こんにちは。
子供4人、夫婦共働きのうぃーず(@weeds611 )です。どうも。
当ブログに訪問していただきありがとうございます。
今回は2021年8月、『1年5ヶ月のジュニアNISA運用実績』についてブログでお伝えします。ジュニアNISAを子供の教育資金として運用したいと思っている方も多いと思いますので、今回の内容が少しでも参考になればいいなと思います!
・子供4人(小学6年、小学4年、小学1年、2歳)
・30代夫婦共働き(ともに医療従事者)
・NISA枠(つみたてNISA、ジュニアNISA)
・米国ETF、米国個別株
・日本株ちょっとだけ
・投資歴1年10ヶ月
📚ジュニアNISAについて詳しくはこちら
\この記事を読んでほしい方/
☑️ジュニアNISAに興味のある方
☑️将来の教育資金に悩んでいる方
☑️ほかの人がどんな銘柄を選んでいるのか気になる方
☑️ジュニアNISAの運用結果が知りたい方
では、いってみましょう。
ジュニアNISA運用結果(1年5ヶ月)
私は2020年4月にジュニアNISAを開始したので、2021年8月で約1年5ヶ月が経過しました。
他の方の運用実績や投資銘柄など気になるかと思いますので、今回私の息子のジュニアNISAの運用結果を紹介したいと思います。
ジュニアNISA運用実績(1年5ヶ月)
まず結論から言うと、
ジュニアNISAを1年5ヶ月運用した結果としては
<楽天証券画面>
1年5ヶ月ただドルコスト平均法で購入していっただけで、29万円以上含み益が発生しています。
そう考えると投資の力ってすごい魅力ですよね。やらない理由はないですね!
ジュニアNISA投資銘柄
2021年8月現在、私の息子のジュニアNISAで保有している銘柄は以下のようになっています(投信8銘柄、ETF1銘柄)。
投資信託
各銘柄ごとの成績については以下の通りです。
①楽天・全世界株式インデックス・ファンド
②楽天・全米株式インデックス・ファンド
③e MAXIS Slim先進国株式インデックス
④e MAXIS Slimバランス(8資産均等型)
⑤e MAXIS Slim米国株式(S&P500)
⑥e MAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
⑦i Free NEXT NASDAQ100インデックス
日本株/ETF
- 上場インデックスファンド米国株式(NASDAQ100) :コード 2568
①上場NSQ100ヘッジ無(2568)
ジュニアNISAで積立設中の銘柄
上記4銘柄以外は全てスポット購入です。
ジュニアNISAの銘柄選択で大事にしていること
毎月積立設定している銘柄は、以下の4銘柄
そして、主にスポット購入している銘柄は、
- e MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
<ジュニアNISAの銘柄選択で大事にしていること>
さらに、
以上の理由から、私はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)に最も投資しています。
これからジュニアNISAを利用しようと考えている方へ
私はこのジュニアNISAは主に子供の教育資金のために積立運用しています。
2020年4月にジュニアNISAを開始するまでは、子供の教育資金としては学資保険で運用していました。
自分の親の世代から【教育資金=学資保険】が当たり前となっていて、何も考えずに学資保険に入っていました。
しかし、投資の勉強をするようになってからは学資保険は不要であるという考え方に変わっていき、息子の学資保険は1年半くらい入っていましたが思い切って解約しました(元本割れが気になり最初は躊躇していました)。
※上の子供3人は学資保険の契約期間が5年〜10年程度なので今も継続中です💦
1年5ヶ月運用して、すでに29万円もの含み益があるため、元本割れの分はすでに回収済です。
実際に契約期間が短ければ元本割れなんか気にせずに、学資保険からジュニアNISAに切り替えるべきだと思います。
最近では投資が身近になり投資しやすい環境が整っているのでどんどん投資をするべき!
つみたてNISAなどの非課税制度もあります。
ジュニアNISAを利用するのは、まずは夫婦2人分のつみたてNISAを満額積立(年間40万円/人 × 2人分=80万円/年間)した上でジュニアNISAを開始するのがいいと思います。
つみたてNISAであれば、楽天証券、SBI証券のクレカ積立を利用すればポイント還元を受けることができます。
ジュニアNISAにはクレカ決済がないためポイント還元が受けられない、さらにジュニアNISA制度自体が2023年末で終了予定になっています。
これから始めるにはSBI証券×三井住友カードのクレカ積立がおすすめ!
こちらから三井住友カードを作ると2,000ポイントもらえるキャンペーンやってます
つみたてNISA年間40万円の上限額を運用
↓
夫婦でつみたてNISA満額積立(40万円×2人分の80万円/年)
↓
ジュニアNISA:年間80万円
↓
iDeCoを活用?(子供が多いと急な出費が多いので余裕がある方のみ)
ジュニアNISAを始めようと考えている方は、始めるなら早い方がいいです!
