うぃーずブログ

当ブログに訪問していただき、ありがとうございます🙇‍♂️

２０２１年７月の我が家の家計簿についてです。

家族構成

○夫婦共働き（ともに３０代、医療従事者）

○長女（小６）、次女（小４）、三女（小１）、長男（２歳）

○６人家族

○２０１９年末より節約＆投資に目覚める

○沖縄旅行が趣味、直近の目標は『配当金３０万円で沖縄旅行する』こと

２０１９年末、節約に目覚めるまで我が家はとにかく浪費家族で、そこまで節約の意識はなかった。

まずは、貯蓄率５０％を目指して節約！！

そこで、我が家の家計簿を公開しつつ、貯蓄率５０％までをブログで記録していきたいと考えています。

✅２０２１年６月の家計簿についてはこちら👇

２０２１年６月の貯蓄率は３６.５％でした。

皆さまの節約術などのご意見をもらえると嬉しいです。

Twitterのフォローよろしくお願いします↓

それではいってみましょう。

f:id:weedsno5:20210805155733j:plain — ２０２１年７月家計簿

家計簿アプリ（シェアルー）
資産管理（マネーフォワード）
今月の我が家の家計簿
- 【収入編】
- 【支出編】
今月の反省
今月購入したおすすめ商品
まとめ

家計簿アプリ（シェアルー）

節約・貯蓄を意識しはじめて、最初に取り組んだのが家計簿をつけることでした。

今までに何度か夫婦で家計簿をつけていた時期がありましたが、全て長続きしませんでした。続いても３ヶ月が限界。。。

それは、家計簿が手書き📝だったことが原因。

レシート🧾をとっておいて、その日の家事が終わって子供を寝かしつけて家計簿を書く。

これでは長続きしません。

そこで、出会ったのが家計簿アプリ「家計簿を共有！人気かけいぼShareroo」

２０２０年４月から開始して１年以上が経つので、我が家にとってはこのアプリは最適なのかもしれません。

✅興味のある方はこちらからアプリをダウンロードできます👇

家計簿を共有！人気かけいぼ Shareroo

takaaki ono
ファイナンス
無料

apps.apple.com

このアプリのメリットは

夫婦で家計簿を共有できるところ！

だと感じています。

もちろん、スマホアプリなので使ったときに使用金額を入力、レシートの撮影などもできます。

そのほかのメリットはこちらに👇

f:id:weedsno5:20210129212532p:plain

ユーザー評価は「４.５」でした。

f:id:weedsno5:20210129212627p:plain

我が家は、この家計簿アプリ【Shareroo（シェアルー）】を利用していますが、まずは継続できることを意識して家計簿をつけて、毎月の収入、支出を把握してみましょう。

資産管理（マネーフォワード）

家計簿アプリで毎月の収支を把握できたら、次に資産管理について考えはじめました。

資産管理も重要で、節約をしてできた余剰資金（※）を投資に回すことで資産を増やすことができます。

※余剰資金とは生活防衛資金を貯めた上で、それ以外に余ったお金のこと

資産管理も家計簿同様、スマホアプリで管理することで手間なく行うことができます。

そこでおすすめなのがマネーフォワードです。

＜マネーフォワードのメリット＞

クレジットカード、銀行口座、証券口座を連携することで、いつでも管理が可能。
自分の資産がいくらあるのかすぐに目で見て把握できる。
証券口座の損益率も把握できる。

とにかく簡単に資産を把握できるのでこのアプリはおすすめです✨

✅こちらからダウンロードできます。まだの方はぜひ！

今月の我が家の家計簿

ここから本題に入ります。

２０２１年７月の『我が家の家計簿』公開です♪

【収入編】

２０２１年７月の我が家の収入については以下の通りです。

f:id:weedsno5:20210804232315p:plain — ２０２１年７月（収入）

収入編
カテゴリー	割合（％）	前月比（％）
給与（夫婦）	44.3	27.9
太陽光収入	1.1	0.8
臨時収入	2.9	-23.0
ボーナス	51.7	51.7
副業	0.0	0.0

我が家の家計収入の大半を占めるのは、夫婦の給与になります。夫婦共働きで大変ですがありがたいです。

そして、７月はボーナス月ということでボーナスの割合が家計収入の半分以上を占めています。

ボーナス月は貯蓄の大チャンスです！節約を意識する前、ボーナスはほぼ使い切ってしまっていましたが、今はコロナ禍でもあり旅行にも行けないのでほぼ全額を貯蓄＆投資に回すことができています。

今月はアドセンス収益がなかったので副業は０円です。配当金はありましたが収入には含めていません。

【支出編】

次に我が家の支出についてです。節約はまずいかに支出を減らすかにかかっています。

f:id:weedsno5:20210804233032p:plain — ２０２１年７月（支出）

支出編
カテゴリー	割合（％）	前月比（％）
🏠　住居費	9.1	-5.8
💴　貯蓄＆投資	51.4	14.9
💰　保険	7.3	-4.7
🍚　食費	7.3	-4.0
🍴　外食費	0.9	0.3
👚　ファッション費	1.8	0.4
🚃　交通・車両費	2.1	-1.0
🏣　その他、奨学金＆クレジットカード（奥さん）	3.9	-1.8
🏫　教育費	8.2	-2.9
🚰　水道費	0.8	0.8
💡　光熱費	0.6	-0.3
📦　日用雑貨費	0.6	0.1
🏥　医療費	2.5	2.5
🎢　レジャー費	3.7	1.5
📞　通信費	0.0	0.0

【住居費】『９.１％』には、住宅ローン、太陽光ローン、固定資産税（年払いしている分を１２ヶ月で割って計算）など。

【貯蓄＆投資】『５１.４％』はつみたてNISAとジュニアNISA（個別株やETFの資金は今までの貯蓄から拠出しているのでここには含まれません。）。

その他、現金貯蓄が６０万円でした！今はとにかくキャッシュポジションを増やしているので投資額は少なめです。

７月の投資額について気になる方はこちらもご覧ください👇

今月は夫婦２人分のボーナスの入金があったので貯蓄率５０％を超えることができました。ボーナス月ではない月でも貯蓄率５０％超えを目指したいと思います。

【保険】の費用が『７.３％』と高いと思われる方がいると思います。

火災保険（５年一括支払いした分を月換算で計上）、自動車保険、生命保険、学資保険が含まれています。

学資保険は子供３人分なのでかなりの出費です（３人分で約６万円）。

☑️今から学資保険を検討している方は、ジュニアNISAで教育資金を貯めることをおすすめします！

✅ジュニアNISAについてはこちらの記事が読まれています👇

【食費】は『７.３％』と先月よりも０.５万円高くなってしまいました。

我が家は、イオンオーナーズカードでイオン系列の店舗で買い物をすることにより3％のキャッシュバックを受けられる株主優待を利用しています。

【教育費】は『８.２％』でした。

現在４人の子供がいますが、そのうち３人が習い事に通っています。英会話、スイミング、陸上に通っています。そして、今月からは次女（小４）が英語、算数の塾に通いだしたのでさらに２万円ほど教育費が増えてしまっています。子供にはなるべくしたいことをさせてあげたいのでここの費用はそこまで節約の意識はないです。

