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【ジュニアNISA】1年5ヶ月の運用実績公開!夫婦共働き、子供4人【2021年8月】

こんにちは。

子供4人、夫婦共働きのうぃーず(@weeds611 )です。どうも。

✍️この記事を書いている人

\うぃーず/

 

当ブログに訪問していただきありがとうございます。

今回は2021年8月、1年5ヶ月のジュニアNISA運用実績』についてブログでお伝えします。ジュニアNISAを子供の教育資金として運用したいと思っている方も多いと思いますので、今回の内容が少しでも参考になればいいなと思います!

 

うぃーずってどんな人?

・子供4人(小学6年、小学4年、小学1年、2歳)

・30代夫婦共働き(ともに医療従事者)

・NISA枠(つみたてNISA、ジュニアNISA)

・米国ETF、米国個別株

日本株ちょっとだけ

・投資歴1年10ヶ月

 

ジュニアNISAとは

・未成年者少額投資非課税制度

・年間80万円が非課税

・2023年で制度終了

・2021年から始める方は240万円運用可能

📚ジュニアNISAについて詳しくはこちら

 

 

この記事を読んでほしい方

☑️ジュニアNISAに興味のある方

☑️将来の教育資金に悩んでいる方

☑️ほかの人がどんな銘柄を選んでいるのか気になる方

☑️ジュニアNISAの運用結果が知りたい方

 

では、いってみましょう。

 

f:id:weedsno5:20210903143353j:plain

 

ジュニアNISA運用結果(1年5ヶ月)

私は2020年4月にジュニアNISAを開始したので、2021年8月で約1年5ヶ月が経過しました。

他の方の運用実績や投資銘柄など気になるかと思いますので、今回私の息子のジュニアNISAの運用結果を紹介したいと思います。

 

ジュニアNISA運用実績(1年5ヶ月)

まず結論から言うと、

ジュニアNISAを1年5ヶ月運用した結果としては

 +292,790円(+22.77%)

  

楽天証券画面> 

f:id:weedsno5:20210831020145p:plain

出典:楽天証券(ジュニアNISA)
  • 投資金額:114万1円
  • 評価額:143万2,791円
  • 評価損益:+29万2,790円

※前月比:+3万8,893円

 

1年5ヶ月ただドルコスト平均法で購入していっただけで、29万円以上含み益が発生しています。

 

 仮に100万円メガバンクに1年間預金していたとすると、その利息は

 100万円×0.001%(普通預金金利

 =10円(税引前)

 →税引後、なんと8円💦

 

そう考えると投資の力ってすごい魅力ですよね。やらない理由はないですね!

 

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📚関連記事>>【見ないと損する】一番お得にSBI証券の口座開設をする方法!【投資初心者向け】
 

 

ジュニアNISA投資銘柄

2021年8月現在、私の息子のジュニアNISAで保有している銘柄は以下のようになっています(投信8銘柄、ETF1銘柄)。

 

投資信託
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • e MAXIS  Slim先進国株式インデックス
  • e MAXIS Slimバランス(8資産均等型)
  • e MAXIS Slim米国株式(S&P500)
  • e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • i Free NEXT NASDAQ100インデックス
  • i Free レバレッジNASDAQ100

 

各銘柄ごとの成績については以下の通りです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

f:id:weedsno5:20210902152709p:plain

 

楽天・全米株式インデックス・ファンド

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e MAXIS Slim先進国株式インデックス

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e MAXIS  Slimバランス(8資産均等型)

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e MAXIS  Slim米国株式(S&P500)

f:id:weedsno5:20210902153147p:plain

 

e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

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i Free NEXT  NASDAQ100インデックス

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i FreeレバレッジNASDAQ100

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日本株ETF
  • 上場インデックスファンド米国株式(NASDAQ100) :コード 2568

 

上場NSQ100ヘッジ無(2568)

f:id:weedsno5:20210902153645p:plain

 

ジュニアNISAで積立設中の銘柄

f:id:weedsno5:20210902154242p:plain

上記4銘柄以外は全てスポット購入です。 

 

ジュニアNISAの銘柄選択で大事にしていること

 

毎月積立設定している銘柄は、以下の4銘柄

  1. e MAXIS  Slim バランス(8資産均等型):5,000円/月
  2. e MAXIS  Slim 先進国株式インデックス:5,000円/月
  3. 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI):5,000円/月
  4. i Free NEXT NASDAQ100インデックス:5,000円/月 

 

そして、主にスポット購入している銘柄は、

  • e MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

 

 

<ジュニアNISAの銘柄選択で大事にしていること>

 

ジュニアNISAは基本的に長期運用が目的

 ↓

信託報酬が低い(運用コストが低い)

 ↓

e MAXISシリーズが低コストでおすすめ!

