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【つみたてNISA】運用1年6ヶ月目の運用成績!〜なるべく早く始めちゃいましょう〜

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つみたてNISA 1年6ヶ月 運用成績

 

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611 )です。

 

つみたてNISAを開始して1年6ヶ月が経過しました。

はじめる前は投資はリスクしかないと思い込んでおり(家庭での教えなどが影響)、なかなか開始することに対して躊躇していました。

それでもブログやYouTubeなどである程度勉強をして資産運用について興味を持ち、2019年12月にようやくつみたてNISAを開始することができました。

 

2021年5月、開始1年6ヶ月が経過した今、運用成績はどうなのかについて報告したいと思います。

この結果を見て、少しでもつみたてNISA、資産運用に興味を持ってもらえたら幸いです。

 

この記事を読んで欲しい方👇

  • 資産運用に興味がある方
  • つみたてNISAについて興味がある方
  • 1年6ヶ月運用したつみたてNISAの運用成績に興味のある方
  • つみたてNISAをはじめたいけどリスクが怖い

 

 

では、いってみましょう。

 

 

 

 

 

つみたてNISAとは

 

つみたてNISAについて知らない方のために簡単に説明したいと思います。

つみたてNISAの運用銘柄、運用成績についてのみ知りたい方は目次から飛んでください。

 

①運用益が非課税(最大のメリット)

 

投資で得た売却益や配当金には20.315%の税金ががかかりますが、つみたてNISAの場合その利益に対して税金がかからない

 

 

②少額から投資可能

 

100円という少額から投資ができる。

 

 

③積立、放置

 

最初に積立設定をしてしまえばその後は放置でOK。

淡々と積立をしていくので、投資タイミングの判断が要らない

 

 

④低コスト

 

つみたてNISAで購入できる商品というのは、金融庁が認めた一定条件を満たした低コストの投資信託が大部分を占める。

 

 

ドルコスト平均法 

 

ドルコスト平均法とは、一定額の商品を購入し続ける投資方法です。

つみたてNISAはドルコスト平均法で投資していくのでリスクの低い投資方法と言える。

 

 

以上、簡単につみたてNISAについて紹介しましたが、さらに詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてみてください😊👇

weedsno5.hatenablog.com

 

 

 

つみたてNISAの投資銘柄

 

2021年5月まで私が積立している銘柄をご紹介します。

 

①〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド

 

毎月500円

楽天証券つみたてNISA買付ランキング9位 

 

楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)

 

毎月10,000円

 🌟楽天証券つみたてNISA買付ランキング3位

(2021.5.7時点)

 

③e MAXIS Slimバランス(8資産均等型)

 

毎月875円

 ・楽天証券つみたてNISA買付ランキング7位

 

④e MAXIS Slim米国株式(S&P500)

 

毎日100円

🌟楽天証券つみたてNISA買付ランキング1位 

 (2021.5.7時点)

 

⑤e MAXIS Slim米国株式(S&P500)

 

毎月15,000円

🌟楽天証券つみたてNISA買付ランキング1位 

 (2021.5.7時点)

 

⑥e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

 

毎月5,000円

 🌟楽天証券つみたてNISA買付ランキング2位

 

 

以上、つみたてNISAで毎月/毎日購入している銘柄です。

 

その他に特定口座で購入中の投資信託は、

e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

毎月5,625円

 

e MAXIS Slim先進国株式インデックス

毎月13,000円

 

以上、2銘柄となっています。

 

 

e MAXIS Slim米国株式(S&P500)の毎日100円以外の投資信託50,000円分)は楽天クレジットカード決済にしています。

  • 投資信託楽天クレジットカード決済にすることで、1%のポイント還元を受けることができます。
  • 毎月500ポイント1年間にすると6,000ポイント、積立設定をするだけでもらえるのはかなりお得です。

 

 

投資信託が全部で6種類(8項目)もあり煩わしいので、2021年6月より積立する銘柄を変更しました。

変更した銘柄についてはまた記事にします。

 

 

 

つみたてNISA運用成績(2021年5月)

 

①〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド

 

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出典:楽天証券

評価損益:+2,534円(+29.81%)

 

 

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)

 

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出典:楽天証券

評価損益:+51,110円(+31.35%)

 

 

③e MAXIS Slimバランス(8資産均等型)

 

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出典:楽天証券

評価損益:+2,310円(+15.53%)

 

 

④e MAXIS Slim米国株式(S&P500)

 

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出典:楽天証券

評価損益:+82,744円(+29.86%)

 

 

⑤e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

 

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出典:楽天証券

評価損益:+31,142円(+30.20%)

 

 

【つみたてNISA全銘柄一覧】

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出典:楽天証券

つみたてNISAは2021年5月で1年6ヶ月目になります。

最初つみたてNISAをはじめた時には、投資はリスクしかなく危険なものであると思い込んでいたので毎月の投資額も1万円以下でした。

しかし、コツコツ継続することでここまでやってきました。

 

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出典:楽天証券
運用結果

つみたてNISAの投資合計額は

566,572円

 

資産合計額は

736,412円

 

評価損益は

+169,840円(+29.28%)

 

1年6ヶ月の運用期間で約+17万円の含み益になっています♪

 

 

 

仮に56万円をメガバンクに預金していた場合、普通預金金利は年0.001%なので1年間で5.6円(税引前)の利息にしかなりません(笑)

 

つみたてNISAと預金を比較すると、なんと30,000倍以上も利益に差が出ます💦

 

このように見てみると、つみたてNISAをしない理由はないですね👍

 

 

 

おすすめ証券会社

 

おすすめ証券会社は2社!