【交通・車両費】は『２.１％』でした。

住んでいる地域と仕事場の関係で２台自家用車（私、奥さん）を保有中です。

車は維持費がかなりかかるので不要な家庭は手放すことをおすすめします👍

ここ１〜２年はコロナの影響で遠出をすることがないのでガソリン代はかなり抑えられています。

【レジャー費】は『３.７％』でした。

７月は長女の誕生日があったので誕生日プレゼントを購入。さらに８月にキャンプに行く予定にしているのでキャンプ用のグッズを少し買いました。

今月の反省

今月の【貯蓄＆投資】率は、『５１.４％』でした。

目標の５０％は達成しましたが、ボーナス月であったことが要因です。

毎月貯蓄率５０％以上を維持できるように今後も節約に励んでいこうと思います。

貯蓄率を上げるためには「先取り貯蓄」が大切で、我が家はつみたてNISAをすることで先取り貯蓄（投資）をしています。

👇つみたてNISAに関してはこちらもあわせてご覧ください。

総務省｜ふるさと納税ポータルサイト｜ふるさと納税のしくみ｜税金の控除について

今月購入したおすすめ商品

今月はふるさと納税をしました。

ふるさと納税について知らない方は以下のサイトをご覧ください↓

めちゃくちゃ簡単にいうと

２，０００円の自己負担でふるさと納税をした自治体からお米やお肉、フルーツなどの返礼品がもらえる制度

ふるさと納税での購入品を紹介します♪

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🌟５.００　レビュー📝２件　

ふるさと納税では人気のすき焼き用の牛肉♪

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🌟３.７０　レビュー📝３７件

我が家ではごはんを炊く時間がない時にはかなりパックごはんにお世話になっているので毎年購入しています！

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毎年注文してる豚肉です。控えめにいって超お得です！！

まとめ

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２０２１年７月：我が家の家計簿公開でした。

家計簿アプリ【Shareroo（シェアルー）】を使って毎月の収支を把握。
資産管理は間違いなく【マネーフォワード】がおすすめ。
今月の貯蓄率は、５１.４％でした（前月比＋２.８％）。
７月はボーナス月で貯蓄率は目標の５０％を達成。
我が家は【食費】の割合が高いため、食費を抑え、貯金または投資に回す資金を増やすことが重要。
貯蓄率をUPさせるために支出を減らすことも大事ですが、収入源を増やすことも大事！

今後も目標に向かって家族で取り組んでいこうと思います。

少しでも皆さまの参考になれば嬉しいです。

皆さまの節約情報などもコメントいただけると我が家の家計に非常に助かります✨

Twitterもやっていますのでこちらにリプもらえると嬉しいです😊

ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

では、また👋

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2021-08-03

【２０２１年７月】うぃーずの投資記録【米国ETF／HDV】

米国株式投資初心者向け

皆さん、こんにちは。うぃーず（ @weeds611 ）です。

主に米国株（ETF、個別株）、投資信託（つみたてNISA、ジュニアNISA）を中心に資産形成に励んでいます。

☑️この記事を読んで欲しい方👇

一般的なサラリーマン（薬剤師／子供４人）の投資金額に興味がある
米国株、特に米国ETFに興味がある
つみたてNISA 、ジュニアNISAに興味のある方
配当金で沖縄旅行がしたい

今回は２０２１年７月の投資記録についてです。

楽天証券、SBI証券の取引履歴から抜粋しております。

老後資金・教育資金・沖縄旅行のために、基本的に長期保有するために投資を行っています。

それでは購入した個別株、ETF、投資信託を紹介します😊

配当金の入金額についても紹介していきます💸

✅前月（２０２１年６月）の投資記録についてはこちら👇

それではいってみましょう！

f:id:weedsno5:20210803010423j:plain

個別株
米国ETF
投資信託
２０２１年７月総投資額
２０２１年７月売却額
２０２１年７月配当金
２０２１年の投資計画

個別株

まずは今月購入した個別株から紹介します。

今月は個別株の購入はございません。

米国ETF

米国ETFについてはいつものやつです♪

７月２７日　HDV（iシェアーズコア米国高配当株ETF）

数量　４株
単価　９６.８７ドル
レート　１１０.４９円／USD

※配当金の再投資による購入

７月２７日　HDV（iシェアーズコア米国高配当株ETF）

数量　１株
単価　９６.８７ドル
レート　１１０.４９円／USD

毎月の結婚記念日に定期積立を宣言したので実践！！

毎月HDVを５〜１０株積立していくのですが、今月は５株購入。

そのうち４株分は配当金での再投資になります。

HDVの総保有株は９６株になりました！

【HDVのチャート】

f:id:weedsno5:20210802232024p:plain — 出典：Yahoo!finance（HDVチャート）

ここ１ヶ月くらいはボックスを形成しており、株価の変動はほぼない状態です。

個人的には高配当ETFとしてはまだ利回りが低いと思っているので、買い増し辛い状況ではありますが、今後も定期買付を行い保有数を増やしていこうと思います👍

✅HDVの配当利回りについては以下の記事もご覧ください👇

投資信託

投資信託はつみたてNISA（私、奥さん）、ジュニアNISA（長男）を運用中です。

【つみたてNISA＋特定口座（私）】

２０２１年６月よりつみたてNISAの銘柄を変更しています。

【重要】２０２１年６月３０日からSBI証券にて三井住友カードによるクレカ決済が開始となったので特定口座で積立を開始しています。最初の買付日は８月２日なので８月から積立開始予定。

＜楽天証券＞

つみたてNISA：３３，３３３円
特定口座：１６，７７７円

合計　５０，０００円

＜つみたてNISA＞

楽天・全米株式インデックス・ファンド：１０，０００円
e MAXIS Slim 米国株式（S＆P５００）：１８，３３３円
e MAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：５，０００円

＜SBI証券＞※２０２１年８月から積立開始なので７月には含まれません

特定口座：５０，０００円　（SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド）

SBI証券×三井住友カードによるクレカ積立の銘柄は、SBI・Vシリーズの「SBI・V・S＆P５００インデックス・ファンド」としています。

✅SBI・Vシリーズについてはこちら↓

【つみたてNISA（奥さん）】

２０２１年１月から奥さんも「つみたてNISA」を開始しています😊

積立設定の変更なし。

つみたてNISA：オルカン　３３，３３３円

✅つみたてNISAは投資初心者にかなりおすすめになっていますので、まだされていない方はぜひ以下の記事もご覧ください👇

✅つみたてNISA（奥さん）の開始３ヶ月目の運用結果についてはこちら👇

奥さんのつみたてNISAの運用期間が６ヶ月を経過したのでまた運用結果については別の記事で報告します。

これだけは言っておきます！すごいです👏😆

【ジュニアNISA（息子/積立）】

積立設定の変更はございません。

i Free NEXT NASDAQ１００インデックス　５，０００円
楽天全米株式インデックスファンド（楽天VTI）　５，０００円
e MAXIS Slim 先進国株式インデックス　５，０００円
e MAXIS Slim バランス（８資産均等型）　５，０００円