2021年から運用開始しても80万円×3年間(2021年〜2023年)で240万円は運用できます。この 240万円を年利5%で15年間運用すると498万円になります。
15年間でほぼ2倍になります。
(株式投資は元本割れというリスクがあることは忘れないで)
まとめ
ジュニアNISAを1年5ヶ月運用した実績を公開しました。
これからジュニアNISAを始める方の参考に少しでもなれば幸いです。
+292,790円
(+22.77%)
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- e MAXIS Slim 先進国株式インデックス・ファンド
- e MAXIS Slim バランス(8資産均等型)
- e MAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- e MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
- i Free NEXT NASDAQ100インデックス
- i Free レバレッジNASDAQ100
- 上場インデックスファンド米国株式(NASDAQ100)
- 信託報酬が低い(低コスト)もの:e MAXISシリーズなど
- 全世界株式:オール・カントリーなど
まずはつみたてNISAで年間40万円の積立をした上で、余剰資金があればジュニアNISAも活用する。
今年からジュニアNISAを開始すれば240万円運用できる。
15年間運用すれば約2倍の498万円になる。
ジュニアNISA関連記事
ジュニアNISAに関する記事も一緒にご覧ください
【ジュニアNISA】1年4ヶ月の運用成績公開!教育資金は学資保険ではなくジュニアNISA一択♪【楽天証券】
【楽天証券】でジュニアNISAを利用するときの注意点【ジュニアNISA】
【全世界株式・VT】子供の金融教育、資産形成【リベ大・両学長】
【ジュニアNISA】開始1年での運用成績公開!今すぐ始めるべきです。
以上、ここまで読んでいただきありがとうございました。
少しでも皆さんの役に立てば幸いです。ではまた👋
ブログ村に参加しています。
今回の記事が役に立ったという方は応援クリックよろしくお願いします!
【今なら最大30万円もらえます!】
\2022年9月1日からキャンペーン開始/
COZUCHIでは、登録&10万円以上の投資で最大30万円分のAmazonギフト券がもらえるキャンペーンをしています。
まだ登録していない方はこの機会にぜひ!
※キャンペーンは2022年9月30日(金)まで
【もれなくBTC10,000円分もらえます!】
\2022年9月10日からキャンペーン開始/
コインチェックでは、1万円以上の「Coincheckつみたて」で最大10,000円分のビットコインがもらえるキャンペーンをしています。
まだ口座開設していない方はこの機会にぜひ!
>>コインチェックの口座開設
※キャンペーンは2022年10月11日(火)まで
【大和証券グループ「CONNECT」500円分もらえます!】
招待コード『RVAFQFAG』入力で「CONNECT」の口座開設すると、現金500円もらえるキャンペーンを開催中。
まだ口座開設していない方はこの機会にぜひ!
最大7,100円分もらえる方法が知りたい方はこちら
【最大3,000円の株がもらえます!】
LINE証券では、口座開設すると最大3,000円分の株がもらえるキャンペーンをしています。
まだ口座開設していない方はこの機会にぜひ!
【米国株初心者におすすめ】
オックスフォードインカムレターの無料メルマガに登録すると「永久に持っておきたい6つの高配当米国株」をチェックすることができます。
▶︎【無料でゲット】株価10倍が狙える3つのイノベーション米国株
【全員1,500円分のBTCがもらえます!】
\2022年7月1日からキャンペーン開始/
コインチェックでは、口座開設&入金で全員1,500円分のビットコインがもらえるキャンペーンをしています。
まだ口座開設していない方はこの機会にぜひ!
※キャンペーンは2022年9月30日(金)まで
最近、話題の仮想通貨に投資したいけど、なんとなくリスク高そうで怖いという方にはマクロミル でのポイント投資がおすすめです。
📚おすすめ記事📚
▼クレジットカード投資信託積立(クレカ積立)
・【SBI証券クレカ積立】三井住友カード(NL)から三井住友カードゴールド(NL)に切り替える方法|還元率0.5%から1.0%へ!
・ 【auカブコム証券】業界最大のポイント還元率5%でクレカ積立に参入|お得に口座開設する方法あり!
・【マネックス証券】還元率1.1%!ついにマネックスカードのクレカ積立が2月25日より開始|お得に口座開設する方法も紹介します|
・【SBI証券】三井住友カードのクレカ積立の設定方法を徹底解説!【SBI・V・S&P500】
▼Funds(ファンズ):投資初心者オススメ!年1〜3%の利息が安定してもらえる
・【貸付投資】人気急上昇!Funds(ファンズ)の口座開設を徹底解説!スクショ付きでわかりやすく解説します
・【最新】Funds(ファンズ)のメリットやデメリットは?ファンズをおすすめしたい人とは?
📢Amazon「Kindle Unlimited」!お得キャンペーン情報
「Kindle Unlimited」はAmazon.comが運営する電子書籍読み放題サービスです。通常、月額980円(税込)かかりますが、30日間は無料のお試し期間があります。この機会にぜひ、試してみましょう!解約はいつでもOKなので気軽にどうぞ。