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【ジュニアNISA】開始1年での運用成績公開!今すぐ始めるべきです。

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ジュニアNISA開始1年での運用成績


皆さん、こんにちは。うぃーず(@weeds611 )です。

 

当ブログの管理者(うぃーず)は、2020年4月にジュニアNISAを開始しました。

 

2021年4月現在、運用から1年経過したので運用成績についてご紹介したいと思います。投資をしていると他の人の運用成績や運用銘柄など気になることが多いと思います。

 

まだジュニアNISAをはじめていない方は今すぐにジュニアNISA口座を開設してはじめてみましょう!

 

 

 

この記事を読んで欲しい方👇

  • ジュニアNISAを始めようと思っている方
  • 他の人のジュニアNISAの運用成績が気になる方
  • ジュニアNISAの投資銘柄を参考にしたい方

 

 

運用成績だけ気になる方は目次から『ジュニアNISA運用成績(ここだけ!)』に飛んでください✨

ではいってみましょう。

 

 

 

 

 

投資中のジュニアNISAについて

 

①運用期間

2020年3月にジュニアNISA口座の開設しました。

 

2020年4月から運用開始」

(4月から積立設定していましたが手違いで積立購入できず4月はスポット購入のみ)

 

2021年4月でちょうど1年経過!

 

 

②投資銘柄(積立設定)

 

2021年4月時点での積立設定は以下の通りです。

 

  • e MAXIS Slim バランス(8資産均等型):毎月5,000円
  • e MAXIS Slim 先進国株式インデックス:5,000円
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI):5,000円
  • i Free NEXT NASDAQ100インデックス:5,000円

 

ジュニアNISAでの毎月積立合計額は20,000円になっています。

 

上記3銘柄は2020年4月から、NASDAQ100は2020年8月からの積立設定としています。

 

 

③投資銘柄(スポット購入)

 

積立設定は毎月20,000円と少額であり、スポット購入が多いです。

 

以下に投資銘柄を紹介します(積立設定している銘柄は除きます)。

 

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)
  • e MAXIS  Slim 米国株式(S&P500)
  • e MAXIS  Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • i FreeレバレッジNASDAQ100

 

 

④投資銘柄(国内株式)

 

国内株式は試しに買ってみただけです(笑)

 

上場NASDAQ100ヘッジ無(コード:2568)

 

 

 

 

ジュニアNISA運用成績

 

①ジュニアNISA運用成績(ここだけ!)

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ジュニアNISA
  • 投資元本:844,997円
  • 時価評価額:1,044,452円
  • 評価損益:+199,453円+23.6%

 

ジュニアNISAを1年間運用した結果、なんと+約20万円(+23.6%)もの利益となっています(確定はしていないので含み益の状態)。

 

 

私がジュニアNISAを開設した理由としては、子供の教育資金が第一です。

 

ジュニアNISAを開始する前は学資保険に加入していましたが、途中解約してジュニアNISAに切り替えました。途中解約は元本割れするので悩みましたが思い切ってやってよかったと思っています。

もちろん投資なので暴落すると元本割れのリスクはありますが、長期で運用すればそのリスクも減るのでおすすめだと思います。

 

まだジュニアNISA口座を持っていない方、これから子供が生まれる方は口座開設をぜひしておきましょう♪

口座開設はこちらからできます👇

 

 

②運用リターンTOP3

 

私の保有している銘柄で運用リターンが優れている上位3つをご紹介します!

 

第一位✨

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e MAXIS Slim 米国株式(S&P500)

含み益17,093円で+42.73%

 

2021年4月にはS&P500指数は過去最高値を更新❗️

 

✅S&P500指数の3倍レバレッジETFに興味があればこちらの記事も読まれています👇

weedsno5.hatenablog.com

 

 

 

第二位✨

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i FreeレバレッジNASDAQ100

含み益は1,804円で+36.08%

 

NASDAQ100についてはこちらの記事も読まれています👇 

weedsno5.hatenablog.com

 

NASDAQ50の投資信託もあります👇 

weedsno5.hatenablog.com

 

 

第三位✨

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楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)

含み益は32,857円で+27.38%

 

全世界株式は安定していますよね♪

 

✅全世界の投資信託はこちらの記事も参考にどうぞ👇

weedsno5.hatenablog.com

 

 

 

投資信託

 

投資している8つの投資信託の運用成績はこちらです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)

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楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)

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③e MAXIS Slim米国株式(S&P500)

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④e MAXIS Slim先進国株式インデックス

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⑤e MAXIS Slimバランス(8資産均等型)

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⑥e MAXIS  Slim全世界株式(オール・カントリー)

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⑦i Free NEXT  NASDAQ100インデックス

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⑧i FreeレバレッジNASDAQ100

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④国内株式

 

国内株式ETFには1銘柄投資中です。

①上場NASDAQ100ヘッジ無し(2568)

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ジュニアNISAでの失敗談

 

2020年度の年間限度額80万円を使いきれなかった。

 

約定日、受渡日の違いを理解しておらず年内に購入ができないという失敗をしてしまいました。

皆さんは同じ間違いをしないようこの記事を読んでください👇 

weedsno5.hatenablog.com

 

 

 

今後のジュニアNISAの投資方針について

 

ジュニアNISAは2023年をもってその制度が終了する予定です。

2023年までのあと3年間は必ず限度額80万円の投資をしようと思っています。

現在、積立設定は4銘柄となっていますが全世界株式1本でいいかなと個人的には思っています。

、、、思っていますがなかなか設定の手続きが面倒でできていません(笑)

必ず今年中に設定します!

 

 

 

まとめ

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ジュニアNISA開始1年での運用成績について紹介しました。

 

  • 投資元本約84.5万円で含み益+20万円となっている
  • 学資保険から切り替えてジュニアNISA口座を開設した
  • ジュニアNISAの目的は主に教育資金
  • 現在積立設定は4銘柄であるが今後は全世界の投資信託1本に
  • ジュニアNISAは2023年までの制度なので早めに口座開設しましょ♪

 

 

 

ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

では、また👋

 

 

おすすめ証券会社はこちら✨