 

楽天証券SBI証券の2社のどちらか一方でつみたてNISAを開始すれば間違いないと思います。

 

私は楽天クレジットカード決済の1%ポイント還元があるため楽天証券を選択しています。

 

つみたてNISAまだの方は口座開設はこちらから👇

楽天証券 

www.rakuten-sec.co.jp

 

SBI証券 

SBI証券の口座開設まだの方はこちらから👇

 

 

 

まとめ

 

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つみたてNISA運用1年6ヶ月の成績公開

 

運用1年6ヶ月のつみたてNISAの運用成績について紹介しました。

 

  • つみたてNISAは、①運用益が非課税、②少額投資、③積立・放置、④低コスト、⑤ドルコスト平均法などメリットが多い。
  • 現在は毎月33,333円つみたてNISAで積立投資中ですが、その運用利益は約+17万円(+29%)!
  • メガバンクに預金するくらいならつみたてNISAを少額でもいいので開始しましょう。
  • つみたてNISAを開始するおすすめ証券会社は「楽天証券」か「SBI証券」。
  • まずは何はともあれやってみましょう😆

 

 

 

最後に

 

ここまで当ブログを読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

では、また👋

 

 

 

その他のおすすめブログはこちら🌟

👉つみたてNISA関連

weedsno5.hatenablog.com

  

weedsno5.hatenablog.com

  

weedsno5.hatenablog.com

 

 

👉ジュニアNISAについて

weedsno5.hatenablog.com

 

 

weedsno5.hatenablog.com

 

【金ETFおすすめ】GLDMってどんなETF?金価格と株価の関係【投資初心者向け】

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皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611 )です。

 

 

 

今回は金のETFであるGLDMについて紹介したいと思います。

 

現在、私もGLDMへ投資中であり気になる方はぜひ参考にしてみてください。

 

この記事を読んで欲しい方👇

  • GLDMについて知りたい方
  • 金価格と株価の関係性について知りたい方
  • GLDMへの投資方法について知りたい方
  • GLDMへ投資する理由が知りたい方

 

 

では、いってみましょう!

 

 

 

 

 

GLDM基本情報

 

①GLDM基本情報

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GLDM

 

名称

SPDR ゴールド・ミニシェアーズ・トラスト

ティッカー

GLDM

会社

ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ・ファンズ・ディストリビューター LLC

特徴

金現物の値動きに連動する投資成果を追求する。容易かつ低コストで金へ投資ができる。

ベンチマーク

LBMA午後金価格

設定日

20180625

経費率

0.18%

純資産(2021.5.7)

43.85億ドル

 参考 GLDM: SPDR® Gold MiniSharesSM Trust

 

 

GLDMの特徴

 

 

②GLDM株価

 

2021年5月8日時点

18.22ドル

 

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引用 GLDM 銘柄 - SPDR Gold MiniShares Trust 投資信託(ファンド)情報 - Bloomberg Markets

 

 

③GLDMリターン

 

設定来(2018年6月25日)の運用リターン

+12.42%

 

 

④GLDMチャート

 

(1)GLDM vs  NYダウ(DJI)

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出典:Yahoo!finance

 2019年代はGLDMとNYダウは逆相関の関係がはっきり分かるチャートをしています。

2020年3月のコロナショックでNYダウは暴落していますが、GLDMはNYダウほどは下落していません。

2020年の前半はGLDM、NYダウともに上昇し、8月を境に再び逆相関となっています。

2021年4月頃よりGLDMの株価は上昇しています。

 

(2)GLDM vs ナスダック(IXIC)

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出典:Yahoo!finance

2019年代はGLDMとナスダックは逆相関の関係になっています。

2020年3月のコロナショックでGLDM、ナスダックともに下落しています。

一旦底をうって底から9月頃まで上昇し、9月から再び逆相関の関係になっています。

 

(3)GLDM vs S&P500(GSPC)

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出典:Yahoo!finance

2019年代は、NYダウ、ナスダック同様、GLDMとS&P500は逆相関の関係になっています。

コロナショックで暴落し、底をうってから8月頃まで上昇しています。

8月を過ぎてからは再び逆相関の関係となっています。

2021年4月頃からGLDMの株価は上昇していますが、逆相関とならずS&P500も上昇し続けています。

 

 

株と金の関係

 

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一般的に『株と金は逆相関』の関係にあると言われています。

 

つまり、株が上がれば金は下がる株が下がれば金は上がる

 

この関係性は一般的な話なので覚えておきましょう!

 

 

☑️では、なぜこのような逆相関の関係性になるのでしょうか?

 

それは、経済が成長し景気が上昇しているときにはリスクの高い株式に資金が流れ、金は売られます。

逆に景気後退しているときや経済が不安なときには、株式はリスクになるので売られ、安全資産と言われる金が買われるからです。

 

 

☑️株価も上昇、金価格も上昇する場面では投資家心理が不安定なとき!

 

2017年代、株価も金価格も上昇したときがありました。

それは好調な株式市場への期待により株が買われたと同時に、トランプ大統領だったため、いつ不測の事態が起きてもいいようにヘッジとして金も買われていたからです。

このように逆相関にならない時期も存在することを頭に入れておきましょう。

 

 

GLDMへ投資する理由

 

ETFであるGLDMへ投資する理由は

 

①現物の金を買うより買いやすい

  • まず現物の金を買う場所を詳しく知らない(笑)
  • GLDMであればネット証券でスマホ、PCがあれば購入可能

 

②安全資産である

  • 〇〇ショックなどで株価が暴落してもGLDMであればそれほど影響ない
  • インフレリスクに強く、価格が下がりにくい

 

③資産を分散できる

 

 

GLDMを買える証券会社

 

楽天証券

www.rakuten-sec.co.jp

 

楽天証券なら買付手数料0円でGLDMを購入できます。

 

 

SBI証券

SBI証券ではNISA口座でGLDMを購入すれば買付手数料0円です✨ 

 

