この記事を読んでほしい方

✔️楽天経済圏の方

✔️楽天市場でよく買い物をする方

✔️ポイント付与のルール変更について知りたい

✔️楽天ふるさと納税については対象外(ほっ😌)

 

ではいってみましょう!

 

 

 

 

2022年4月からはじまる楽天の改悪内容について

f:id:weedsno5:20211004232945j:plain

楽天ポイント改悪

 

2022年4月1日(金)より、楽天市場でのお買い物の楽天ポイントの進呈ルールが税込価格から税抜価格へ変更となる。

 

 

 

楽天市場楽天ポイント進呈ルール変更について

 

f:id:weedsno5:20211004222703j:plain

https://ichiba-smp.faq.rakuten.net/detail/000030998

 

楽天ポイント進呈の変更点

変更前:消費税を楽天ポイント進呈対象金額に含む。

 ↓

 ↓

 ↓

変更後:消費税を楽天ポイント進呈対象金額に含まない。

 

 

具体例を示すと

変更前:

楽天市場で10,000円(税別)の買い物をした場合、税込価格の11,000円に対して1%の楽天ポイントである110ポイントが付与。

 ↓

 ↓

 ↓

変更後:

楽天市場で10,000円(税別)の買い物をした場合、税別価格の10,000円に対して1%の楽天ポイントである100ポイントが付与。

つまり、2022年4月1日以降10,000円の買い物をすると付与されるポイントは改悪前と比較して10ポイント減ることになる。

10万円の買い物なら100ポイント減

100万円の買い物なら1,000ポイント減

 

 

 

楽天市場“以外“の変更対象について

 

消費税がポイント進呈の対象外になるサービスは楽天市場だけではありません。

以下のサービスについてもポイント進呈の改悪の対象となっていますので確認しておきましょう。

 

  対象サービス
1 楽天市場
2

楽天トラベル

3 Vacation STAY
4 RAXY
5 JーLEAGUE ONLINE STORE
6 楽天マガジン
7 楽天西友ネットスーパー
8 楽天Car
9 楽天ぐるなびデリバリー
10 楽天ぐるなびテイクアウト
11 楽天ビューティー
12 楽天イーグルス
13 楽天コレクション
14 楽天チケット
15 楽天モバイル
16 楽天シニア
17 楽天エナジー楽天でんき・楽天ガス)
18 Rakuten Super English

 

楽天経済圏で生活している方であれば、楽天トラベル楽天モバイル楽天でんき楽天ガスなどの改悪はインパクトがあるのではないでしょうか。

 

 

 

楽天ふるさと納税は改悪の対象外

 

楽天ふるさと納税非課税商品なので今回の楽天ポイント進呈ルールの改悪の対象とはなりません楽天ふるさと納税楽天ポイントを大量に獲得できるサービスでもあるのでここだけでも改悪がなくてホッとしています。

 

 

 

楽天ポイントの進呈ルール変更に対するQ&A

 

いつのお買い物から変更の対象になるか?

A:2022年4月1日(金)

 

楽天モバイルの進呈ルールの変更のタイミングは?

A:「2022年4月分の利用分」の支払いを行う2022年5月請求分から税込から税別に変更

 

楽天でんき・ガスの進呈ルールの変更のタイミングは?

A:2022年4月の利用分から変更(3月の検針日から4月の検針日の前日までの利用分)

 

楽天トラベルはいつの予約から変更の対象となるか?

A:2022年4月1日0:00以降に予約した予約分から変更となる。

 

楽天トラベルの付与対象を変更するサービスは?