合計：２０，０００円

✅２０２１年４月でジュニアNISAは１年を経過しました！

✅こちらの記事も読まれています👇

【ジュニアNISA（息子/スポット購入）】

今月のジュニアNISAでのスポット購入はございません。

２０２１年度は残り５ヶ月、ジュニアNISA残り約４１万円の枠を使い切れるように定期的にスポット購入していこうと思います！

２０２１年７月総投資額

以上、７月に購入した個別株＆ETF及び投資信託でした。

TOTAL ４８４.３５$　＋１０万３，３３３円

を投資しています（１ドル１０９円で計算すると、約１５.６万円)。

手数料等は考慮しておりません。

２０２１年７月売却額

f:id:weedsno5:20210803000624j:plain — 出典：楽天証券

今月はカーニバル（＄CCL）を売却しました。

７月５日　カーニバル（CCL）

数量：１０株
単価：２５.９２５ドル／株
受渡金額（税引後）：２５７.９７ドル

７月８日　カーニバル（CCL）

数量：５株
単価：２４.１９ドル／株
受渡金額（税引後）：１２０.３５ドル

売却額の合計は３７８.３２ドルでした。

✅カーニバルについて知りたい方はこちらもどうぞ👇

２０２１年７月配当金

＜楽天証券＞

f:id:weedsno5:20210803002909j:plain — 出典：楽天証券（2021年7月配当金）

楽天証券での税引後の入金額は

日本株　７円
米国株　３.９７ドル

＜SBI証券＞

f:id:weedsno5:20210803003019j:plain — 出典：SBI証券（2021年7月配当金）

SBI証券での税引後の入金額は

日本株　０円
米国株　０.５１ドル

＜楽天証券、SBI証券の合計配当金額＞

４.４８ドル（1ドル１０９円とすると４８８円）

＝４８８円＋７円

＝４９５円

２０２１年７月の配当金額（税引後）は

４９５円でした！

✅２０２１年６月の配当金についてはこちら↓

年間３０万円の配当金を第一の目標にしていますのでまだまだですが、コツコツ資産形成していきたい思います😊

２０２１年の投資計画

「２０２１年投資計画」

つみたてNISA（私）５０，０００円　➡️　継続
ジュニアNISA（息子）２０，０００円　➡️　継続
毎月２６日（結婚記念日）HDV５〜１０株定期買い付け　➡️　継続
つみたてNISA（奥さん）３３，３３３円　➡️　新規！
その他、米国個別株をチェックしながら、面白そうな銘柄があれば投資。

今後もコツコツ積立し、直近の目標（配当金３０万円で家族６人沖縄旅行🏝）、将来の目標（沖縄移住）、家族の幸せのために頑張ります😊

それでは、次回お会いしましょう^ ^

ここまで読んでいただき本当にありがとうございます✨

ではまた👋

【米国株】配当金３０万円で沖縄旅行を目指すブログ【２０２１年６月配当金】

米国株式

皆さん、こんにちは。うぃーず（@weeds611 ）です。当ブログに訪問していただきありがとうございます。

約１ヶ月遅れにはなりますが、２０２１年６月分の配当金について報告したいと思います。

ほかの方って配当金どのくらいもらっているのかなと気になるけど直接は聞きにくいと思うのでブログで報告していきます。

＜家族構成＞

○夫婦共働き（３０代）

○長女（小６）、次女（小４）、三女（小１）、長男（２歳）

○６人家族

＜投資スタイル＞

○つみたてNISAで老後資金を

○ジュニアNISAで教育資金を

○米国高配当株で沖縄家族旅行を

○米国個別株で投資の勉強を

○日本株（主にイオン）は株主優待目的で

現在、運用中です！

では、いってみましょう。

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２０２１年６月配当金

現在、楽天証券・SBI証券で運用中ですが、２０２１年６月に入金された配当金について紹介します。

各証券会社のスクショを公開しながら配当金を発表します！

【日本株／楽天証券】

日本株はタカラレーベン（8897）から７９７円（税引後）の入金でした。

f:id:weedsno5:20210801165418j:plain — タカラレーベン

タカラレーベンは７月末時点で配当利回り４％を超える高配当株。

株価も３万円台と初心者には買いやすい株価となっています。

ただし、７月３０日に株主優待（お米券４４０円分）の制度を２０２１年３月末を最後に廃止すると発表がありました。

地味にお米券嬉しかったのに😭

【米国株／楽天証券】

f:id:weedsno5:20210801170002j:plain

楽天証券の米国株から入金された配当金は以下の通りです。

ファイザー（＄PFE）：５.６１ドル

マイクロソフト（＄MSFT）：２.０４ドル

ヴィアトリス（＄VTRS）：０.１８ドル

HDV（米国高配当ETF）：４９.９９ドル

SPYD（米国高配当ETF）：２８.６３ドル

計８６.４５ドル

HDVとSPYDは私のポートフォリオの中でも主力なので６月は多めに入金がありました。

✅HDVとSPYDの分配金情報については以下の記事がおすすめ👇

【米国株／SBI証券】

f:id:weedsno5:20210801170800j:plain

SBI証券の米国株から入金された配当金は以下の通りです。

VIG（米国連続増配ETF）：２.４６ドル

SPXL（VOOの３倍レバレッジ ETF）：０.１７ドル

計２.６３ドル

SBI証券はサブの証券口座として運用しているので、そこまで投資額は多くはないですがレバレッジ ETFの＄SPXLからも配当金があるのは嬉しいです。

【あわせて読みたい】

【2021年6月の配当金合計】

銘柄	証券会社	配当金
アクリート(8897)	楽天	797円
ファイザー	楽天	5.61ドル
マイクロソフト	楽天	2.04ドル
ヴィアトリス	楽天	0.18ドル
HDV	楽天	49.99ドル
SPYD	楽天	28.63ドル
VIG	SBI	2.46ドル
SPXL	SBI	0.17ドル
	総計	797円
		89.08ドル