SBI証券米国アプリを開始したので、よりGLDMに投資しやすくなりました。

apps.apple.com

 

 

③DMM株

私は使っていませんが、DMM株でもGLDMを購入可能です。

【DMM 株】口座開設

 

 

 

GLDM投資状況(2021年5月)

 

私のGLDMへの投資状況について紹介します。

基本的に株式メインのポートフォリオなので、GLDMへの投資割合は全体の1%にも満たないです。

2021年5月、金価格は上昇傾向なので少しずつ買い増ししていこうと思っています。

 

【2021年5月GLDM投資状況】

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出典:楽天証券(外貨)

2020年7月にGLDMを購入しています。

 

  • 購入単価:19.00ドル
  • 数量:30株
  • 現在値(2021年5月8日):18.22ドル
  • 時価評価額:546.60ドル
  • 評価損益:ー23.40ドルー4.10%

 

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出典:楽天証券(円貨)

円換算での評価損益はー1.80%です。

 

 

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出典:Yahoo!finance

直近1ヶ月でのGLDMのチャートを確認すると、3月末に底をうって、そこから上昇局面に転じているようです。

タイミングを見て買い増しを検討しています。

 

 

まとめ

 

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今回は金ETFで有名なGLDMについてご紹介しました!

 

  • GLDMとはステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ・ファンズ・ディストリビューターズLLCが運営するETFのこと
  • GLDMの経費率は0.18%と低コストで投資できる
  • 金(GLDM)と株式は逆相関の関係性にある
  • GLDMは証券会社で購入しやすく、安全資産とも言われており、さらに資産分散のために有効である
  • 私はGLDM保有中ではあるが、現在含み損となっている

 

 

ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

皆さんの少しでも役に立てば幸いです😊

ではまた👋

 

 

おすすめ書籍

ETFなどゴールドについて学ぶためのおすすめ書籍はこちら✨ 


 

 

【簡単】キンパ(韓国風海苔巻き)のレシピ!!子供4人の大家族。

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皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611 )です。

 

子供4人の大家族である我が家のレシピブログ第2弾です!!

 

我が家は夫婦共働きで子供4人いるので、簡単に、大量に作れるレシピが大活躍✨

 

今回は、簡単に作れるキンパ(韓国風海苔巻き)のレシピをご紹介します♪

 

 

 

 

 

材料

 

  • ごはん
  • 牛バラ肉
  • のり
  • レタス
  • すりごま
  • 焼肉のタレ
  • 胡麻

 

 

レシピ

 

①牛バラ肉を食べやすい大きさに切り、フライパンで炒め、焼肉のタレで味付けをする。

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焼き肉のタレで味付けすることで誰でも美味しくできます♬

 

 

②冷めたごはんを用意して、すりごまをまぶしておく。

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🌟ポイント🌟

ごはんが熱すぎるとのりがパリパリにならないので、ごはんはしっかり冷ましておく。

 

 

胡麻油と塩で味付けをする。

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ごま油の風味が加わることでより韓国風に近づきます😊

塩は適宜調整してください。

 

 

④巻きすを用意して、その上にのりを広げておく。

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🌟ポイント🌟

のりは表裏があり、ザラザラした方が上になるようにおきます。

そうすることで出来上がった時にツルツルした側が表面にくるので美しい仕上がりになります♪

 

 

⑤のりの上に③で作ったごはんを広げる。

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⑥ごはんの上にレタスをのせる。

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レタスの水気はしっかり切っておきましょう!

 

 

⑦レタスの上に①で作った牛バラ肉(焼き肉のタレで味付け)をのせる。

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⑧巻きすを使って海苔巻きにしていく。

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🌟ポイント🌟

まず、巻きすを半分くらいの位置で一度巻き、一気に巻いていく。

大胆に、勢いが大事です👍慣れたら簡単♪

 

 

⑨巻きすを使ってしっかり巻き、形を整える。

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⑩出来あがり🎶

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断面はこんな感じ✨

 

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お皿に映えるように並べましょう😆✨

 

 

ポイント

 

①牛バラ肉の味付けは焼き肉のタレを使う。

  👉味が安定する、誰が作っても同じ味😋

 

②ごはんはしっかり冷ましておく。

  👉のりがパリパリに✨

 

③のりはザラザラした面を上におく。

  👉巻いた時にツルツルした側が表面にきて仕上がりが美しい✨

 

④巻きすで巻くときは大胆に、勢いが大事。

  👉失敗しても大丈夫👌食べたら同じです(笑)

 

 

おすすめ商品

 

海苔巻きを作るのに必要な『巻きす

 

皆さんの家にあるでしょうか?

 

一家にひとつあれば今回紹介したキンパも簡単に作ることができます!

 

巻きすには色々種類があるのでいくつか紹介したいと思います。

 

①竹製 

 

最もポピュラーなのがこの竹製の巻きす。

我が家にあるのもこの竹製の巻きすです。

 

②シリコン製 

 

シリコン製はごはんがくっつきにくく、海苔がなくても海苔巻きが作れます(海苔がないので海苔巻きって言わないですね😂)

あとは煮沸消毒や電子レンジ除菌が可能なので衛生的なところが特徴です。

 

③プラスチック製 

 

プラスチック製もシリコン製同様、ごはんがくっつきにくく、海苔がなくても作れます。

また洗いやすく、衛生的です。

 

 

最後に

 

今回はキンパ(韓国風海苔巻き)のレシピをご紹介しました😊

 

我が家では子供の日🎏に作ったのですが、5本作ったキンパがあっという間に子供4人でペロッと食べてしましなくなってしまいました笑

 

子供と一緒に『巻きす』を使って作るのも楽しいかもしれません✨

 

ぜひご家庭でも作って見てください♪

 

 

おすすめブログはこちら✨

 

ホットプレートで簡単に作れる「焼肉ビビンバ」のレシピはこちら👇

weedsno5.hatenablog.com

 

 

ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

少しでも皆さんの参考になれば嬉しいです😊

ではまた👋

【新型コロナワクチン】2回目接種後の副作用ってどうなのか?