A:国内宿泊、国内ツアー、レンタカー、バスが変更の対象となる。海外宿泊、海外ツアー、海外航空券については対象外。

 

 

 

まとめ

f:id:weedsno5:20211004233015j:plain

以上、2022年4月1日から始まる楽天ポイント進呈ルールの改悪内容についてでした。

いかがでしたでしょうか。

楽天経済圏の方にとっては大きな改悪になるのではないでしょうか。

 

楽天ポイントの進呈ルールの変更(改悪)

✔️2022年4月1日(金)から変更

✔️税込価格から税別価格がポイント進呈の対象となる

✔️楽天市場以外にも楽天トラベル、楽天モバイル楽天でんき・ガスなどのサービスでも改悪となる

✔️楽天ふるさと納税は変更の対象外

 

ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

ではまた👋

 

【今回のブログ内容の参考記事】

【楽天PointClub】:ポイント進呈ルールの変更について

楽天市場ご利用時の楽天ポイント進呈ルール変更についてのご案内|楽天カード

ichiba.faq.rakuten.net

 

 

楽天に関するおすすめ記事はこちら/

【悲報】楽天証券のハッピープログラム改悪されました!〜今後の対応と対策について〜

2枚目の楽天カード作成で1,000ポイントもらえる。やらないと損!注意点についても解説。

【最新】楽天ルームで楽天ポイントがもらえる!【初心者向け】2021年4月1日から改悪!

 

 

楽天ルームでおすすめ商品を紹介しています♪

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【目指せ!貯蓄率50%】子供4人の30代夫婦共働き、我が家の家計簿公開!【2021年9月】

皆さん、こんにちは。 うぃーず(@weeds611 )です。 どうも。

 

当ブログに訪問していただきありがとうございます!

2021年9月の我が家の家計簿についてです。

 

家族構成

✔️夫婦共働き(ともに30代、医療従事者)

✔️長女(小6)、次女(小4)、三女(小1)、長男(3歳)

✔️6人家族

✔️2019年末より節約&投資に目覚める

✔️沖縄旅行が趣味、直近の目標は『配当金30万円で沖縄旅行🏝』

 

2019年末に節約に目覚めるまで我が家はとにかく浪費家族で節約の意識はありませんでした。

まずは、貯蓄率50%を目指して節約!!

 

そこで我が家の家計簿を公開しつつ、貯蓄率50%までをブログで記録していきます♪

 

\2021年8月の家計簿についてはこちら/

【目指せ!貯蓄率50%】夫婦共働き、子供4人、我が家の家計簿公開!【2021年8月】

 2021年8月の貯蓄率は18.5%でした。 

 

皆さまの節約術などのご意見をもらえると嬉しいです。

 Twitterのフォローよろしくお願いします↓

 

それではいってみましょう。

 

f:id:weedsno5:20211003231737j:plain



 

 

 

家計簿の管理は夫婦共有アプリがおすすめ

 

節約・貯蓄を意識しはじめて、最初に取り組んだのが家計簿をつけることでした。

今までに何度か夫婦で家計簿をつけていた時期がありましたが、全て長続きしませんでした。続いても3ヶ月が限界。。。

それは家計簿が手書き📝だったことが原因。

レシート🧾をとっておいて、その日の家事が終わって子供を寝かしつけて家計簿を書く。

これでは長続きしません。

 

そこで、出会ったのが家計簿アプリ家計簿を共有!人気かけいぼShareroo

 

2020年4月から開始して1年以上が経つので、我が家にとってはこのアプリは最適なのかもしれません。

 

興味のある方はこちらからアプリをダウンロードできます👇

apps.apple.com

 

このアプリのメリットは

夫婦で家計簿を共有できるところ!

だと感じています。

もちろん、スマホアプリなので使ったときに使用金額を入力、レシートの撮影などもできます。

 

そのほかのメリットはこちらに👇

f:id:weedsno5:20210129212532p:plain


 ユーザー評価は「4.5」でした。

f:id:weedsno5:20210906220138p:plain

 

我が家は、この家計簿アプリ【Shareroo(シェアルー)】を利用していますが、まずは継続できることを意識して家計簿をつけて、毎月の収入、支出を把握してみましょう。 

 

 

 

資産管理は絶対マネーフォワードME

 

家計簿アプリで毎月の収支を把握できたら、次に資産管理について考えはじめました。

資産管理も重要で、節約をしてできた余剰資金(※)を投資に回すことで資産を増やすことができます。

余剰資金とは生活防衛資金を貯めた上で、それ以外に余ったお金のこと

資産管理も家計簿同様、スマホアプリで管理することで手間なく行うことができます。

 

そこでおすすめなのがマネーフォワードMEです。

 

マネーフォワードMEのメリット

  • クレジットカード、銀行口座、証券口座を連携することで、いつでも管理が可能。
  • 自分の資産がいくらあるのかすぐに目で見て把握できる。
  • 証券口座の損益率も把握できる。

とにかく簡単に資産を把握できるのでこのアプリはおすすめです✨

 

こちらからダウンロードできます。まだの方はぜひ! 