２０２１年６月に入金された配当金の合計（税引後）

７９７円と８９.０８ドル

目標の年間配当金と進捗状況

我が家の１年間の目標とする配当金とその進捗状況について。

【目標の年間配当金】

我が家の投資スタイルとして、高配当株への投資は全体のポートフォリオの一部です。

子供が多いのでそこまでリスクは取れず、主に現金貯蓄、つみたてNISA、ジュニアNISAなどの投資信託の比率が大きいです。

その中でも年間配当金の目標があります。

それは年間３０万円の配当金を得ることを目標としています。

年間配当金〝３０万円〟で何をするのか？

その答えは、家族６人で沖縄旅行🏝🛩

今はコロナ禍でなかなか旅行には行けませんが、コロナ前は毎月旅行に行くほど旅行好きで、毎年沖縄旅行に行っていました。

早くコロナ感染症が終息して普通に旅行に行けるようになるといいな。。。

【進捗状況】

配当金については「配当管理アプリ」で管理をしています。

f:id:weedsno5:20210801193014j:plain — 年間配当金

f:id:weedsno5:20210801193037j:plain — 配当管理アプリ

２０２１年７月時点で１年間の税引前の配当金は68,928円になっています。

税引後は約55,142円です。

年間配当金の目標は３０万円なので進捗状況としては１８.３％。

まだまだ年間配当金３０万円まではほど遠い状況です。

これからもコツコツ継続して投資していきたいと思います。

まとめ

というわけで、２０２１年６月の配当金についてまとめてみました。

自分と他の人では家族構成や投資のスタイルは違えど年間で配当金がどのくらいもらえるのか気になります。

我が家は今のところ、年間約５万５千円（税引後）の配当金が入ってくる予定です。

減配などがなければ完全に不労所得となるため、今後もコツコツ投資をしてマネーマシーンを大きく育てていこうと思います。

今後も毎月、配当金、投資金額等ブログで報告していこうと思いますのでぜひよろしくお願いします🙇‍♂️

ここまで読んでいただきありがとうございました。

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

ではまた👋

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2021-07-28

【楽天証券】手数料についての落とし穴。あなたの手数料コースあっていますか？おすすめの手数料コース【投資初心者向け】

投資初心者向け

f:id:weedsno5:20210728073108j:plain — 楽天証券の手数料

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✅この記事を読んで欲しい方

これから株式投資を始めようとしている
楽天証券を利用している、または今後利用予定
楽天証券の手数料コースについて知らない

ではいってみましょう。

楽天証券とは
楽天証券の手数料
その他のおすすめ証券口座
まとめ

楽天証券とは

【楽天証券ってなに？】

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楽天証券の手数料

今回の記事の本題です。

楽天証券には様々な手数料のコースが用意されています。

投資初心者には注意しておくべき点がありますので最後までご覧ください。

＜楽天証券の手数料まとめ＞

手数料 | 楽天証券

国内株式（現物）	超割コース	いちにち定額コース
５万円まで	55円（税込）	０円
１０万円まで	99円（税込）	０円
２０万円まで	115円（税込）	０円
５０万円まで	275円（税込）	０円
１００万円まで	535円（税込）	０円
１５０万円まで	640円（税込）	ー
２００万円まで	ー	2,200円（税込）
３００万円まで	ー	3,300円（税込）
３，０００万円まで	1,013円（税込）	↓
３，０００万円超	1,070円（税込）	100万円毎に＋1,100円

国内株式（信用）	超割コース	いちにち定額コース
１０万円まで	99円（税込）	０円
２０万円まで	148円（税込）	０円
５０万円まで	198円（税込）	０円
５０万円超	385円（税込）	０円
１００万円まで	ー	０円
２００万円まで	ー	2,200円（税込）
３００万円超	ー	3,300円（税込）

米国株式

約定代金×0.４９５％（税込）

上限２２ドル（税込）

投資信託

買付手数料０円

その他、銘柄によってはファンドの管理費用（信託報酬）、信託財産留保額がかかります

【いちにち定額コース】

いちにち定額コースとは

１日の合計取引金額で手数料が決まる手数料コース

いちにち定額コース特徴

１日の取引金額が１００万円までなら取引手数料は無料！
１日の取引回数が多い方におすすめ
１日の取引金額の低い初心者におすすめ

【超割コース】

超割コースとは

１回の取引金額で取引手数料が決まる手数料コース

超割コースの特徴

取引手数料の１％がキャッシュバックされる
１日の取引金額が１００万円を超える場合におすすめ

【楽天証券、初心者におすすめ手数料コース】

投資初心者の場合、国内株式において１日の取引金額が１００万円を超えるような取引はまず行わない。

よって、

投資初心者の手数料コースは『いちにち定額コース』にしよう！

しかし、楽天証券の手数料コースはデフォルトでは「超割コース」になっているので注意が必要。

さらに、「超割コース」がおすすめ👍であると表示もされています。

（⚠️初心者にはおすすめではありません）

f:id:weedsno5:20210727091423p:plain

必ず「いちにち定額コース」にしましょう。

f:id:weedsno5:20210727091524p:plain

国内株式の設定から手数料コースにいき、選択コースが【いちにち定額コース】になっていればOKです↓

f:id:weedsno5:20210727091647p:plain

その他のおすすめ証券口座

投資初心者にとっては楽天証券が使いやすく、ポイント還元も受けられるのでとてもおすすめだと思います。

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ただし、その他の証券会社もそれぞれ特徴があり、今後投資をどんどんしていきたいと思っているのであればいろいろな証券会社を開設しておくことをおすすめします。

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まとめ

f:id:weedsno5:20210626001125j:plain

今回は楽天証券の手数料コースについて注意することを解説しました。

私も投資をはじめて半年くらい気づかずに「超割コース」になっていて失敗したので

皆さんは気をつけましょう。。。

投資初心者には「楽天証券」がおすすめ

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手数料コースは２種類（国内株式）

「いちにち定額コース」と「超割コース」
いちにち定額コースは１日の合計取引金額で手数料が決まる手数料コースで１日１００万円までなら手数料無料
超割コースとは１回の取引金額で取引手数料が決まる手数料コース
投資初心者では１日１００万円を超える取引はしないため、１２０％「いちにち定額コース」に設定しましょう♪

手数料は気づかないうちに取られてしまっているので、自分の投資スタイルにあった手数料コースに設定することが大事です。

手数料は投資のリターンにも影響しますのでぜひ注意しておきましょう。

ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

ではまた👋

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2021-07-24

【高配当ETF】HDVとVYMの配当利回りを確認！【2021年7月版】

米国株式

f:id:weedsno5:20210723220235j:plain — HDV VYM 配当利回り【2021年7月】

皆さん、こんにちは。うぃーず（@weeds611 ）です。

高配当ETFに投資中の方はなんといっても分配利回り（配当利回り）が気になりますよね。

私は分配利回りによってスポット購入のタイミングを図ったりします。

今回は、高配当ETFで人気のHDVとVYMの２０２１年７月時点での分配利回り（配当利回り）を一緒に確認していきましょう。

私も高配当ETFに投資中であり、配当利回りは常に気にしながら投資を行なっています。

ぜひ最後までご覧ください。

✅この記事を読んで欲しい方👇

HDVの配当利回りが知りたい
VYMの配当利回りが知りたい
配当利回りの計算の仕方を知りたい

＜２０２１年４月時点での配当利回りに関してはこちら＞

参考：HDV 銘柄 - iｼｪｱｰｽﾞ･ｺｱ高配当株ETF 投資信託（ファンド）情報 - Bloomberg Markets

ではいってみましょう！

HDVとVYMの基本情報
配当利回りの計算方法
HDVとVYMの配当利回り（２０２１年７月版）
- 【HDVの配当利回り】
- 【VYMの配当利回り】
HDVの投資状況、投資理由
まとめ
最後に

HDVとVYMの基本情報

まず配当利回りを確認する前に基本的なHDVとVYMの情報についてまとめています。

【HDVの基本情報】

名称	iシェアーズ・コア米国高配当株ETF
会社	ブラックロック
ファンド概要	配当水準が比較的高位の米国株式で構成される指数と同等の投資成果を目指す
HDV特徴	①米国優良企業②財務状態健全な企業③インカム目的
組入銘柄数	７５銘柄
設定日	２０１１年３月２９日
純資産（2021.7.22）	７０億ドル
経費率	０.０８％
ベンチマーク	モーニングスター配当フォーカス指数（※）
株価（2021.7.22）	９６.０８ドル
５２週レンジ	７６.２３〜１００.４８ドル

※モーニングスターが算出・公表する、米国株式市場において、米国高配当株で構成される指数。モーニングスター米国株式指数（米国市場全体の９７％を占める）の構成銘柄の中でも、財務の健全性が高く、かつ持続的に平均以上の配当を支払うことができると認められた「利回り上位７５社の銘柄」で構成されている。

【HDVセクター別保有比率】

セクター	保有比率（%）
生活必需品	２１.１７
エネルギー	１８.３２
ヘルスケア	１６.９８
情報技術	１１.１５
公益事業	１１.０６
通信	６.５３
資本財・サービス	５.６６
金融	５.０８
一般消費財・サービス	３.１２
素材	０.６５

出典：iシェアーズ・コア米国高配当株 ETF

（２０２１年７月２１日時点）

HDVはエネルギー、ヘルスケア、生活必需品の３セクターで約５０％を占めています。

（セクター保有比率はほぼ変わりないです）

【VYMの基本情報】

名称	バンガード・米国高配当株ETF
会社	バンガード
ファンド概要	平均以上の配当を出す普通株で構成されるFTSEハイディビデンド・イールド指数に連動する投資成果を目的とする
HDV特徴	①高配当利回りの企業②平均以上の配当利回りがあると予測される株式で構成③インカム目的
組入銘柄数	約４００銘柄
設定日	２００６年１１月１０日
純資産（2021.7.22）	３７４億ドル
経費率	０.０６％
ベンチマーク	FTSEハイディビデンド・イールドインデックス（※）
株価（2021.7.22）	１０４.１６ドル
５２週レンジ	７７.９７〜１０８.７１ドル

