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【最新】Funds(ファンズ)5つのメリット・デメリットとは?ファンズをおすすめしたい人とは?

人気急上昇!リスクの少ない投資で、値動きなし、安定して1〜3%利息がもらえるFunds(ファンズ)のメリットやデメリットが知りたい!また、どんな人にFundsがおすすめなの?

この記事では、このような疑問にお答えします。

 

まずはじめに、2022年11月14日までにFundsで新規口座開設&一定額以上の投資でAmazonギフト券3,000円もらえる超お得キャンペーンが行われているので、Fundsを始めるなら今がチャンスです。

 

こんにちは。

Funds(ファンズ)に投資している、うぃーず(@weeds611 )です。どうも。

✍️この記事を書いている人

\うぃーず/

 

Funds(ファンズ)は、個人のお金をまとめて企業に貸付し利息がもらえるサービスで、

最近、SNSなどでも人気となり低リスクで安定した投資ができるとして投資初心者におすすめとなっています。

 

本記事の内容

☑️Funds(ファンズ)のメリット

  1. 少額(1円〜)から投資ができる
  2. リスクを抑えて投資ができる
  3. 運用コストがかからない
  4. 運用期間中はほったらかしで投資ができる
  5. 優待がもらえる

☑️Funds(ファンズ)のデメリット

  1. 元本割れすることがある
  2. 保証なし・担保なしの案件が多い
  3. 途中解約ができない
  4. 利回りはそれほど高くない
  5. 人気すぎて投資できない

☑️Fundsをおすすめしたい人とは?

 

この記事では、『Funds(ファンズ)のメリット・デメリット』について詳しく解説していきます。

Funds(ファンズ)の口座開設は「最短5分」「完全無料」なので、気になる方は「公式サイト」をチェックしてみましょう!

貸付投資のFunds(ファンズ)

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Funds(ファンズ)の口座開設については、

📚関連記事『【貸付投資】人気急上昇!Funds(ファンズ)の口座開設を徹底解説!スクショ付きでわかりやすく解説します 』をご覧ください。

 

ではいってみましょう!

 

そもそもFunds(ファンズ)とは?

 

Funds(ファンズ)とは「個人のお金をまとめて企業に貸付し、利息がもらえるサービス」のことで、ファンズ株式会社(旧社名:株式会社クラウドポート)が2019年に開始した貸付ファンドのオンラインマーケット。

Funds(ファンズ)ってどんなサービス?
サービス名 Funds(ファンズ)
運営会社 ファンズ株式会社
所在地 東京都渋谷区恵比寿西1−10−11フジワラビルディング5階
代表取締役 藤田 雄一郎
サービス開始(年月日) 2019年1月
正常償還率 100%
累計募集金額 248億円
予定利回り 1〜3%
最低投資金額 1円
公式サイト https://funds.jp/

:2022年10月現在

 

\Fundsの特徴はこんな感じ/

  • 予定利回り型(利回り1.0〜3.0%)の金融商品
  • ミドルリスク・ミドルリターン
  • 1円から少額投資が可能
  • 厳正な審査をクリアした企業のみが参加できるのでリスクが低い
  • Funds優待なども充実している

 

あらかじめ想定された利回りと運用期間が決まっているので、

株式投資のように株価をみることもなく、そのままほったらかしで投資が可能です。

 

参加企業としては上場企業が多く、今までにデフォルトしたファンドはなく比較的リスクの低い投資といえます。

 

Fundsの口座開設や口座管理手数料などは一切かからず、完全無料のため今後投資しようと検討している人は、まずは口座開設から始めてみてはいかがでしょうか。

📚関連記事>>【貸付投資】人気急上昇!Funds(ファンズ)の口座開設を徹底解説!スクショ付きでわかりやすく解説します

 

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それでは、Fundsのメリットやデメリットについて確認していきましょう。

 

Funds(ファンズ)のメリット5つ

 

Funds(ファンズ)で投資を行うメリットは、以下の通りです。

 

Fundsのメリット5つ
 

①:少額(1円〜)から投資ができる

②:リスクを抑えて投資ができる

③:運用コストがかからない

④:運用期間中ほったらかしで投資できる

⑤:優待がもらえる

 

つまり、Fundsは投資初心者にとってかなり始めやすいサービスといえます。

 

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Fundsのメリットについて詳しく解説していきます。

 

メリット①:少額(1円〜)から投資ができる

最低投資額=1円

Fundsは投資初心者に嬉しい「1円」からという少額から投資ができます。

 

投資初心者におすすめなつみたてNISAでも最低投資額は100円からなので、

1円から投資できるFundsは投資は始めやすいですね。

 