 

 

 

今月の我が家の家計簿(2021年9月版

 

ここから本題に入ります。

2021年9月の『我が家の家計簿』公開です♪

 

【収入編】

 

2021年9月の我が家の収入については以下の通りです。

f:id:weedsno5:20211003171826p:plain


収入編    
カテゴリー 割合(%) 前月比(%)
給与(夫婦) 91.4 9.9
太陽光収入 2.2 0.4
臨時収入 3.5 -13.1
ボーナス 0.0 0.0
副業 3.0 3.0

 

我が家の家計収入の大半を占めるのは夫婦の給与になります。

子供4人いて夫婦共働きは大変ですが、安定収入があるのは助かります。

 

今月は副業収入が3%と少ないながらもありました。

副業の内訳

☑︎Googleアドセンス(12,027円)

☑︎ラクマ(7,910円)

f:id:weedsno5:20211003225726j:plain

配当金はありましたが収入には含めていません(全て再投資のため)。

 

 

【支出編】

 

次に我が家の支出についてです。

貯蓄は如何に支出を減らせるかどうかにかかっています。 

f:id:weedsno5:20211003172239p:plain


カテゴリー 割合(%) 前月比(%)
🏠 住居費 15.1 0.2
💴 貯蓄&投資 18.7 0.2
💰 保険 12.1 0.1
🍚 食費 7.8 -0.2
🍴 外食費 0.0 -8.0
👚 ファッション費 0.5 -0.4
🚃 交通・車両費 4.3 -0.7
🏣 その他、奨学金&クレジットカード(奥さん) 14.4 11.5
🏫 教育費 12.4 -1.0
🚰 水道費 1.4 1.4
💡 光熱費 1.0 0.0
📦 日用雑貨費 0.6 0.0
🏥 医療費 0.1 -1.7
🎢 レジャー費 11.6 -8.3
📞 通信費 0.0 0.0

 

 

【住居費】

『15.1%』には、住宅ローン、太陽光ローン、固定資産税(年払いしている分を12ヶ月で割って計算)など。

  

【貯蓄&投資】

『18.7%』つみたてNISAジュニアNISA(個別株やETFの資金は今までの貯蓄から拠出しているのでここには含まれません。)。

今月は現金貯蓄が0万円でした。

2021年7月からSBI証券×三井住友カード(NL)のクレカ積立を始めたので8月から引き落としが開始。

SBI証券×三井住友カードのクレカ決済についてはこちら↓

✅9月の投資額について気になる方はこちらもご覧ください↓

2021年9月は目標の50%にはほど遠い結果でした。

 

【保険】

保険の費用が『12.1%』と高いと思われる方がいると思います。

火災保険(5年一括支払いした分を月換算で計上)、自動車保険、生命保険、学資保険が含まれています。

学資保険は子供3人分なのでかなりの出費です(3人分で約6万円)。

今から学資保険を検討している方は、ジュニアNISAで教育資金を貯めることをおすすめします!

✅ジュニアNISAについてはこちらの記事が読まれています↓

  

【食費】

『7.8%』食費は7万円以下となりかなり節約を頑張っています。

といっても特別何かをしたわけでもなく週1回まとめ買いをしてそれ以外はなるべく買い物に行かないようにしているだけです。

我が家は、イオンオーナーズカードでイオン系列の店舗で買い物をすることにより3%のキャッシュバックを受けられる株主優待を利用しています。

10月には初めてキャッシュバックのお知らせがくるので楽しみです♪  

 