※米国株式市場における高配当利回りの銘柄を対象とし、REITを除く約４００銘柄で構成される時価総額加重平均型の株価指数のこと。

参考：VYM 銘柄 - ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ﾊｲﾃﾞｨﾋﾞﾃﾞﾝﾄﾞｲｰﾙﾄﾞET 投資信託（ファンド）情報 - Bloomberg Markets

【VYMセクター別保有比率】

セクター	保有比率（%）
金融	２１.８０
生活必需品	１２.８０
ヘルスケア	１２.５０
工業	１０.３０
一般消費財	８.４０
テクノロジー	７.８０
公益事業	７.７０
電気通信	７.２０
エネルギー	７.１０
素材	４.４０

（２０２１年６月末時点）

参考： Vanguard ETF Profile | Vanguard

VYMは金融、生活必需品、ヘルスケアで約５０％を占めています。

【HDV、VYM株価チャート】

HDVとVYMの株価チャートを確認しましょう。

HDV：紫色

VYM：緑色

＜２０２０年〜（コロナショック前）＞

f:id:weedsno5:20210723163758p:plain — 出典：Yahoo!finance（HDV／VYM）

コロナショック前の２０２０年からのHDV、VYMの株価チャートです。

VYMはコロナショック前の株価はすでに回復していますが、HDVは５月にようやく回復して６月〜７月に下回っている状況です。

＜２０２１年〜＞

f:id:weedsno5:20210723164238p:plain — 出典：Yahoo!finance（HDV／VYM）

２０２１年の年初来からチャートをみると

HDVは＋１０％、VYMは＋１５％とどちらも十分と言えるパフォーマンスです！

配当利回りの計算方法

配当利回りは以下の計算式で計算できます👇

１株当たり配当金　÷　株価　×　１００（％）

例えば

一株１００ドルの株で、年間の１株配当金が１０ドルだった場合、

１０ドル　÷　１００ドル　×　１００（％）　＝　１０％

配当利回りは１０％となる。

＜配当利回り１０％超のETFもあるよ↓＞

HDVとVYMの配当利回り（２０２１年７月版）

【HDVの配当利回り】

☑️まずは直近１年間の配当金を確認

配当月	配当金
２０２１年６月	０.８１０３１７ドル
２０２１年３月	０.８８２１１８ドル
２０２０年１２月	０.９２３２３５ドル
２０２０年９月	０.８５０７６５ドル
合計	３.４６６４３５ドル

３.４６６４３５ドル／株

☑️次に株価を確認

２０２１年７月２２日終値：９６．０８ドル

☑️利回りを計算

２０２１年７月時点でのHDVの配当利回りは

３.４６６４３５ドル／株　÷　９６.０８ドル　×　１００（％）

＝３.６０７％

≒３.６１％

HDVの配当利回りは、３.６１％！

個人的には高配当ETFであれば４％以上欲しいところです。

分配利回り４％の株価は約８６ドル。

８６ドル付近まで株価下落すればスポット購入したい基準ですね😊

ちなみにYahoo!financeの分配利回りは３.５９％となっています↓

f:id:weedsno5:20210723153327p:plain — 出典：Yahoo!finance

【VYMの配当利回り】

☑️まずは直近１年間の配当金を確認

配当月	配当金
２０２１年６月	０.７５２３０ドル
２０２１年３月	０.６５６４０ドル
２０２０年１２月	０.８０９６０ドル
２０２０年９月	０.７０５３０ドル
合計	２.９２３６ドル

２.９２３６ドル／株

☑️次に株価を確認

２０２１年７月２２日終値：１０４.１６ドル

☑️利回りを計算

２０２１年７月時点でのVYMの配当利回りは

２.９２３６ドル／株　÷　１０４.１６ドル　×　１００（％）

＝２.８０６％

≒２.８１％

VYMの配当利回りは、２.８１％！

HDVとは利回りで０.８％も違うんですね🤔

Yahoo!financeでの分配利回りは２.７９％になっています↓

f:id:weedsno5:20210723154142p:plain — 出典：Yahoo!finance

HDVの投資状況、投資理由

私は高配当ETFとしてHDVとSPYDを保有しています。

（VYMは現在、保有しておりません）

今回HDVとVYMの配当利回りについて確認しましたが、私がVYMではなくHDVに投資している理由はその配当利回りの高さに魅力を感じているからです。

同じ高配当ETFであるVYMは、キャピタルゲイン（株価の値上がりによる利益）もインカムゲイン（配当金）も狙える優秀かつ人気のあるETFです。

どちらに投資するかは好みによると思いますが、３ヶ月に１回入ってくる配当金を楽しみにしているので、配当利回りの高いHDVを選択してます。

当ブログ管理者（うぃーず）は２０２１年７月時点でHDV９１株保有中。

f:id:weedsno5:20210723155909p:plain — 出典：楽天証券（HDV）

平均取得単価：８７.０３９７ドル

現在（2021年7月22日）の株価：９６.０８ドル

評価損益率：＋１０.３８％

配当金目的で投資していますが、キャピタルゲインも十分な成績です。

現在は株価上昇しており買い増し辛い状況ではありますが、今後も定期買付を実施しコツコツ積み上げていこうと思っています。

株価８６ドル台（分配利回り４％）になったら一括投資も検討中です。

まとめ

f:id:weedsno5:20210626001125j:plain

HDVとVYMの違いについてのまとめ（２０２１年７月時点）

	HDV	VYM
配当利回り	３.６１％（４月：３.７０％）	２.８１％（４月：２.９０％）
会社	ブラックロック	バンガード
組入銘柄数	７５	４１２
経費率	０.０８％	０.０６％
株価	９６.０８ドル	１０４.１６ドル
セクター上位	①生活必需品②エネルギー③ヘルスケア	①金融②生活必需品③ヘルスケア

２０２１年７月時点でのHDVの配当利回りは３.６１％、VYMの配当利回りは２.８１％でした。
財務健全で高配当が好きな方はHDVを、経費率を抑えインカムゲインとキャピタルゲインをバランスよく狙いたい方はVYMがおすすめです。
私は現在HDV 保有中で＋１０％以上の含み益で、今後も定期買付を実施していく予定です。

＜あわせて読みたい＞

最後に

ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

今回は高配当ETFであるHDVとVYMの２０２１年７月時点での配当利回りについて確認してみました。

この記事が少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

ではまた👋

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2021-07-22

【QYLD】【グローバルX NASDAQ100・カバード・コールETF】超・高配当ETFのQYLDってどんなETFなのか？配当利回り１０％超！配当金、株価、特徴、配当金生活