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皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611 )です。

 

私は薬剤師で先月(4月)に1回目新型コロナワクチンを接種してきました。

 

海外のデータでは2回目の接種で副作用がより強く出現するという報道等を見かけますが、実際のところ日本ではどうなのか気になりますよね。

 

新型コロナワクチンの投与開始初期の重点的調査』が実施されており、4月23日に健康観察日誌の中間報告が発表されたので、今回その結果についてまとめてみました。

 

これから新型コロナワクチンの接種をされる方の参考になればと思います。

 

ワクチンを接種したからといってマスク、手洗いなどの感染対策をしなくていいというわけではありませんので今後も気を引き締めていきましょう!

 

 

 

 

調査内容

 

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SARS-CoV-2ワクチン(新型コロナワクチン)接種者の最終接種4週後までの安全性を調査。

 

体温、接種部位反応、全身反応を調べる。

 

 

被接種者数

 

①先行接種(2月25日まで)

 

19,807例

 

年齢

割合

20〜29歳

21%

30〜39歳

24%

40〜49歳

25%

50〜59歳

21%

60〜69歳

8%

70〜79歳

1%

80歳以上

0%

 

性別

割合

34%

66%

 

職種

割合

医師

17%

看護師

47%

薬剤師

3%

臨床検査技師

3%

放射線技師

3%

理学療法士

2%

介護系職種

2%

事務

11%

その他

12%

 

 

②先行接種(2回目接種)(4月21日時点)

 

19,579例

 

年齢

割合

20〜29歳

21%

30〜39歳

24%

40〜49歳

25%

50〜59歳

21%

60〜69歳

8%

70〜79歳

1%

80歳以上

0%

 

性別

割合

34%

66%

 

職種

割合

医師

17%

看護師

46%

薬剤師

3%

臨床検査技師

3%

放射線技師

3%

理学療法士

3%

介護系職種

2%

事務

11%

その他

12%

 

 

調査結果(副作用)

 

調査対象は1回目が19,173例2回目が17,376例としています。

 

①発熱(37.5℃以上)

1回目

2回目

.3%

38.0%

 

1回目、2回目接種ともに接種後2日目に発熱が多かった。

 

2回目接種の2日目は36%と異常に多かった。

 

【海外データ(2020年)】

1回目:4%

2回目:16%

(海外では38℃以上)

 

 

②接種部位反応(発赤)

1回目

2回目

14.0%

16.3%

 

1回目、2回目ともに2〜3日目で発赤が多かった。

 

【海外データ(2020年)】

Redness Pain  at

1回目:5%

2回目:6%

 

 

③接種部位反応(腫脹)

1回目

2回目

12.6%

14.2%

 

1回目、2回目ともに2〜3日目で腫脹が多かった。

 

【海外データ(2020年)】

Swelling

1回目:6%

2回目:6%

 

 

④接種部位反応(硬結)

1回目

2回目

10.7%

10.3%

 

1回目、2回目ともに2〜3日目で硬結が多かった。

 

 

⑤接種部位反応(疼痛)

1回目

2回目

92.3%

90.8%

 

1回目、2回目ともに1〜2日目で疼痛が多かった。

 

【海外データ(2020年)】

injection  site

1回目:83%

2回目:78%

 

 

⑥接種部位反応(熱感)

1回目

2回目

12.9%

18.9%

 

2回目接種2日目に熱感が多かった。

 

 

⑦接種部位反応(かゆみ)

1回目

2回目

.0%

12.0%

 

1回目、2回目ともに4日目にかゆみが多かった。

 

 

⑧全身反応(頭痛)

1回目

2回目

21.2%

53.6%

 

明らかに2回目接種で頭痛の出現が多かった。

特に2日目に多かった。

 

【海外データ(2020年)】

Headache

1回目:42%

2回目:52%

 

 

⑨全身反応(倦怠感)

1回目

2回目

23.2%

69.4%

 

明らかに2回目接種で倦怠感の出現が多かった。

特に2日目に多かった。

 

【海外データ(2020年)】

Fatigue

1回目:47%

2回目:59%

 

 

⑩全身反応(鼻水)

1回目

2回目

10.3%

14.5%

 

2回目接種時に少し鼻水が多かった。

 

 

 

現場での声 

f:id:weedsno5:20210506210903j:plain


 

私は薬剤師であり、5月6日時点ではまだ2回目接種は行っていません。

1回目接種したときの様子はこちらにまとめていますので気になる方はどうぞご覧ください👇

weedsno5.hatenablog.com

 

実際に2回接種した医療従事者に感想を聞くと、やはり2回目接種後の方が頭痛倦怠感筋肉痛が強く出たとのことでした。

 

副作用の発現時期についてもやはり2日目が多い印象です。

 

頭痛、発熱、倦怠感が強く出ると業務にも支障が出てくるので、翌日はなるべく仕事は休みにしたほうが良さそうです。

 

安心材料としては、重篤アナフィラキシーが発現した方はいなかったということです。

(もともとアレルギー体質の方は少し喘鳴や発疹が出るようです)

 

接種部位の疼痛についてはデータにもあるように、2回目接種で慣れもあるのか1回目よりは少ない印象です。

 

私も5月中に2回目接種となるので少し心配ですが、何もないことを願っておきます!