【教育費】

『12.4%』でした。10万円以上。

子供4人いますがそのうち3人が習い事に通っています。

英会話、英語・算数の塾、スイミング、陸上に通っています。

子供にはなるべくしたいことをさせてあげたいのでここの費用はそこまで節約の意識はないです。

 

【交通・車両費】

『4.3%』でした。

住んでいる地域と仕事場の関係で2台自家用車(私、奥さん)を保有中です。

車は維持費がかなりかかるので不要な家庭は手放すことをおすすめします👍

ここ1〜2年はコロナの影響で遠出をすることがないのでガソリン代はかなり抑えられています。

 

【レジャー費】

『11.6%』でした。

先月8月の支出の中で最も割合の高かった(16万円以上)のがこのレジャー費でしたが今月は10万円以下に抑えることができました。

子供2人の誕生日プレゼント、両親への誕生日プレゼントが主な費用でした。

早く沖縄旅行に行きたいな〜

 

【その他】

『14.4%』三女と長男の七五三の写真撮影で結構かかりました(10万円以上)。

子供の成長を願い、一生に一度のことなので節約せずお金をかけました。

節約するとすれば自分で写真撮ったりするんですかね?

子供のイベントで節約する方法あればコメントしていただけると嬉しいです😊

 

 

 

今月の反省

 

今月の【貯蓄&投資】率は、『18.7%』でした。

貯蓄率50%までへの道のりは長いです。節約も大事ですが副業収入へも力を入れていきたいですね。

毎月貯蓄率50%以上を維持できるように今後も節約&副業に励んでいこうと思います。

貯蓄率を上げるためには「先取り貯蓄」が大切で、我が家はつみたてNISAをすることで先取り貯蓄(投資)をしています。

 

 

 

 

今月購入したおすすめ商品 

 

今月購入した商品は「バリカン」

自宅で自分や息子の髪の毛を刈り上げるために購入しました!

コレ本当におすすめです✨

🌟4.30と高評価! 

📝レビュー46件の人気商品♪

4,000円前後で購入できるので私と息子の美容院代が1回で元が取れる計算です😊

ちなみにこのバリカンで刈った息子の仕上がりツイートはこちら↓

 

 

 

まとめ

f:id:weedsno5:20211003231810j:plain

以上、2021年9月の我が家の家計簿公開でした。

いかがでしたでしょうか?

 

2021年9月家計簿
✔️家計簿アプリ【Shareroo(シェアルー)】を使って毎月の収支を把握。
✔️資産管理は間違いなく【マネーフォワードME】がおすすめ。

✔️今月の貯蓄率は、18.7%でした(前月比+0.2%)。
✔️9月は目標の50%を未達成。
✔️9月は貯蓄&投資の割合が最も多く、続いて住居費、その他の順番に多かった。
✔️貯蓄率をUPさせるために支出を減らすことも大事ですが、収入源を増やすことも大事!
✔️今月はアドセンス収益が12,027円✨

 

 今後も目標に向かって家族で取り組んでいこうと思います。

少しでも皆さまの参考になれば嬉しいです。

 

皆さまの節約情報などもコメントいただけると我が家の家計に非常に助かります✨

Twitterもやっていますのでこちらにリプもらえると嬉しいです😊 

 

ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

では、また👋

 

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【2021年9月】4人の子持ち“うぃーず“の投資記録【米国ETF】【HDV】

皆さん、こんにちは。うぃーず( @weeds611 )です。どうも。

 

今回も“投資記録“について公開していきます!

 

うぃーずってどんな人?

✔️4人の子持ち(小6、小4、小1、3歳)

✔️30代夫婦共働き(ともに医療従事者)

✔️NISA枠(つみたてNISA、ジュニアNISA)

✔️米国ETF、米国個別株

✔️日本株ちょっとだけ

✔️投資歴:2年弱

 

主に米国株(ETF、個別株)、投資信託つみたてNISAジュニアNISA)を中心に資産形成に励んでいます。

 

☑️この記事を読んで欲しい方👇

  • 一般サラリーマン(薬剤師/子供4人)の投資金額に興味がある
  • 米国株、特に米国ETFに興味がある
  • つみたてNISA 、ジュニアNISAに興味のある方
  • 配当金で沖縄旅行がしたい

 

 

今回は2021年9月の投資記録についての記事です。

私は主に楽天証券SBI証券の口座で投資を実践中♪

 

\米国株をやるならSBI証券

口座開設にすすむ(簡単5分!)