米国株式

f:id:weedsno5:20210722220417j:plain

皆さん、こんにちは。うぃーず（@weeds611）です。

引用：グローバルＸ NASDAQ100・カバード・コール ETF | Global X Japanについて

米国ETFのQYLDってどんなETFなのか知っていますか？

配当利回りが１０％を超える「超・高配当」＆「毎月配当」が特徴であるETFで、一見かなり怪しいETFですが一緒に確認してみましょう！

高配当ETFで運用している方、毎月配当が欲しい方にとっては知っておいた方がいいETFですので最後までご覧ください。

✅この記事を読んで欲しい方👇

米国ETFに投資している
高配当ETFに投資している
QYLDってどんなETFなのか知らない
超・高配当ETFに興味ある！
毎月分配金が欲しい

ではいってみましょう。

【QYLD】グローバルX NASDAQ100・カバード・コールETFとは
【QYLD】基本情報
【QYLD】おすすめする投資家とは
まとめ

【QYLD】グローバルX NASDAQ100・カバード・コールETFとは

まずはQYLDとはどんなETFなのか確認してみましょう。

【QYLDとは？】

グローバルX社の運営する超・高配当のETF

カバード・コールの売りで利益を生み出そうとするもので、ナスダック１００指数の株式を購入し、対応する同一のコール・オプションを売却する。

「カバード・コール？」

「コール・オプション？」

という声がたくさん聞こえてきました（笑）

私も正直、勉強するまではなんのことなのか全くわかりませんでした。。。

カバード・コールとはコール・オプション売りのことを意味しています。

詳しくは以下のサイトがわかりやすいと思いますのでどうぞ↓

よくわかる！カバードコール戦略｜投資信託のニッセイアセットマネジメント

【カバード・コールとは】

カバード・コールとは

コールオプションを売ってオプション料を受け取ること

ことをいいます。

【コール・オプションとは】

コール・オプションとは

特定の価格で買う権利を相手に売ること

をいいます。

つまり、QYLDは

株価が横ばい、あるいは下落した場合に、オプション料（プレミアム）の分だけ利益が得られる
株価（NASDAQ100指数）が上昇した場合、株価の値上がり益を放棄することになる

＜カバードコールによるメリット・デメリット＞

メリット

株価が横ばい、下落する場合はオプション料（プレミアム）の分だけ利益となる

デメリット

株価の値上がり（キャピタルゲイン）による利益は一定水準までに限定される

【QYLD】基本情報

ここからQYLDの基本情報について確認します。

【QYLD基本情報】

まずはQYLD基本情報から↓

名称	グローバルX NASDAQ100カバード・コールETF
ティッカー	QYLD
会社	GLOBAL X社
ファンド概要	ナスダック100インデックスの株式を購入し、対応するコールオプション売りを併用する
QYLD特徴	①高利回り（なんと１０％超え）
	②毎月分配
	③インカム目的
ベンチマーク	CBOE NASDAQ100・バイライト・V2・インデックス
組入銘柄数	１０３銘柄
設定日	２０１３年１２月１１日
純資産(2021.7.15）	３５億ドル
経費率	０.６０％
株価(2021.7.15)	２２.５１ドル
５２週レンジ	２０.５１〜２３.５８ドル

＜QYLDの特徴＞

分配利回り１０％越えの超・高配当ETFである
毎月分配金がある
純資産総額は他の高配当ETFと比較して少ない（SPYD：４６億ドル、HDV：７０億ドル、VYM：３７０億ドル）
経費率は０.６０％と高め（VOO：０.０３％、QQQ：０.２０％）
株価は２０ドル前後で買いやすい

【QYLD株価と利回りの推移】

２０１４年からの株価と利回りについては以下の通り

QYLD分配金
支払日	分配金（ドル）	株価（ドル）	分配利回り（％）
２０１４年１月	0.2574	25.13	12.29
２０１４年２月	0.19328	25.80	8.99
２０１４年３月	0.19342	25.19	9.21
２０１４年４月	0.2625	24.74	12.73
２０１４年５月	0.2445	25.07	11.70
２０１４年６月	0.2125	25.16	10.14
２０１４年７月	0.20938	24.97	10.06
２０１４年８月	0.22185	25.31	10.52
２０１４年９月	0.19482	24.81	9.42
２０１４年１０月	0.24125	24.07	12.03
２０１４年１１月	0.20341	23.82	10.25
２０１４年１２月	0.14463	24.01	7.23
２０１５年１月	0.23022	23.34	11.84
２０１５年２月	0.15423	23.71	7.81
２０１５年３月	0.15965	23.48	8.16
２０１５年４月	0.15331	23.57	7.81
２０１５年５月	0.16942	23.64	8.60
２０１５年６月	0.15028	23.22	7.77
２０１５年７月	0.15206	23.83	7.66
２０１５年８月	0.20353	22.00	11.10
２０１５年９月	0.22156	22.23	11.96
２０１５年１０月	0.21418	23.59	10.90
２０１５年１１月	0.18099	23.57	9.21
２０１５年１２月	0.21453	23.41	11.00
２０１６年１月	0.21392	21.69	11.84
２０１６年２月	0.22029	21.94	12.05
２０１６年３月	0.15788	22.38	8.47
２０１６年４月	0.15556	21.58	8.65
２０１６年５月	0.17132	21.77	9.44
２０１６年６月	0.20241	21.72	11.18
２０１６年７月	0.14142	21.91	7.75
２０１６年８月	0.1298	21.90	7.11
２０１６年９月	0.19448	22.16	10.53
２０１６年１０月	0.14939	22.15	8.09
２０１６年１１月	0.16203	22.31	8.72
２０１６年１２月	0.14551	22.35	7.81
２０１７年１月	0.12751	22.90	6.68
２０１７年２月	0.09988	23.07	5.20
２０１７年３月	0.12327	23.25	6.36
２０１７年４月	0.14451	23.46	7.39
２０１７年５月	0.12598	23.75	6.37
２０１７年６月	0.22142	23.64	11.24
２０１７年７月	0.15853	23.82	7.99
２０１７年８月	0.20276	23.93	10.17
２０１７年９月	0.15374	23.90	7.72
２０１７年１０月	0.14901	24.36	7.34
２０１７年１１月	0.13217	24.40	6.50
２０１７年１２月	0.24657	24.53	12.06
２０１８年１月	0.2502	24.86	12.08
２０１８年２月	0.2487	24.91	11.98
２０１８年３月	0.2487	23.80	12.54
２０１８年４月	0.2341	23.96	11.72
２０１８年５月	0.21626	24.57	10.56
２０１８年６月	0.19952	24.04	9.96
２０１８年７月	0.18144	24.53	8.88
２０１８年８月	0.22585	25.15	10.78
２０１８年９月	0.20142	25.13	9.62
２０１８年１０月	0.24697	23.52	12.60
２０１８年１１月	0.225	23.33	11.57
２０１８年１２月	0.1721	21.31	9.69
２０１９年１月	0.2174	22.07	11.82
２０１９年２月	0.185	22.41	9.91
２０１９年３月	0.2035	22.70	10.76
２０１９年４月	0.1789	22.90	9.37
２０１９年５月	0.2114	21.69	11.70
２０１９年６月	0.2153	22.79	11.34
２０１９年７月	0.1711	23.18	8.86
２０１９年８月	0.2273	22.66	12.04
２０１９年９月	0.1754	22.60	9.31
２０１９年１０月	0.1769	23.13	9.18
２０１９年１１月	0.1951	23.39	10.01
２０１９年１２月	0.1654	23.61	8.41
２０２０年１月	0.1989	23.51	10.15
２０２０年２月	0.2377	21.39	13.34
２０２０年３月	0.1806	19.27	11.25
２０２０年４月	0.1986	20.07	11.87
２０２０年５月	0.2042	20.66	11.86
２０２０年６月	0.2092	21.00	11.95
２０２０年７月	0.214328	21.58	11.92
２０２０年８月	0.22	22.14	11.92
２０２０年９月	0.2119	21.56	11.79
２０２０年１０月	0.21669	20.69	12.57
２０２０年１１月	0.222887	22.54	11.87
２０２０年１２月	0.229852	22.80	12.10
２０２１年１月	0.228815	22.83	12.03
２０２１年２月	0.2333	22.40	12.50
２０２１年３月	0.22386	22.57	11.90
２０２１年４月	0.228265	22.58	12.13
２０２１年５月	0.2207	22.21	11.92
２０２１年６月	0.193932	22.43	10.38
２０２１年７月	0.222997	22.23	12.04
２０２１年８月
２０２１年９月
２０２１年１０月
２０２１年１１月
２０２１年１２月