 

まとめ

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新型コロナワクチン投与による「健康観察日誌集計の中間報告」についてまとめてみました。

 

  • 1回目接種済み19,173例、2回目接種済み17,376例を対象に調査された。
  • 新型コロナワクチンを接種した医療従事者は20〜60歳までが全体の90%以上で、男性:女性は34%:66%であり、看護師が約半数だった。
  • ワクチン接種後に多く見られる副反応は、2回目接種後に多くみられ、疼痛(90%以上)、倦怠感(約70%)、頭痛(50%以上)、発熱(約40%)などが多かった。
  • 副作用の発現時期は接種後2日目が多く、接種後2〜3日間は様子を見たほうが良さそう(仕事をしている方は翌日休みが無難です)。

 

 

以上、ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

少しでも皆さんの参考にあれば幸いです😊

まだまだ新型コロナウイルス感染症の終息は見えませんが、みんなで感染対策して、ワクチン接種して、ウイルスに打ち勝ちましょう!!!

では、また👋

 

 

おすすめ記事はこちら✨

 

新型コロナウイルス関連の記事はこちらです👇

 

weedsno5.hatenablog.com

 

weedsno5.hatenablog.com

 

【高配当ETF】HDVとVYMの配当利回りを確認!【2021年4月版】

f:id:weedsno5:20210505144934j:plain

HDVとVYMの配当利回り

 

皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611 )です。

 

今回は、高配当ETFで人気のHDVVYM2021年4月末時点での分配利回り(配当利回りを確認します。

 

私も高配当ETFに投資中であり、配当利回りは常に気にしながら投資を行なっています。

 

ぜひ最後までご覧ください。

 

この記事を読んで欲しい方👇

 

 

ではいってみましょう!

 

 

 

 

 

HDVとVYMの基本情報

 

まず配当利回りを確認する前に基本的なHDVとVYMの情報についてまとめています。

 

HDVの基本情報

 

名称

iシェアーズ・コア米国高配当株ETF

会社

ブラックロック

ファンド概要

配当水準が比較的高位の米国株式で構成される指数と同等の投資成果を目指す

HDV特徴

①米国優良企業②財務状態健全な企業③インカム目的

組入銘柄数

75銘柄

設定日

2011年3月29日

純資産(2021.4.30

69億ドル

経費率

.08%

ベンチマーク

モーニングスター配当フォーカス指数(

株価(2021.4.30

95.58ドル

52週レンジ

76.23〜96.75ドル

 

モーニングスターが算出・公表する、米国株式市場において、米国高配当株で構成される指数。モーニングスター米国株式指数(米国市場全体の97%を占める)の構成銘柄の中でも、財務の健全性が高く、かつ持続的に平均以上の配当を支払うことができると認められた「利回り上位75社の銘柄」で構成されている。

 

参考:https://www.bloomberg.co.jp/

 

 

HDVセクター別保有比率

セクター

保有比率(%

エネルギー

17.94

ヘルスケア

16.12

生活必需品

15.08

金融

14.02

情報技術

10.86

公益事業

.47

通信

.50

資本財・サービス

.93

一般消費財

.56

素材

.28

 

出典:iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF

(2021年4月30日時点)

 

HDVエネルギーヘルスケア生活必需品の3セクターで約50%を占めています。

 

 

②VYMの基本情報

 

名称

バンガード・米国高配当株ETF

会社

バンガード

ファンド概要

平均以上の配当を出す普通株で構成されるFTSEハイディビデンド・イールド指数に連動する投資成果を目的とする

HDV特徴

①高配当利回りの企業②平均以上の配当利回りがあると予測される株式で構成③インカム目的

組入銘柄数

416銘柄

設定日

2006年11月10日

純資産(2021.4.30

360億ドル

経費率

.06%

ベンチマーク

FTSEハイディビデンド・イールドインデックス(

株価(2021.4.30

103.67ドル

52週レンジ

72.53〜104.38ドル

 

参考:https://www.bloomberg.co.jp/

 

 

VYMセクター別保有比率

セクター

保有比率(%

金融

23.30

生活必需品

12.90

ヘルスケア

12.40

工業

.80

一般消費財

.20

テクノロジー

.10

公益事業

.00

エネルギー

.70

電気通信

.80

素材

.80

(2021年3月末時点)

 

VYMは金融生活必需品ヘルスケアで約50%を占めています。

 

 

配当利回りの計算方法

 

配当利回りは以下の計算式で計算できます👇

 

1株当たり配当金 ÷ 株価 × 100(%)

 

例えば

一株100ドルの株で、年間の1株配当金が10ドルだった場合、

 

10ドル ÷ 100ドル × 100(%) = 10%

 

配当利回りは10%となる。

 

 

HDVとVYMの配当利回り(2021年4月版)

 

HDV配当利回り

 

☑️まずは直近1年間の配当金を確認

 

配当月

配当金

2021年3月

.882118ドル

2020年12月

.923235ドル

2020年9月

.850765ドル

2020年6月

.879497ドル

合計

.535615ドル

 

3.535615ドル/株

 

☑️次に株価を確認

 

2021年4月30日終値95.58ドル

 

☑️利回りを計算

 

2021年4月末時点でのHDV配当利回り

 

3.535615ドル/株 ÷ 95.58ドル × 100(%)

=3.699%

≒3.70%

 

HDV配当利回りは、3.70%!

 

個人的には高配当ETFであれば4%以上欲しいところです。

 

 

②VYMの配当利回り

 

☑️まずは直近1年間の配当金を確認

 

配当月

配当金

2021年3月

.65640ドル

2020年12月

.80960ドル

2020年9月

.70530ドル

2020年6月

.83680ドル

合計

.0081ドル

 

3.0081ドル/株

 

☑️次に株価を確認

 

2021年4月30日終値103.67ドル

 

☑️利回りを計算

 

2021年4月末時点でのVYMの配当利回り

 

3.0081ドル/株 ÷ 103.67ドル × 100(%)

=2.901%

≒2.90%

 

VYMの配当利回りは、2.90%!