 

老後資金教育資金沖縄旅行のために、基本的に長期保有するために投資を行っています。

それでは購入した個別株、ETF投資信託を紹介します😊

配当金の入金額についても紹介していきます!

 

 

\前月(2021年8月)の投資記録についてはこちら/

【2021年8月】うぃーずの投資記録【米国ETF、HDV】

weedsno5.hatenablog.com

 

それではいってみましょう!

 

f:id:weedsno5:20211002084645j:plain

2021年9月投資記録


 

 

 

 

個別株

まずは今月購入した個別株から紹介します。

今月購入した個別株はありません。

 

 

 

米国ETF

  

9月24日 SPXL(Direxion Daily S&P500Bull3X Shares)

  • 数量:7株
  • 単価:115.33ドル
  • レート 110.63円/USD 

S&P500の3倍レバレッジETFSPXL短期のキャピタル目的で購入

9月相場はアノマリー的に下げ相場なので一旦下がって上がり始めたところで買ってみました。

さて、利益はどうかな😆

前回SPXLに投資した際の記事はこちら↓

【レバレッジETF】SPXLの超短期投資、運用結果公開!【2021年4月】

 

 

そしてもう一つの米国ETFはいつものやつです♪

9月28日 HDViシェアーズコア米国高配当株ETF

  • 数量:5株
  • 単価:95.65ドル
  • レート 111.30円/USD 

 

毎月の結婚記念日に定期積立すると宣言したので実践!

毎月HDVを5〜10株積立していくのですが今月は5株購入。

HDVの総保有株は108になりました。

 

HDVのチャート】 

f:id:weedsno5:20211001232713p:plain

出典:Yahoo! finance

2021年9月のHDVのチャートを示します(上記)。

直近のHDVの分配利回りは3.5%

 

個人的には高配当ETFとしてはまだ利回りが低いと思っているので、買い増し辛い状況ではありますが、今後も定期買付を行い保有数を増やしていこうと思います👍

 

 

 

 

投資信託

我が家の投資信託

・つみたてNISA(私、奥さん)

・特定口座(私)

・ジュニアNISA(長男)

 

 

【つみたてNISA+特定口座(私)】

※2021年6月よりつみたてNISAの銘柄を変更。

 

【重要】2021年6月30日からSBI証券にて三井住友カードによるクレカ決済が開始となったので特定口座で積立を開始しています。最初の買付日は7月10日なので8月からクレカ積立中!

 

楽天証券

  • つみたてNISA:33,333円
  • 特定口座:16,777円

合計50,000円

 

<つみたてNISA>

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド:10,000円
  • e MAXIS Slim 米国株式(S&P500):18,333円
  • e MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):5,000円

 

<特定口座>

  • e MAXIS Slim 先進国株式インデックス:11,667円
  • e MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):5,000円

 

SBI証券

※2021年8月から引き落とし開始

  • 特定口座:50,000 (SBI・V・S&P500インデックス・ファンド)

SBI証券×三井住友カードによるクレカ積立の銘柄は、SBI・Vシリーズの「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」にしています。

 

SBI・Vシリーズについてはこちら↓

【SBI証券】Vシリーズ登場!SBI・V・全米株式インデックス・ファンドとは?

 

 

【つみたてNISA(奥さん)】

2021年1月から奥さんも「つみたてNISA」を開始しています😊

積立設定の変更なし。

 

 

つみたてNISAは投資初心者にかなりおすすめになっていますので、まだされていない方はぜひ以下の記事もご覧ください👇

【つみたてNISAとは?】投資初心者はつみたてNISAからはじめましょう!

weedsno5.hatenablog.com

 

つみたてNISA(奥さん)の開始3ヶ月目の運用結果についてはこちら👇 

【つみたてNISA】開始3ヶ月目の運用結果!【2021年3月】

weedsno5.hatenablog.com

 

 

【ジュニアNISA(長男・積立)】

☑︎積立設定の変更はございません。

  • i Free NEXT NASDAQ100インデックス 5,000円
  • 楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI) 5,000円
  • e MAXIS  Slim 先進国株式インデックス 5,000円
  • e MAXIS  Slim バランス(8資産均等型) 5,000円

合計20,000円

 

あわせて読みたい

2021年8月でジュニアNISAは1年5ヶ月経過!運用益は+22%超え!!