（分配利回り（％）はその月の分配金×12ヶ月分で計算した分配金により計算しています。）

【QYLD分配金推移】

f:id:weedsno5:20210722190633p:plain

株価は２０ドル台前後で推移しており、年間分配金は１.８$/株〜２.６$/株で分配利回りも７〜１２％で推移している状況です。

2020年頃からは分配利回り１０％以上をキープしています。

👉高配当好きにはたまらない！といった感じでしょうか。

＜その他の高配当ETF利回り＞

SPYD：４.７５％
HDV：３.５９％
VYM：２.７９％

（2021年7月現在：参考 Yahoo!finance）

【株価チャート、リターン比較（QQQ）】

2014年からのチャートを見てみましょう。

同じNASDAQ100指数に連動しているETFであるQQQ（インベスコQQQトラスト・シリーズ1）とチャートを比較しています。

f:id:weedsno5:20210722161040p:plain — 出典：Yahoo!finance

青色：QYLD

赤色：QQQ

株価チャートは一目瞭然、QQQの圧勝ですね！

QYLDはカバード・コール戦略でインカム重視のETFなので当たり前といえば当たり前の結果です。

気になる両者の運用リターンについては、

f:id:weedsno5:20210722162206j:plain — QYLDリターン

f:id:weedsno5:20210722162227j:plain — QQQリターン

設定来で比較すると

QYLDは９.０１％、QQQは９.７７％とあまり差がないように感じますが、それはQQQは設定日が１９９９年で過去の大暴落を何度も経験していることが影響しています。

直近の５年間で見てみると、

QYLDとQQQでは２倍以上の差をつけてQQQの圧勝となっています。

【QYLD組入銘柄】

順位	ティッカー	銘柄	組入比率（％）	業種	事業内容
1	AAPL	アップル	11.87	情報技術	パソコン、関連製品、モバイル通信機器、各種関連ソフトウェア、サービス、周辺機器、ネットワーキング・ソリューションの製造、販売。
2	MSFT	マイクロソフト	10.28	情報技術	ソフトウェアメーカー
3	AMZN	アマゾン・ドットコム	8.76	一般消費財	オンライン小売会社
4	GOOG	アルファベット	4.15	通信サービス	ウェブベースの検索、広告、地図、ソフトウェア・アプリケーションなどの提供
5	FB	フェイスブック	3.97	通信サービス	ソーシャルネットワーク・ウェブサイトを運営
6	TSLA	テスラ	3.73	一般消費財	電気自動車メーカー
7	GOOGL	アルファベット	3.71	通信サービス	ウェブベースの検索、広告、地図、ソフトウェア・アプリケーションなどの提供
8	NVDA	エヌビディア	3.35	情報技術	3Dグラフィックスプロセッサーと関連ソフトウェアの設計・開発・販売
9	PYPL	ペイパル・ホールディングス	2.56	情報技術	オンライン決済サービス会社
10	ADBE	アドビ	2.14	情報技術	ソフトウェアメーカー
					２０２１年７月

QYLD 銘柄 - Global X Nasdaq 100 Covered 投資信託（ファンド）情報 - Bloomberg Markets

QYLDはNASDAQ100指数に連動しているので組入銘柄に関しては問題なし！

【QYLDセクター保有比率】

セクター	保有比率（％）
情報技術	46.41
一般消費財	19.79
通信サービス	19.75
ヘルスケア	6.37
生活必需品	3.8
資本財	2.72
公益事業	0.94
金融金融	0.21
	２０２１年５月末

https://globalxetfs.co.jp/content/files/QYLD-factsheet-JPN-1.pdf

f:id:weedsno5:20210722163404p:plain — QYLD：セクター保有比率

NASDAQ100に連動しているだけあって、情報技術（IT）が約半数を占めています。

NASDAQ100指数に関するおすすめ記事はこちら👇

【QYLD】おすすめする投資家とは

上記でQYLDについての投資戦略、基本情報、株価、分配利回り、QQQとの比較について解説してきました。

QYLDをおすすめする投資家については大体こんな感じでしょうか🤔

毎月分配金が欲しい方💴
高配当ETFが好きな方💸
QYLDの株価上昇（キャピタルゲイン）が望めなくても長期でガチホできる方💪
比較対象にされやすいQQQの値上がりが気にならない方🙂

なんといっても高配当＆毎月分配が魅力的なETFになっていますので気になる方は少額から投資してもいいのではないでしょうか。

まとめ

f:id:weedsno5:20210626001125j:plain

以上、超・高配当ETF『QYLD』について解説しました。

QYLDについてまとめてみると

QYLDについて

カバード・コール戦略で利益を狙うETF（インカム重視）
投資対象はNASDAQ１００指数なので信用できる
分配利回りは１０％超！だけど．．．
経費率は０.６０％と高め
株価の値上がり（キャピタル）は期待できない

QYLDはこんな方におすすめ

毎月分配が欲しい
高配当ETFで運用したい
QQQの値上がりなんか気にしない
とにかく分配金！！！

QYLDはあまりメジャーなETFではないかもしれませんが、将来配当金生活をしたい方にとっては運用次第では最強ETFになり得るかもしれません。

⚠️投資するかどうかについては自己判断でお願いします👍

大事な資産を守りながら運用していきましょう！

ではここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

ではまた👋

Twitterもしていますのでフォローしてもらえると嬉しいです😆

↓

＜あわせて読みたい＞

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2021-07-18

【ジュニアNISA】１年４ヶ月の運用成績公開！教育資金は学資保険ではなくジュニアNISA一択♪【楽天証券】

投資初心者向け米国株式

f:id:weedsno5:20210718173514j:plain — ジュニアNISA運用成績

皆さん、こんにちは。うぃーず（@weeds611 ）です。

当ブログに訪問していただきありがとうございます。

今回はジュニアNISAの運用報告です。

私は4児の父親で薬剤師、夫婦共働き、家族大好き、沖縄大好きの30代です。

それまで加入していた学資保険を全て解約し、ジュニアNISAに切り替えました。

（契約年数の関係で上の子供３人は学資保険を継続中です。。。）

✅この記事を読んで欲しい方👇

ジュニアNISAに興味がある
将来の教育資金に悩んでいる
他の人がどんな投資信託を選んでいるか気になる
ジュニアNISAの運用結果が知りたい

では、いってみましょう。

ジュニアNISA運用結果（１年４ヶ月）
これからジュニアNISAを利用しようと考えている方へ
まとめ
ジュニアNISA関連記事

ジュニアNISA運用結果（１年４ヶ月）

私は2020年4月にジュニアNISAを開始したので2021年7月で約１年４ヶ月が経過しました。

他の方の投資成績、投資銘柄など気になるかと思いますので、今回私の息子のジュニアNISAの運用結果を紹介したいと思います。

運用途中で利確などはしていませんのでその点はご了承ください。

【１年４ヶ月の運用結果】

結果から言うと、ズバリ

＋２５３，８９７円

（＋２２.７７％）

ジャジャーン👏素晴らしい成績✨✨✨

＜楽天証券画面＞

f:id:weedsno5:20210717102433p:plain — ジュニアNISA／投資信託

投資金額：１，１１５，０００円
評価額：１，３６８，８９７円
評価損益：＋２５３，８９７円

１年４ヶ月ただ自動で放置して、投資信託を買い付けていっただけで２５万円以上もの含み益が発生しています😆

仮に１００万円メガバンクに１年間預金していたとすると、その利息は

１００万円×０.００１％（普通預金の金利）

＝１０円（税引前）

→税引後、なんと８円💦

そう考えると投資の力ってすごい魅力ですよね。やらない理由はないですね！

＼SBI証券の口座解説はこちら／

口座開設にすすむ(簡単５分！)