 

さらに、

 

今は米国が一番ですが、20年後はどの国が一番か予想できない

 ↓

世界人口、GDPは右肩上がり

 ↓

全世界への投資がリスクが低い

 ↓

全世界株式への投資がおすすめ!

 

以上の理由から、私はeMAXIS  Slim 全世界株式(オール・カントリー)に最も投資しています。

 

📚合わせて読みたい☑️【全世界株式】おすすめしない?おすすめ投資信託ベスト3!なぜ全世界株式がおすすめなのか徹底解説
☑️【全世界株式・VT】子供の金融教育、資産形成を始めましょう!【リベ大・両学長】

 

これからジュニアNISAを利用しようと考えている方へ

 

私はこのジュニアNISAは主に子供の教育資金のために積立運用しています。

2020年4月にジュニアNISAを開始するまでは、子供の教育資金としては学資保険で運用していました。

自分の親の世代から【教育資金=学資保険】が当たり前となっていて、何も考えずに学資保険に入っていました。

しかし、投資の勉強をするようになってからは学資保険は不要であるという考え方に変わっていき、息子の学資保険は1年半くらい入っていましたが思い切って解約しました(元本割れが気になり最初は躊躇していました)。

※上の子供3人は学資保険の契約期間が5年〜10年程度なので今も継続中です💦

1年5ヶ月運用して、すでに29万円もの含み益があるため、元本割れの分はすでに回収済です。

実際に契約期間が短ければ元本割れなんか気にせずに、学資保険からジュニアNISAに切り替えるべきだと思います。

 

最近では投資が身近になり投資しやすい環境が整っているのでどんどん投資をするべき!

 

つみたてNISAなどの非課税制度もあります。

 

ジュニアNISAを利用するのは、まずは夫婦2人分のつみたてNISAを満額積立(年間40万円/人 × 2人分=80万円/年間)した上でジュニアNISAを開始するのがいいと思います。

つみたてNISAであれば、楽天証券SBI証券のクレカ積立を利用すればポイント還元を受けることができます。

ジュニアNISAにはクレカ決済がないためポイント還元が受けられない、さらにジュニアNISA制度自体が2023年末で終了予定になっています。

 

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📚関連記事

>>【SBI証券】三井住友カードのクレカ積立の設定方法を徹底解説!【SBI・V・S&P500】

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これからジュニアNISAを利用する方へ

つみたてNISA年間40万円の上限額を運用

 ↓

夫婦でつみたてNISA満額積立(40万円×2人分の80万円/年

 ↓

ジュニアNISA:年間80万円

 ↓

iDeCoを活用?(子供が多いと急な出費が多いので余裕がある方のみ)

 

 

ジュニアNISAを始めようと考えている方は、始めるなら早い方がいいです!

2021年から運用開始しても80万円×3年間(2021年〜2023年)で240万円は運用できます。この 240万円を年利5%で15年間運用すると498万円になります。

15年間でほぼ2倍になります。

株式投資は元本割れというリスクがあることは忘れないで)

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まとめ

 

ジュニアNISAを1年5ヶ月運用した実績を公開しました。

これからジュニアNISAを始める方の参考に少しでもなれば幸いです。

 

1年5ヶ月のジュニアNISA運用実績

+292,790円

(+22.77%)

 

 

ジュニアNISA投資銘柄
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • e MAXIS Slim 先進国株式インデックス・ファンド
  • e MAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • e MAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • e MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • i Free NEXT NASDAQ100インデックス
  • i Free レバレッジNASDAQ100
  • 上場インデックスファンド米国株式(NASDAQ100)

 

 

ジュニアNISAでスポット投資している銘柄
  • eMAXIS  Slim 全世界株式(オール・カントリー)

 

 

ジュニアNISAの銘柄選択で大事にしていること
  • 信託報酬が低い(低コスト)もの:e MAXISシリーズなど
  • 全世界株式:オール・カントリーなど

 

 

ジュニアNISAを利用する方へ

まずはつみたてNISAで年間40万円の積立をした上で、余剰資金があればジュニアNISAも活用する。

今年からジュニアNISAを開始すれば240万円運用できる。

15年間運用すれば約2倍の498万円になる。

 

 

ジュニアNISA関連記事

ジュニアNISAに関する記事も一緒にご覧ください

【ジュニアNISA】1年4ヶ月の運用成績公開!教育資金は学資保険ではなくジュニアNISA一択♪【楽天証券】

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【楽天証券】でジュニアNISAを利用するときの注意点【ジュニアNISA】

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【全世界株式・VT】子供の金融教育、資産形成【リベ大・両学長】

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【ジュニアNISA】開始1年での運用成績公開!今すぐ始めるべきです。

weedsno5.hatenablog.com

 

以上、ここまで読んでいただきありがとうございました。

少しでも皆さんの役に立てば幸いです。ではまた👋

 

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