【ジュニアNISA】1年5ヶ月の運用実績公開!夫婦共働き、子供4人【2021年8月】

 

☑️こちらの記事も読まれています👇

【NASDAQ100】e MAXIS NASDAQ100インデックスとi Free NEXT NASDAQ100インデックスを徹底比較【投資信託】

 

 

【ジュニアNISA(長男・スポット購入) 】

今月ジュニアNISA枠のスポット購入はなしです。

2021年は残り3ヶ月となりました。

ジュニアNISA残り37万円の枠を使い切れるようにスポット購入していこうと思います。

  

 

 

2021年9月の投資金額

以上、2021年9月に購入した個別株&ETF及び投資信託でした。

 

TOTAL:1285.56ドル+15万3,333円

 を投資しています。

(1ドル111円で計算すると)約29.6万円

手数料等は考慮しておりません。

 

 

 

2021年9月売却額

売却した銘柄はありません。

 

 

 

2021年9月配当金

楽天証券

f:id:weedsno5:20211002081154j:plain

 楽天証券での税引後の入金額は

  • 日本株:399円
  • 米国株:35.57ドル

 

9月はHDVの配当月ですが来月にずれ込んでいるようです。

 

 

SBI証券

f:id:weedsno5:20211002082021j:plain

SBI証券での税引後の入金額は

  • 日本株:0円
  • 米国株:2.53ドル

 

 

楽天証券SBI証券の合計配当金額】

☑️ 米ドル:38.1ドル

☑️ 日本円:399円

 

1ドル=111円とすると

2021年9月の配当金額(税引後)は4,628円でした。

 

年間30万円の配当金を第一の目標にしていますのでまだまだですが、コツコツ資産形成していきたい思います😊

\2021年6月分の配当金についてはこちら/

【米国株】配当金30万円で沖縄旅行を目指すブログ【2021年6月配当金】

 

 

 

2021年の投資計画

【2021年投資計画】

 🔘つみたてNISA(私)50,000円 ➡️ 継続

 🔘ジュニアNISA(息子)20,000円 ➡️ 継続

 🔘毎月26日(結婚記念日)HDV5〜10株定期買い付け ➡️ 継続

 🔘つみたてNISA(奥さん)33,333円 ➡️ 2021年1月から開始!

 🔘その他、米国個別株をチェックしながら、面白そうな銘柄があれば投資。

 🔘SBI×三井住友カードのクレカ積立(私)50,000円 ➡️ 2021年8月から開始!!!

  

今後もコツコツ積立し、直近の目標(配当金30万円で家族6人沖縄旅行🏝)、将来の目標(沖縄移住)、家族の幸せのために頑張ります😊

 

それでは、次回お会いしましょう^ ^

ここまで読んでいただき本当にありがとうございます🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

 ではまた👋

 

 

 

 

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【SBI証券】投資初心者がSBI証券の口座開設をしたら絶対するべき設定3選!

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611)です。どうも。

 

口座数720万以上、IPO実績、取扱い商品など業界トップクラスの『SBI証券』。

株式投資に興味を持ち、SBI証券の口座を開設する方が急増しています。

私も現在、SBI証券は主要な口座の一つとして持っています。

 

では、SBI証券の口座を開設したあとに絶対にするべき設定って知っていますか?