 

HDVとは利回りで0.8%も違うんですね🤔

 

 

HDVの投資状況

 

私は高配当ETFとしてHDVとSPYDを保有しています(VYMは現在、保有しておりません)。

 

今回HDVとVYMの配当利回りについて確認しましたが、私がVYMではなくHDVに投資している理由はその配当利回りの高さに魅力を感じているからです。

同じ高配当ETFであるVYMは、キャピタルゲイン(株価の値上がりによる利益)もインカムゲイン(配当金)も狙える優秀かつ人気のあるETFです。

 

どちらに投資するかは好みによると思いますが、3ヶ月に1回入ってくる配当金を楽しみにしているので、配当利回りの高いHDVを選択してます。

 

2021年4月末時点でHDV85株保有です。

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出典:楽天証券

平均取得単価:86.3064ドル

 

現在(2021年4月末)の株価:95.58ドル

 

評価損益率:+10.74%

 

配当金目的で投資していますが、キャピタルゲインも十分な成績です。

高配当ETFでこの成績なら全てHDVでもいいくらいです(笑)

現在は株価上昇しており買い増し辛い状況ではありますが、今後も定期買付を実施しコツコツ積み上げていこうと思っています。

 

 

まとめ

f:id:weedsno5:20210310230059p:plain

 

HDVとVYMの違いについてのまとめ(2021年4月末時点)

 

HDV

VYM

配当利回り

.70%

.90%

会社

ブラックロック

バンガード

組入銘柄数

75

416

経費率

.08

.06

株価

95.58ドル

103.67ドル

セクター上位

①エネルギー②ヘルスケア③生活必需品

①金融②生活必需品③ヘルスケア

 

 

 

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最後に

 

今回は高配当ETFであるHDVとVYMの2021年4月末時点での配当利回りについて確認してみました。

この記事が少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

ではまた👋

【目指せ!貯蓄率50%】夫婦共働き、子供4人、我が家の家計簿【2021年4月】

 

f:id:weedsno5:20210502202547j:plain

2021年4月家計簿

 

こんにちは。 うぃーず(@weeds611 )です。 

 

当ブログに訪問していただき、ありがとうございます😊

2021年4月の我が家の家計簿についてです。

 

我が家は、子供4人の6人家族、夫婦共働き、ともに医療従事者です。

1年ほど前に節約&投資に目覚め、今まさに実践中です。

それまでのうぃーず家はとにかく浪費家族で、そこまで節約の意識はなかったです💦

 

まずは、貯蓄率50%を目指して節約!!

 

そこで、我が家の家計簿を公開しつつ、貯蓄率50%までをブログで記録していきたいと考えています😊

 

2021年3月の家計簿についてはこちら👇

weedsno5.hatenablog.com

 ( 3月は貯蓄率12.1%でした❗️)

 

皆さまの節約術などのご意見をもらえると嬉しいです😆

 

それではいってみましょう。

 

 

家計簿アプリ

節約・貯蓄を意識しはじめて、最初に取り組んだのが家計簿をつけることでした。

 

今までに何度か夫婦で家計簿をつけていた時期がありましたが、全て長続きしませんでした。

続いても3ヶ月が限界。。。

 

それは、家計簿が手書き📝だったことが原因でした。

レシート🧾をとっておいて、その日の家事が終わって子供を寝かしつけて家計簿を書く。

これでは長続きしません。

 

そこで、出会ったのが家計簿アプリ「家計簿を共有!人気かけいぼShareroo」でした。

 

2020年4月から開始して1年以上が経つので、我が家にとってはこのアプリは最適なのかもしれません。

 

興味のある方はこちらからアプリをダウンロードできます👇

apps.apple.com

 

このアプリのメリットは

夫婦で家計簿を共有できるところ!

だと感じています。

 

もちろん、スマホアプリなので使ったときに使用金額を入力、レシートの撮影などもできます。

 

そのほかのメリットはこちらに👇

f:id:weedsno5:20210129212532p:plain


 ユーザー評価は「4.5」でした。

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我が家は、この家計簿アプリ【Shareroo(シェアルー)】を利用していますが、まずは継続できることを意識して家計簿をつけて、毎月の収入、支出を把握してみましょう。 

 

 

資産管理

家計簿アプリで毎月の収支を把握できたら、次は我が家の資産管理について考えはじめました。

資産管理も重要で、節約をしてできた余剰資金(※)を投資に回すことで資産を増やすことができます。

※余剰資金とは生活防衛資金を貯めた上で、それ以外に余ったお金になります。

 

資産管理も家計簿同様、スマホアプリで管理することで手間なく行うことができます。

今までは通帳記入し、それをノートに記入し、手書きで管理していました。

それでは、やはり長続きせず途中で断念💦

 

そこでおすすめなのが【マネーフォワードME】です。

 

 メリット 
  • クレジットカード、銀行口座、証券口座を連携することで、いつでも管理が可能。
  • 自分の資産がいくらあるのかすぐに目で見て把握できる。
  • 証券口座の損益率も把握できる。

 

とにかく簡単に資産を把握できるのでこのアプリはおすすめです✨

 

こちらからダウンロードできます。まだの方はぜひ! 