【ジュニアNISA投資銘柄】

2021年7月現在、私の息子のジュニアNISAで投資している銘柄は以下のようになっています（投信８銘柄、ETF１銘柄）↓

＜投資信託＞

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
楽天・全米株式インデックス・ファンド
e MAXIS Slim先進国株式インデックス
e MAXIS Slimバランス（8資産均等型）
e MAXIS Slim米国株式（S＆P500）
e MAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
i Free NEXT NASDAQ100インデックス
i Free レバレッジNASDAQ100

各銘柄ごとの成績については以下の通りです👇

f:id:weedsno5:20210717104057p:plain — 楽天・全世界株式インデックス・ファンド

f:id:weedsno5:20210717104136p:plain — 楽天・全米株式インデックス・ファンド

f:id:weedsno5:20210717104214p:plain — e MAXIS Slim 先進国株式インデックス

f:id:weedsno5:20210717104242p:plain — e MAXIS Slim バランス（8資産均等型）

f:id:weedsno5:20210717104307p:plain — e MAXIS Slim 米国株式（S＆P500）

f:id:weedsno5:20210717104337p:plain — e MAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

f:id:weedsno5:20210717104408p:plain — i Free NEXT NASDAQ100インデックス

f:id:weedsno5:20210717104431p:plain — i FreeレバレッジNASDAQ100

＜日本株／ETF＞

上場インデックスファンド米国株式（NASDAQ100）：コード　2568

f:id:weedsno5:20210717105249p:plain — 上場インデックスファンド米国株式（NASDAQ100）

上記銘柄のうち、積立設定しているものは以下の４銘柄。

f:id:weedsno5:20210717110142p:plain — ジュニアNISA／積立設定中

上記以外は全てスポット購入です。

【ジュニアNISAの銘柄選択理由】

現在、毎月の積立設定している銘柄は４銘柄

e MAXIS Slim バランス（8資産均等型）：５，０００円／月
e MAXIS Slim 先進国株式インデックス：５，０００円／月
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）：５，０００円／月
i Free NEXT NASDAQ100インデックス：５，０００円／月

現在、主にスポット購入している銘柄は

e MAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

＜ジュニアNISAの銘柄選択理由＞

ジュニアNISAは基本的に長期運用が目的

　↓

信託報酬が低い（運用コストが低い）

　↓

e MAXISシリーズが低コストでおすすめ！

さらに、、、

今は米国が一番ですが、２０年後はどの国が一番か予想できない

　↓

世界人口、GDPは右肩上がり

　↓

全世界への投資がリスクが低い

　↓

全世界株式への投資がおすすめ！

以上の理由から、私はe MAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に最も投資しています。

これからジュニアNISAを利用しようと考えている方へ

私はこのジュニアNISAは主に子供の教育資金のために積立運用しています。

2020年4月にジュニアNISAを開始するまでは、子供の教育資金としては学資保険で運用していました。

自分の親の世代から【教育資金＝学資保険】が当たり前となっていて、何も考えずに学資保険に入っていました。

しかし、投資の勉強をするようになってからは学資保険は不要であるという考え方に変わっていき、息子の学資保険は１年半くらい入っていましたが思い切って解約しました（元本割れが気になり最初は躊躇していました）。

※上の子供３人は学資保険の契約期間が５年〜１０年程度なので今も継続中です💦

１年４ヶ月運用してすでに２５万円もの含み益があるため、元本割れの分はすでに回収済です🤗

実際に契約期間が短ければ元本割れなんか気にせずに、学資保険からジュニアNISAに切り替えるべきだと思います。

最近では投資が身近になり、投資しやすい環境になっているのでどんどん投資をするべきだと思っています。

つみたてNISAなどの非課税制度もあります。

個人的には、ジュニアNISAを利用する順番ですが、

まずは夫婦２人分のつみたてNISAを満額積立（年間４０万円／人 × ２人分＝８０万円／年間）した上でジュニアNISAを開始するのがいいと思っています。

つみたてNISAであれば、楽天証券、SBI証券のクレカ積立を利用すればポイント還元を受けることができます。

ジュニアNISAにはクレカ決済がないためポイント還元が受けられない、さらにジュニアNISA制度自体が２０２３年末で終了予定になっています。

これからジュニアNISAを利用する方へ

つみたてNISAを一人分、年間４０万円の上限額を運用

　↓

夫婦でつみたてNISA満額積立（４０万円×２人分の８０万円／年）

　↓

ジュニアNISAを開始、年間８０万円

　↓

iDeCoを活用？（子供が多いと急な出費が多いので余裕がある方のみ）

ジュニアNISAを始めようと考えている方は、始めるなら早い方がいいです！

今年から運用開始しても８０万円×３年間（2021年〜2023年）で２４０万円は運用できることになります。

そして、この２４０万円を年利５％で１５年間運用すると、４９８万円になります。

１５年間でほぼ２倍になります♪

（株式投資は元本割れというリスクがあることは忘れないで）

口座開設にすすむ(簡単５分！)

まとめ

ジュニアNISA、１年４ヶ月の運用成績を公開するとともに、これからジュニアNISAを始めようとしている方におすすめ投信を紹介しました。

さらに学資保険で運用していた私がジュニアNISAに切り替えた時期、切り替えた理由、切り替えてどうだったのかについても紹介させていただきました。

これからジュニアNISAを始める方の参考に少しでもなれば幸いです。

１年４ヶ月のジュニアNISA運用結果

＋２５３，８９７円

（＋２２.７７％）

ジュニアNISA投資銘柄

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
楽天・全米株式インデックス・ファンド
e MAXIS Slim 先進国株式インデックス・ファンド
e MAXIS Slim バランス（8資産均等型）
e MAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
e MAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
i Free NEXT NASDAQ100インデックス
i Free レバレッジNASDAQ100

主にジュニアNISAでスポット投資している銘柄

e MAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

ジュニアNISAで銘柄を選択する理由

信託報酬が低い（低コスト）もの：e MAXISシリーズなど
全世界株式：オール・カントリーなど

ジュニアNISAを利用する方へ

まずはつみたてNISAで年間４０万円の積立をした上で、余剰資金があればジュニアNISAも活用する。

今年からジュニアNISAを開始すれば２４０万円運用できる。

１５年間運用すれば約２倍の４９８万円になる。

ジュニアNISA関連記事

ジュニアNISAに関する記事も一緒にご覧ください↓

以上、ここまで読んでいただきありがとうございました🙇‍♂️

少しでも皆さんの役に立てば幸いです😊

では、また👋

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