これから紹介する3つの設定をしておくだけでかなりお得に投資を始めることができます。

投資初心者の方にとってはかなり有益な情報になっていると思うので最後までご覧ください。

 

この記事をよんでほしい方

✔️投資初心者の方

✔️SBI証券を開設後にするべき設定についてわからない

✔️これからお得に投資をはじめたい

✔️投資初心者におすすめな証券会社を知りたい

 

 

ではいってみましょう

 

f:id:weedsno5:20210930195658j:plain

 

 

 

SBI証券×三井住友カードによる投信クレカ積立設定

 

2021年6月30日から始まった比較的新しい、とてもお得な設定です。

今まで投資信託の積立をしていた方であれば、楽天証券投資信託をクレジットカード(楽天カード)決済するのをイメージしてもらえばわかりやすいかと思います。

〜イメージ図〜

f:id:weedsno5:20211001145221p:plain

「楽天カード」で楽天証券の投信積立の購入が可能に! | 楽天グループ株式会社

 

 

SBI証券×三井住友カードによる投信クレカ積立設定とは?】

 

SBI証券投資信託を積立して、購入金額の支払いを三井住友カードでクレカ決済をすることで0.5%ポイント還元を受けられます。

この設定をするだけで誰でも+0.5%の恩恵を受けることができるので絶対にするべき設定の一つと言えます。

まずはSBI証券の口座を開設しましょう!

口座開設にすすむ(簡単5分!)

三井住友カードを持っていない方はこちらから登録することで2,000円相当がもらえるのでどうぞ。

 

 

SBI証券楽天証券のクレカ積立の違い】

 

証券会社

SBI証券

楽天証券

クレジットカード

三井住友カード

楽天カード

もらえるポイント

Vポイント

楽天ポイント

還元率

.5%(ただし、キャンペーンで最大3%に!)

1%

毎月の投資上限金額(還元ポイント)

5万円(250ポイント最大1500ポイントに)

5万円(500ポイント)

 

 

三井住友カードによる投資クレカ積立のはじめ方】

 

STEP1

SBI証券の口座開設をする

口座開設にすすむ(簡単5分!)

SBI証券の口座開設ならハピタス経由がお得♪

 

STEP2

三井住友カードを作成し、SBI証券に登録する

 

三井住友カードの発行がまだの方はこちら

 

STEP3

・積立する投資信託を選ぶ

 

STEP4

・積立金額に応じて、Vポイントが付与される

 

 

 

最大3%のVポイントが貯まるキャンペーンは2021年12月10日までの期間限定なのでキャンペーンを活用したい方はお早めに!

 

【お得情報🉐】

2022年中にはVポイントで1ポイント=1円で「Vポイント投資」ができるようになるそうなので楽しみ♪

 

 

 

投資信託マイレージサービス

 

投資信託マイレージサービスとは?】

投資信託マイレージサービスとは、SBI証券投資信託を購入すると月間の保有金額に応じてTポイントが貯まるサービスのこと。

 

 

【Tポイント付与率】

月間保有金額に応じて最大0.2%(年率)

 

付与率はファンド毎に決められている

例)

【0.05%】

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

楽天・全米株式インデックス・ファンド

など

 

【0.0462%】

・e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

・e MAXIS Slim全世界株式(除く日本)

・ニッセイ世界株式ファンド

など

 

【0.042%】

・ニッセイ外国株式インデックスファンド

 

【0.041%】

・e MAXIS Slim先進国株式インデックスファンド

 

【0.0374%】

・e MAXIS Slim米国株式(S&P500)

 

【0.0275%】

・SBI・先進国株式インデックス・ファンド

 

【0.0242%】

・SBI・全世界株式インデックス・ファンド

・SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

・SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

・SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド

など

 

【0.022%】

・SBI・新興国株式インデックス・ファンド

 

全銘柄はこちらから確認できます!

 

基本的に信託報酬率が低い投信になるほど、ポイント付与率は低い傾向にあります。だからといって、ポイント付与率が高い投信をわざわざ選ぶ必要はないと思います!

 

 

【投信のマイレージサービスのはじめ方】

 

STEP1

SBI証券の口座開設をする

口座開設にすすむ(簡単5分!)

SBI証券の口座開設ならハピタス経由がお得♪

 

STEP2

・Tポイントサービスの申し込みを行う

詳しくはこちらをクリック!