 

今月の我が家の家計簿

【2021年4月】の『我が家の家計簿』について紹介します。

 

①収入編

カテゴリー

割合(%)

前月比(%)

給与(夫婦)

ボーナス

91.3

5.2

+4.3

+5.2

太陽光収入

.7

+0.4

特別収入

1.8

ー9.9

 

我が家の家計収入の大半を占めるのは、夫婦の給与になります。

夫婦共働きで大変ですが、ありがたいです。

前月と比較して給与収入は、1万4,000円増額となっています。

これは残業手当が増えたためです。

さらに奥さんの臨時ボーナス40,000円がありました。

 

特別収入には、フリマアプリでの収益や車の保険代の払戻が含まれています。

  

その他、配当金、ブログ、楽天アフィリエイトで少し収入がありますが、この収入には含んでいません。別のブログで紹介する予定です。

 

②支出編

カテゴリー

割合(%)

前月比(%)

🏠 住居費

16.2

+1.9

💴 貯蓄&投資

13.5

+1.4

💰 保険

13.2

+1.4

👖 ファッション費

3.1

+0.7

🍚 食費

14.9

+4.1

🏣 その他、ローンなど

6.1

+4.4

🏫 教育費

6.2

−3.9

🚰 水道費

なし

 

🎤 レジャー費

17.8

+16.4

🍴 外食費

0.3

−3.7

🚃 交通・車両費

2.8

ー21.1

📦 日用雑貨費

1.7

−1.7

💡 光熱費

.4

ー0.3

🏥 医療費

2.8

+1.9

 

 

 【住居費】『16.2%』には、住宅ローン、太陽光ローン、固定資産税(年払いしている分を12ヶ月で割って計算)など。

 

【貯蓄&投資】『13.5%』はつみたてNISAとジュニアNISA(個別株やETFの資金は今までの貯蓄から拠出しているのでここには含まれません。)。

現金貯蓄が今月はありません。

 

【保険】の費用が『13.2%』と高いと思われる方がいると思います。

火災保険、自動車保険、生命保険、学資保険が含まれています。

学資保険は子供3人分なのでかなりの出費です(3人分で約6万円)。

☑️今から学資保険を検討している方は、ジュニアNISAで教育資金を貯めることをおすすめします!

ジュニアNISAについてはこちらの記事が読まれています👇

weedsno5.hatenablog.com

 

  

【食費】は『14.9%』とかなり高めになっています。

前月より20,000円ほど高くなっています💦

子供が大きくなると、やはり食費の割合が多くなってきます。

この4月で三女が小学生になり、3人が小学生になったので今後も食費はかなりかかりそうです。。。

 

【教育費】は『6.2%』でした。

現在、4人の子供がいますが、そのうち3人が習い事に通っています。

英会話、スイミング、陸上に通っています。

今月は陸上の年会費がありました。

 

【交通・車両費】は『2.8%』でした。

先月は車検とタイヤ代で高額でしたが今月は通常です。

今月より車検代のつみたてをここに計上しています。

住んでいる地域と仕事場の関係で2台自家用車(私、奥さん)を保有中です。

車は維持費がかなりかかるので不要な家庭は手放すことをおすすめします👍

 

【レジャー費】は『17.8%』で今月、最も高額だったカテゴリーです。

その理由は旅行代金です。

緊急事態宣言前に温泉旅行に行きました♨️

旅館は露天付き客室で部屋食を予約し、なるべく感染のリスクを抑えて行きました。

我が家は特に旅行が趣味なのでとてもいいリフレッシュになりました✨

 

今月の反省

今月の【貯蓄&投資】率は、『13.5%』でした。

 

貯蓄率を上げるためには「先取り貯蓄」が大切で、我が家はつみたてNISAをすることで先取り貯蓄(投資)をしています。

 

👇つみたてNISAに関してはこちらもあわせてご覧ください。

weedsno5.hatenablog.com

 

 

今月は、旅行費用でかなり出費が増えました。

ただし、我が家は旅行が趣味でありいい使い方をしたと思っています。

節約はもちろん大事ですが、人生を豊かにするためにはお金の使い方もとても大事だと思っています。

しばらくはまた節約に励みたいと思います💪

 

 我が家は【🍚食費】(14.9%)の割合が多い。。。

食費の中には一部日用品も含まれるのですが(イオン系列の店舗で一緒に買うので)子供4人ではかなり食費がかかります。  

2月にようやくイオンの株を購入し、株主優待「イオンオーナーズカード」で3%キャッシュバックを受けられるので活用していきたいと思います✨

オーナーズカードが4月末に届いたので今後はどんどん活用していきます!

イオンオーナーズカードを知らない方はこの記事をどうぞ😊👇

weedsno5.hatenablog.com

 そして、購入後どうなったか知りたい方はこちらも👇

weedsno5.hatenablog.com

 (ひどいです。。。笑)

  

今月購入したおすすめ商品 

 

①ビニールプール(262cm✖️170cm)

今月、楽天市場で購入したおすすめ商品はこちら👇

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姪っ子の誕生日が近いため、プレゼント用に買いました。

夏が近づくにつれてだんだん商品も少なくなってくるので早めに購入しておくことをお勧めします。

 

我が家もこの商品と柄は違いますが所有しており、夏になると必ずといっていいほど屋上に出して遊んでいます♪

子供たちは大はしゃぎで遊びます😊

緊急事態宣言がいつまで続くか分かりませんが自宅で遊ぶにはおすすめです👍

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我が家の屋上に出したプール

 


 


 

 


まとめ

 

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  • 家計簿アプリ【Shareroo(シェアルー)】を使って毎月の収支を把握。
  • 資産管理は間違いなく【マネーフォワードME】がおすすめ。
  • 今月の貯蓄率は、13.5でした。前月比+2.4%
  • レジャー費が17.8%と高い!
  • 我が家は【食費】の割合が高いため、食費を抑え、貯金または投資に回す資金を増やすことが重要。
  • 2月にイオンの株を購入したため、今後は3%キャッシュバックを有効活用します!4月末に到着♪
  • 貯蓄率をUPさせるために支出を減らすことも大事ですが、収入源を増やすことも大事(今月ようやくGoogle先生から初給料貰えました😊✨)

最後に

 