メリット②:リスクを抑えて投資ができる

Fundsで取り扱っている案件は原則として、上場企業または監査法人などの監査を受けた企業に限定されています。

 

公認会計士・弁護士・元株式アナリストなどのスペシャリストで構成された審査部門が厳しい審査をし、その審査を通過した企業がFundsを利用して資金調達ができるという仕組みになっています。

 

よって、過去の実績では正常償還率(運用したファンドのうち、デフォルトがなく正常に償還が行われたファンドの割合)100%です。

 

つまり、株式投資のような元本割れといったリスクがほぼないということになります(2022年10月時点)。

 

メリット③:運用コストがかからない

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個人がFundsを利用するためにかかる手数料は『無料』です。

  • 会員登録に関する費用:無料
  • 口座開設に関する費用:無料
  • 口座管理に関する費用:無料
  • 口座への出金手数料:無料

このようにFundsで投資するのにかかる費用、手数料については無料となっています。

 

⚠️注意!
唯一かかる手数料:『デポジット口座への振込手数料』

自分の指定金融機関からFundsの口座に入金する際の振込手数料だけは個人負担となります(振込手数料は自分の扱う金融機関により異なるため、各金融機関に確認する必要あり)。

 

ネット銀行によっては振込手数料が月○回まで無料などのキャンペーンがあるので、それを活用すればFundsを利用するための手数料は無料です。

 

メリット④:運用期間中ほったらかしで投資できる

Fundsで投資可能なファンドには、予定利回り予定運用期間が設定されているので、投資を開始したらそのままほったらかしでOK!

 

 

値動きがないので、株式投資のように株価を毎日チェックする必要はありません。

 

投資に充てる時間を家族との時間や自分の自由な時間に使えるのはいいですよね。

 

メリット⑤:優待がもらえる

Fundsは株式投資ではないので株主優待はありませんが、

Fundsへの投資特典として、一部のファンドでは「Funds優待」がもらえます。

 

 

【「Funds優待」の一例】

企業名 ファンド名 Funds優待
株式会社メルカリ メルカリサステナビリティファンド 投資額に応じてメルペイのポイントを還元
イートアンド株式会社 大阪王将ファンド ファンドの運用期間中、大阪王将の店舗で何度も使える10%OFF特別割引券
株式会社極楽湯ホールディングス 極楽湯RAKU SPAファンド RAKU SPA Cafeのフリータイム料金が20%オフになる優待券
株式会社タカラレーベン タカラレーベンサステナビリティファンド 投資額に応じた全国共通おこめ券

 

石垣島に2024年建設予定の高級ホテルに無料で宿泊できる優待付きということで非常に人気のファンドなんかもあります(石垣真栄里ホテルファンド)。

2022年9月現在、7つのファンドの募集が終了していますがどれもすぐに募集終了になるくらい人気です。

 

このような人気のファンドに申し込みするためにもFundsの口座開設をして準備しておきましょう!

>>Funds(ファンズ)の口座開設をする

 

Funds(ファンズ)のデメリット5つ

 

Fundsで投資を行うメリットはたくさんありますが、もちろんデメリットもあります。

Funds(ファンズ)で投資を行うデメリットは、以下の通りです。

 

Fundsのデメリット5つ
 

①:元本割れすることがある(実績なし)

②:保証なし・担保なしの案件が多い

③:途中解約ができない

④:利回りはそれほど高くない

⑤:人気すぎて投資できない

 

Fundsのデメリットをしっかり理解した上で投資を始めましょう。

とは言っても、Fundsは基本的にはメリットの方が大きく投資初心者にも始めやすい投資方法のひとつです。

 

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では、Fundsのデメリットについても詳しくみていきましょう。

 

デメリット①:元本割れすることがある(実績なし)

Fundsでは取り扱う企業には厳しい審査をしているため過去にデフォルト(貸し倒れ)の実績はありません

しかし、企業に貸付という形で投資をしているため100%元本割れしないとはいいきれません。

Fundsに限らず投資全般に言えることですが、投資にはリスクはつきものであることは覚えておきましょう。

 

デメリット②:保証なし・担保なしの案件が多い

Fundsでは、保証なし・担保なしの案件が多いのが特徴です。

 

保証や担保があれば貸付金の返済ができない場合、その担保によって一定の元本が返済されますが、それがありません。

 

Fundsは企業に対して厳しい審査をしてデフォルトなどのリスクを抑えることで、保証や担保がなくても安心して投資ができるといえるでしょう。

 

デメリット③:途中解約ができない

Fundsの案件に対して投資を開始すると、途中で解約することはできません

 