 

STEP3

投資信託を購入する

おすすめの投資信託は信託報酬の低いものです!

 

あわせて読みたい

【SBI証券】Vシリーズ登場!SBI・V・全米株式インデックス・ファンドとは?

 

STEP4

・月間の保有金額に応じて、Tポイントが付与される

 

 

 

 

住信SBIネット銀行経由でドル転

 

【ドル転とは?】

SBI証券で米国株や米国ETFを購入する場合、米ドルで購入することになるので、ドル転が必要になってきます。

日本円を米ドルに転換することを「ドル転」と言います。

 

 

【お得にドル転する方法】

SBI証券では日本円で米国株や米国ETFを購入することはできますが、その際のドル転にかかる為替手数料は1$=25銭かかります。

(日本円を100$にドル転するには25円かかってしまう)

 

しかし、もっとお得にドル転をする方法があるんです。

 

住信SBIネット銀行でドル転を実施!

 

住信SBIネット銀行で「ドル転」を行えば1$=2〜4銭の為替手数料で行うことができます。

(日本円を100$にドル転するには2〜4円で可能)

 

ここで一旦違いについてまとめると

ドル転を行う場所

為替手数料

SBI証券

25銭/ドル

住信SBIネット銀行

2~4銭/ドル

 

 

住信SBIネット銀行のドル転の為替手数料は安い】

SBI証券でドル転をするよりも、住信SBIネット銀行でドル転をする方がお得にドル転ができます。

 

1$=4銭

f:id:weedsno5:20210930195108j:plain

住信SBIネット銀行で通常、ドル転をする場合には為替手数料は4銭。

100$のドル転に4円かかるということです。

 

SBI証券でドル転するよりも約6分の1の安さで行えます!

 

 

1$=2銭

f:id:weedsno5:20210930195136j:plain

住信SBIネット銀行で4銭よりもお得な2銭でドル転をする方法があります。

それは、定期的にドル転を行う外貨積立です。

 

買付頻度は毎日、毎週、毎月から選択できます。

 

SBI証券でドル転するよりも約12分の1の安さで行えます!

 

 

住信SBIネット銀行でドル転後にSBI証券で米国株を購入する】

上述したように、SBI証券でドル転をするのではなく、住信SBIネット銀行でドル転(通常/積立)をすることでお得に米国株を買うことができます。

 

STEP1

住信SBIネット銀行で通常(外貨普通預金)または外貨積立によりドル転を行う

 

STEP2

SBI証券のホームページから外貨入金をする

住信SBIネット銀行からSBI証券には外貨出金ではない)

 

STEP3

SBI証券に入金された米ドルで米国株を購入する

 

 

 

 

おすすめ証券会社

 

米国株を購入するためのおすすめ証券会社はSBI証券です。

 

SBI証券の口座開設はこちら/

口座開設にすすむ(簡単5分!)

 

【その他のおすすめネット証券

 

 

 

まとめ

 

f:id:weedsno5:20210930195728j:plain



SBI証券の口座開設をしたら絶対するべき設定3選について紹介しました。

 

いかがでしたでしょうか。

 

はじめて証券口座を開設した初心者の方は、設定について知らないことが多いと思いますので参考になったかと思います。

 

三井住友カードによる投信クレカ積立

✔️SBI証券の口座開設をしましょう

✔️三井住友カードを作成しましょう

✔️積立する投資信託を決めたら、クレジットカード決済を三井住友カードに設定しましょう

✔️最大5万円まで0.5%のVポイント還元(キャンペーン中は最大3%)

 

✔️SBI証券で投信を購入すると月間保有金額に応じてTポイントが貯まるサービス

✔️最大0.2%(年率)

✔️SBI・VシリーズのTポイント付与率は0.0242%

 

✔️SBI証券で米国株を購入するには「ドル転」が必要

✔️SBI証券でドル転をする場合、為替手数料25銭/ドル

✔️住信SBIネット銀行でドル転をする場合、通常4銭/ドル、外貨積立であれば2銭/ドル

 

以上、ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

ではまた👋

 

 

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