今回は2021年4月の我が家の家計簿についてご紹介しました。

今後も目標に向かって家族で取り組んでいこうと思います。

少しでも皆さまの参考になれば嬉しいです。

 

皆さまの節約情報などもコメントいただけると我が家の家計に非常に助かります✨

Twitterもやっていますのでこちらにリプもらえると嬉しいです😊 

 

ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

では、また👋

 

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【2021年4月】うぃーずの投資記録!【米株】【HDV】

 

 

【2021年4月投資記録】

 

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2021年4月投資記録

 

皆さん、こんにちは。うぃーず( @weeds611 )です。

 

主に米国ETF、を中心に資産形成に励んでいます👍

 

☑️この記事を読んで欲しい方👇

  • 一般的なサラリーマン(薬剤師)の投資実績に興味のある方
  • 米国株、特にETFに興味のある方
  • ジュニアNISAに興味のある方

 

 

2021年4月の投資記録です。
 

楽天証券の取引履歴から抜粋しております。

基本的に売りは検討せず、長期保有するために投資を行っています。

(今回は1ヶ月の短期投資も行なっています)

 

それでは、以下に購入した個別株、ETF投資信託を紹介します😊

 

配当金の入金額についても紹介していきます💸

 

 

 

 

 

個別株

まずは今月購入した個別株から紹介します。

 

今月購入した個別銘柄はございません。 
 

 

米国ETF

 

4月6日 SPXL(ディレクション・デイリーS&P500ブル3X)

  • 数量 10株
  • 単価 89.6ドル
  • レート 110.52円/USD

 

 SPXLは短期投資目的で購入しました!

 

 

4月27日 HDViシェアーズコア米国高配当株ETF

  • 数量 5株
  • 単価 95.61ドル
  • レート 108.41円/USD 

 

毎月結婚記念日に定期積立を宣言したので実践!!

毎月HDVを5〜10株積立していくのですが、今月は5株購入。

HDVの総保有株は85株になりました!

 

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出典:Yahoo!finance / HDV株価チャート

最近、HDVなどの高配当ETFの株価はどんどん上昇しており、利回りが低下しているため買い増し辛い状況ではありますが、今後も定期買付を行い保有数を増やしていこうと思います👍

 

HDVの配当金については以下の記事もご覧ください👇

weedsno5.hatenablog.com

 

 

投資信託

①つみたてNISA(私)

積立設定の変更はございません。

  • NISA枠 33,333円
  • 特定口座 16,777円

合計 50,000円

 

②つみたてNISA(奥さん)

今年から奥さんも「つみたてNISA」を開始しています😊

積立設定の変更なし。

 

つみたてNISAは投資初心者にかなりおすすめになっていますので、まだされていない方はぜひ以下の記事もご覧ください👇

weedsno5.hatenablog.com

 

つみたてNISA(奥さん)の開始3ヶ月目の運用結果についてはこちら👇 

weedsno5.hatenablog.com

 

 

③ジュニアNISA(息子/積立)

積立設定の変更はございません。

  • i Free NEXT NASDAQ100インデックス 5,000円
  • 楽天全米株式インデックスファンド(楽天VTI) 5,000円
  • e MAXIS  Slim 先進国株式インデックス 5,000円
  • e MAXIS  Slim バランス(8資産均等型) 5,000円

合計 20,000円

 

こちらの記事も読まれています👇

weedsno5.hatenablog.com

 

 

④ジュニアNISA(息子/スポット購入) 

今月はスポット購入はありません。

 

 

残り8ヶ月での残りの67万円の枠を使い切れるように定期的にスポット購入していこうと思います! 

(奥さんが4月に昇格したため、給与UPするのでその資金をジュニアNISAに当てようかと一人で企んでいます😆笑)

 

 

2021年4月TOTAL投資金額

 

以上、4月に購入した個別株&ETF及び投資信託をご紹介しました。

 

TOTAL        1,374.05ドル +  103,333円

 

を投資しています(1ドル109円で計算すると、約25万3,000円)。

手数料等は考慮しておりません。

 

 

2021年4月売却額

 

4月20日 SPXL 売却

  • 数量 5株
  • 単価 97.6ドル
  • レート 107.95円/USD

 

4月27日 SPXL 売却

  • 数量 5株
  • 単価 98.89ドル
  • レート 107.91円/USD

 

合計売却額は982.45ドルでした。

 

2021年4月SPXLの短期投資についてはこちらをどうぞ👇

weedsno5.hatenablog.com

 

 

 

2021年4月配当金

 

 

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出典:楽天証券(配当金)

 

楽天証券での税引後の入金額は

  • 日本株 1,435円
  • 米国株 51.43ドル

 

 

  

SBI証券の配当金はありません。

 

 

楽天証券SBI証券の合計配当金額は

1,435円+51.43ドル(1ドル109円とすると6,024円)

=7,040円

 

2021年3月の配当金額(税引後)は

7,040円でした!

 

2021年の投資計画

 

2021年投資計画
  • つみたてNISA(私)50,000円 ➡️ 継続
  • ジュニアNISA(息子)20,000円 ➡️ 継続
  • 毎月26日(結婚記念日)HDV5〜10株定期買い付け ➡️ 継続
  • つみたてNISA(奥さん)33,333円 ➡️ 新規!
  • その他、米国個別株をチェックしながら、面白そうな銘柄があれば投資。

  

今後もコツコツ積み立てし、直近の目標(配当金30万円で家族6人沖縄旅行🏝)、将来の目標(沖縄移住)、家族の幸せのために頑張ります😊

 

 

3月の投資記録もぜひ合わせてご覧ください👇

weedsno5.hatenablog.com

 


  

それでは、次回お会いしましょう^ ^

ここまで読んでいただき本当にありがとうございます✨

 

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