ファンドにより異なりますが、約3ヶ月から60ヶ月(5年)の間資金が拘束されることになります。

投資を行う場合は必ず余剰資金で行うようにしましょう。

 

デメリット④:利回りはそれほど高くない

Fundsの取り扱う案件では、予定利回りが1.0%〜3.0%のファンドが多いです。

 

12ヶ月の運用期間で予定利回り1.0%のファンドで100万円運用する場合、利息は1万円(税引前)となります。

大手メガバンク普通預金金利は年0.001%なので、それに比べると1000倍の利息をもらえることになります。

 

しかし、投資信託の平均利回りは4%〜7%と言われているため、それに比べると物足りない利回りといえます。

 

デメリット⑤:人気すぎて投資できない

Fundsは少額から投資ができ、比較的リスクの低い投資であることからとても人気!

よって、人気がありすぎて投資したくても投資できないという問題があります。

 

ファンドによっては募集開始後、短時間で募集が締め切りとなり投資できないケースも見られます。

 

しかし、以前の募集方法は「先着方式」のみでしたが「抽選方式」も導入されたことにより投資しやすい環境になってきました。

 

【先着方式と抽選方式の違いとは】

  先着方式 抽選方式
投資申込金額 制限なし 100万円まで
申込回数 制限なし 1度まで
申込単位 1円から 1円から

「先着方式」の場合、人気のファンドはすぐに募集終了となってしまうので、Fundsの公式サイトで募集開始時間を確認しておくことをおすすめします。

 

早押しの練習もしておきましょう(笑)

 

Funds(ファンズ)×三菱UFJ銀行の1.0%キャンペーンのときには、先着方式は開始数秒で募集終了となっています。

📚関連記事>>【普通預金の1000倍】三菱UFJ銀行に貸付して年利1.0%の利息を受け取る方法!【Funds×三菱UFJ銀行】

 
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Funds(ファンズ)をおすすめしたい人

 

Fundsをおすすめしたいのは、以下のような方です。

  • 少額資金で投資がしたい
  • 低リスクで投資がしたい
  • 短期間(3ヶ月〜60ヶ月)動かすことのないお金を持っている
  • 優待をもらってお得に投資がしたい

Fundsは1円という少額から投資ができ、リスクが少なく年利1.0%〜3.0%の利息がもらえるため、『投資初心者』におすすめです。

 

一度投資を始めると株式投資のように株価のチェックや業績チェックなどは一切する必要はなく、ほったらかしで投資ができます。

 

メガバンクにお金を預けても年利0.001%の利息しかもらえませんが、Fundsであればその1000〜3000倍の利息(1.0%〜3.0%)がもらえます。

 

10年以上動かすことのない資金があれば投資信託でコツコツ投資することをおすすめしますが、

3ヶ月〜60ヶ月(5年)比較的短期間、動かすことのない余剰資金があればFundsへの投資を検討してみてもいいかもしれません。

 

Funds優待が気になる方もぜひ口座開設をしてみましょう。

 

投資初心者のうちは、色々な投資にチャレンジするのもいいですよ!日々、勉強です。

Funds(ファンズ)の口座開設は「最短5分」「完全無料」なので、気になる方は公式サイトをチェックしてみましょう!

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まとめ|Funds(ファンズ)のメリット・デメリット

 

Funds(ファンズ)5つメリットやデメリットについて徹底解説しました!

 

いかがでしたでしょうか?

 

本記事でご紹介したFunds(ファンズ)のメリット・デメリットは以下の通り。

Fundsのメリット5つ
  1. 少額(1円〜)から投資ができる
  2. リスクを抑えて投資ができる
  3. 運用コストがかからない
  4. 運用期間中ほったらかしで投資できる
  5. 優待がもらえる

 

Fundsのデメリット5つ
  1. 元本割れすることがある(実績なし)
  2. 保証なし・担保なしの案件が多い
  3. 途中解約ができない
  4. 利回りはそれほど高くない
  5. 人気すぎて投資できない

Fundsは個人のお金を企業に貸し付けることで利息がもらえるサービスで、リスクが少なく安定した投資が可能なので投資初心者におすすめです。

 

この記事を読んでFundsに興味を持った人、これから投資を始めようと思った方は公式サイトからまずは口座開設(完全無料)だけでもしておきましょう!

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今回の記事でFundsが気になった人はまず公式サイトをチェックしてみましょう

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Funds(ファンズ)の口座開設について知りたい

 

以上、ここまで読んでいただきありがとうございました。

少しでも皆さんの役に立てば幸いです。ではまた。

 

 

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